建行沂州支行： 點(diǎn)滴做起，踐行合規(guī)

　　隨著市場(chǎng)逐漸發(fā)展，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性更加凸顯。作為基層網(wǎng)點(diǎn)，建行沂州支行始終秉承合規(guī)理念，踐行合規(guī)行動(dòng)，盡最大可能堵截跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等案件發(fā)生，從賬戶(hù)源頭減少涉案賬戶(hù)產(chǎn)生。

　　開(kāi)戶(hù)前切實(shí)做好盡職調(diào)查工作，客戶(hù)經(jīng)理、開(kāi)戶(hù)柜員等對(duì)開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)性、開(kāi)戶(hù)意愿、留存開(kāi)戶(hù)信息等進(jìn)行電話(huà)、面對(duì)面或上門(mén)等方式驗(yàn)證，將可疑賬戶(hù)直接扼殺在搖籃里。

　　開(kāi)戶(hù)后嚴(yán)格按規(guī)定實(shí)地上門(mén)回訪(fǎng)。對(duì)于新開(kāi)對(duì)公賬戶(hù)，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)由非營(yíng)銷(xiāo)、非經(jīng)辦的客戶(hù)經(jīng)理上門(mén)實(shí)地回訪(fǎng)，對(duì)有問(wèn)題的賬戶(hù)及時(shí)進(jìn)行賬戶(hù)管控。

　　開(kāi)戶(hù)后定期監(jiān)測(cè)賬戶(hù)使用情況及單位聯(lián)系方式等。開(kāi)戶(hù)后1周及1個(gè)月，定期回訪(fǎng)單位法人核實(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，監(jiān)測(cè)賬戶(hù)使用情況，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)管控。

　　及時(shí)關(guān)注稽核提示、大額可疑交易報(bào)告、反洗錢(qián)盡職調(diào)查、司法查凍扣信息等，對(duì)于涉案賬戶(hù)或高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，及時(shí)采取管控措施。

　　建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)任重而道遠(yuǎn)，需要每個(gè)建行人去共同努力，建行沂州支行將繼續(xù)秉承依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)的理念，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效快速發(fā)展。

　　臨報(bào)融媒記者 劉婷 通訊員 尹雅雯

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