建行莒南支行： 完善客戶身份信息 有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　為進(jìn)一步提升支行客戶信息的完整性與準(zhǔn)確性，做到有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，建行莒南支行積極行動(dòng)，成立了工作領(lǐng)導(dǎo)小組，責(zé)任落實(shí)到部門，任務(wù)分解到個(gè)人。

　　在新開戶的客戶錄入基本身份信息時(shí)，及時(shí)了解實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人以及受益所有人，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系，收集代理人身份信息，做到100%合規(guī)。

　　認(rèn)真做好不完整存量客戶身份信息的補(bǔ)錄工作。根據(jù)缺失信息客戶清單,通過電話、上門走訪、短信通知等方式主動(dòng)聯(lián)系客戶提供相關(guān)信息，人工補(bǔ)錄并更新客戶身份信息，讓以前的存量客戶基本身份信息完整率達(dá)到99%以上。

　　在完善客戶信息的同時(shí)，做到嚴(yán)密保管留存身份證明文件，并對身份證明文件的真實(shí)性、有效性和完整性進(jìn)行認(rèn)真審查。對于通過有效身份證件仍無法準(zhǔn)確判斷客戶身份的，應(yīng)要求其出具輔助身份證明材料，并核實(shí)足夠信息以確保了解客戶的真實(shí)身份。

　　臨報(bào)融媒記者 劉婷 通訊員 李乃剛

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