近日，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行和郵儲銀行相繼披露2023年年報和社會責任（ESG）報告。報告顯示，國有大型銀行繼續(xù)發(fā)揮“頭雁”作用，在綠色金融領(lǐng)域的探索不斷深入，綠色信貸保持快速增長，截至2023年末，六大行綠色信貸規(guī)模達17.90萬億元。同時，六大行不斷豐富綠色金融“工具箱”，構(gòu)建多元化綠色金融服務體系。
綠色信貸保持快速增長
2023年，國有大型銀行深入挖掘和培育綠色信貸市場，全面推進綠色貸款、綠色債券、綠色理財?shù)染G色投融資業(yè)務發(fā)展。
從綠色信貸規(guī)?？矗浾吒鶕?jù)年報數(shù)據(jù)梳理獲悉，截至2023年末，六大行綠色信貸規(guī)模達17.90萬億元，占據(jù)國內(nèi)綠色貸款的半壁江山。中國人民銀行今年初發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，我國本外幣綠色貸款余額30.08萬億元，同比增長36.5%，高于各項貸款增速26.4個百分點。
具體來看，工商銀行綠色貸款規(guī)模與增量依然領(lǐng)先同業(yè)。截至2023年末，工商銀行境內(nèi)綠色貸款總量創(chuàng)歷史新高，金融監(jiān)管總局口徑綠色貸款近5.4萬億元，比上年末增加近1.4萬億元。
農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸余額突破4萬億元。截至2023年末，該行綠色信貸業(yè)務余額達40487億元，同比增速達50.1%，較2021年末的19778億元和2022年末的26975億元大幅增長。
中國銀行和建設銀行綠色信貸余額也都超過3萬億元，分別為3.11萬億元和3.88萬億元，比上年末分別增長56.34%和41.19%。交通銀行則披露，該行人民銀行口徑綠色貸款余額8220.42億元，同比增長1866.10億元，增幅為29.37%；郵儲銀行綠色貸款余額為6378.78億元，較上年末增長28.46%。
除了信貸，六大行還通過發(fā)行和承銷綠色債券，為綠色產(chǎn)業(yè)提供資金支持。
從綠色債券發(fā)行情況看，2021年以來，以國有大型銀行為代表的商業(yè)銀行逐步增加綠色債券發(fā)行規(guī)模，推動綠色債券總量擴容。2023年，工商銀行境外發(fā)行綠色債券42.3億美元，截至年末累計發(fā)行9筆境外綠色債券，金額合計199億美元；完成三期境內(nèi)綠色金融債發(fā)行，金額共計600億元。中國銀行發(fā)行等值24億美元境外綠色金融債券和300億元境內(nèi)綠色金融債券。交通銀行2023年發(fā)行境內(nèi)綠色金融債券300億元，當年8月，香港分行在綠色債券框架下成功發(fā)行交行首筆境外綠色債券，規(guī)模5億美元。
從綠色債券承銷情況看，2023年，中國銀行綠色債券承銷量保持市場領(lǐng)先，承銷境內(nèi)外綠色債券發(fā)行規(guī)模5554億元，其中，承銷境內(nèi)綠色債券發(fā)行規(guī)模3416.58億元，位列銀行間市場第一，承銷境外綠色債券發(fā)行規(guī)模297.60億美元。工商銀行全年完成承銷包括綠色債券、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債、社會責任債券等各類ESG債券95只，募集資金4500.90億元，主承規(guī)模1128.75億元。建設銀行2023年參與承銷境內(nèi)外綠色債券76期，發(fā)行規(guī)模折合人民幣達2199.78億元。
此外，國有大行積極開展綠色債券投資。工商銀行2023年新增投資人民幣綠色債券904億元，年末綠色債券余額為2732億元，同比增長33.5%；新增投資外幣綠色債券4.29億美元，年末余額為12.7億美元，同比增長36.27%。農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)加大綠色債券投資力度，截至2023年末，該行自營綠色債券投資規(guī)模為1443.4億元，較上年末增長18.7%。中國銀行截至2023年末的綠色債券投資規(guī)模也超過1000億元。
推動綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新
各行日前披露的ESG報告顯示，六大國有銀行不斷加強綠色金融領(lǐng)域的產(chǎn)品與業(yè)務模式創(chuàng)新，持續(xù)提升綠色金融服務質(zhì)效。
2023年，工商銀行創(chuàng)新發(fā)行該行首只全球多幣種“碳中和”主題境外綠色債券、境內(nèi)首單商業(yè)銀行碳中和綠色金融債，并創(chuàng)新推出ESG主題理財產(chǎn)品，發(fā)行多只投向生態(tài)環(huán)境、ESG、碳中和等領(lǐng)域的綠色基金產(chǎn)品。
工商銀行還在ESG報告中發(fā)布了十多個綠色創(chuàng)新案例，如工商銀行廣東分行向江門某造紙企業(yè)提供可持續(xù)掛鉤貸款授信6100萬元，該筆貸款是江門地區(qū)造紙行業(yè)首筆可持續(xù)掛鉤貸款，貸款利率與企業(yè)的節(jié)能減排成效掛鉤，若企業(yè)煙氣的二氧化硫和煙塵、污水的化學需氧量和氨氮排放低于國家排放標準并達到合同約定的排放值，則貸款存續(xù)期內(nèi)可享受優(yōu)惠利率，有助于激勵企業(yè)減少煙氣、污水排放，推動企業(yè)實現(xiàn)綠色可持續(xù)發(fā)展。
中國銀行則錨定“綠色金融服務首選銀行”目標，升級完善“中銀綠色+”產(chǎn)品與服務體系，提升客戶ESG風險管理水平。在“綠色＋信貸”方面，2023年，中國銀行上海市分行為中遠海運能源運輸股份有限公司成功籌組15億元人民幣可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團貸款，這是中國航運業(yè)首筆與可持續(xù)發(fā)展掛鉤的銀團貸款。在“綠色+債券”方面，該行承銷全國首只掛鉤地方碳市場交易的非金融企業(yè)債務融資工具；支持新能源車企發(fā)行綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，落地全國新能源商用車領(lǐng)域首單綠色債券，支持企業(yè)新能源商用車制造，助推節(jié)能減排。在“綠色+消費”方面，中國銀行從消費端創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，引導、鼓勵消費者增加低碳行為、選擇綠色產(chǎn)品，推動個人消費向綠色低碳轉(zhuǎn)型。
此外，農(nóng)業(yè)銀行創(chuàng)新推出綠色普惠貸、海洋牧場貸、和美鄉(xiāng)村貸等區(qū)域特色產(chǎn)品，推廣應用鄉(xiāng)村人居環(huán)境貸、綠水青山貸、生態(tài)共富貸、森（竹）林碳匯貸等產(chǎn)品。郵儲銀行累計成立碳中和支行、綠色支行和綠色金融部門等綠色金融機構(gòu)28家，持續(xù)提升綠色金融服務低碳轉(zhuǎn)型質(zhì)效；發(fā)放全國首筆公正轉(zhuǎn)型貸款，落地全國首筆“碳減排支持工具＋可持續(xù)發(fā)展掛鉤+數(shù)字人民幣”貸款場景業(yè)務，打造綠色金融服務新樣板。
持續(xù)加強綠色金融戰(zhàn)略引領(lǐng)
近年來，國有大型銀行持續(xù)加強綠色金融戰(zhàn)略引領(lǐng)作用。例如工商銀行在綠色金融戰(zhàn)略規(guī)劃中提出的戰(zhàn)略目標是“成為具有良好國際聲譽的綠色銀行”，明確提出要建設“踐行綠色發(fā)展的領(lǐng)先銀行”，并將“加強綠色金融與ESG體系建設”作為具體舉措推進實施。
農(nóng)業(yè)銀行也持續(xù)對該行《綠色金融發(fā)展規(guī)劃（2021-2025年）》中工作措施進行跟蹤評估，督促落實規(guī)劃實施責任，加快推進綠色金融戰(zhàn)略落地。
“中央金融工作會議提出，要做好‘五篇大文章’，綠色金融是其中重要一篇。”農(nóng)業(yè)銀行副行長張旭光近日在2023年度業(yè)績發(fā)布會上表示，農(nóng)業(yè)銀行將圍繞業(yè)務發(fā)展和自身建設兩條主線，繼續(xù)聚焦能源革命、產(chǎn)業(yè)升級、生態(tài)保護等領(lǐng)域，加大綠色資金投放力度。更好發(fā)揮農(nóng)行作用，突出支持農(nóng)業(yè)農(nóng)村綠色發(fā)展，通過綠色金融力量，賦能鄉(xiāng)村振興。同時，將綠色發(fā)展理念融入經(jīng)營管理各領(lǐng)域、全過程，推行綠色辦公，建設綠色網(wǎng)點，實施綠色采購，倡導綠色出行。
中國銀行副行長林景臻也在該行業(yè)績發(fā)布會上表示，中國銀行將進一步支持產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展和低碳轉(zhuǎn)型，圍繞環(huán)保節(jié)能、綠色低碳前沿技術(shù)研發(fā)、廢棄物循環(huán)利用、大型風電和光伏基地建設等領(lǐng)域優(yōu)化金融服務，做好綠色金融服務。(記者 張小潔)
轉(zhuǎn)自：經(jīng)濟參考報
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