浦發(fā)銀行臨沂分行多措并舉積極推進(jìn)合規(guī)內(nèi)控工作

　　不斷提升內(nèi)部控制水平，持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，是浦發(fā)銀行臨沂分行2021年度“乘勢(shì)而上七大重點(diǎn)”工作之一，2021年以來，該行完善機(jī)制，壓實(shí)責(zé)任，多措并舉，積極推進(jìn)合規(guī)內(nèi)控工作。

　　持續(xù)強(qiáng)化履職管理，統(tǒng)籌落實(shí)責(zé)任清單

　　一是以壓實(shí)案防工作責(zé)任為核心，抓早搶早，年初一開始就制定和實(shí)施《2021年度案防工作計(jì)劃》，圍繞培訓(xùn)學(xué)習(xí)、制度執(zhí)行、問題整改、問責(zé)考核等四大重點(diǎn)，從制度上壓實(shí)分支機(jī)構(gòu)“一把手”主體責(zé)任。

　　二是強(qiáng)化各層級(jí)人員履職管理，今年1、2月份，該行分別召開了合規(guī)案防專項(xiàng)工作部署會(huì)、迎接銀保監(jiān)全面現(xiàn)場(chǎng)檢查動(dòng)員會(huì)等5次合規(guī)內(nèi)控專題工作會(huì)，全面布置自查自糾工作，以整頓“屢教不改、屢查屢犯”為切入點(diǎn)，督導(dǎo)全行員工切實(shí)履行崗位職責(zé)，加快整改進(jìn)度，提高整改質(zhì)量。

　　三是組織簽署案防責(zé)任書，根據(jù)年初工作安排，分層分級(jí)簽訂了機(jī)構(gòu)案防目標(biāo)責(zé)任書、員工案防目標(biāo)責(zé)任書，切實(shí)將案件防控作為經(jīng)營(yíng)管理中的重要內(nèi)容，與業(yè)務(wù)同部署、同落實(shí)、同檢查、同考核。

　　四是開展“一把手講合規(guī)”活動(dòng)。3月初，分行行長(zhǎng)劉志光為中層干部和重要崗位人員上合規(guī)課，從2020年合規(guī)考核扣分、各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題等幾個(gè)方面，分析了當(dāng)前分行合規(guī)管理工作中存在的短板和不足，提出了下一步的工作措施，把“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從高層做起”、“主動(dòng)合規(guī)”等工作要求全面融入日常管理和經(jīng)營(yíng)工作，在此基礎(chǔ)上推動(dòng)各分支機(jī)構(gòu)、各網(wǎng)點(diǎn)“一把手講合規(guī)”活動(dòng)。

　　持續(xù)注重員工行為管理，夯實(shí)案防工作基礎(chǔ)

　　一是積極開展合規(guī)培訓(xùn)，加強(qiáng)員工行為正向引導(dǎo)。根據(jù)年度培訓(xùn)計(jì)劃，分別開展了新入職員工、轉(zhuǎn)崗人員、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢等重要崗位開展合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)，各業(yè)務(wù)板塊定期組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)均嵌入了合規(guī)管理要求，如運(yùn)營(yíng)條線開展了運(yùn)營(yíng)員工培養(yǎng)“鑄石計(jì)劃”，零售條線持續(xù)開展零售大講堂活動(dòng)。

　　二是督促合規(guī)案防學(xué)習(xí)。今年以來，臨沂分行統(tǒng)一組織各單位開展了19項(xiàng)合規(guī)案防內(nèi)容的集中學(xué)習(xí)活動(dòng)，主要包括上級(jí)行下發(fā)的6期洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示、員工違規(guī)案例通報(bào)、員工違規(guī)行為處理辦法和處罰標(biāo)準(zhǔn)、反洗錢管理辦法以及銀保監(jiān)下發(fā)的2期金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示、轄區(qū)銀行業(yè)案件及查處情況通報(bào)等。

　　三是及時(shí)開展案例警示教育，用身邊的事教育身邊的人，發(fā)揮典型案例的警示震懾作用，教育廣大員工要以案為鑒、以案促改，堅(jiān)守職業(yè)道德和操守，筑牢合規(guī)底線。

　　四是開展案防和員工行為自查，2月份，根據(jù)濟(jì)南分行工作要求，對(duì)目前在職的109名員工，通過單位員工反映、談心談話、查詢媒體報(bào)道、“中國(guó)裁判文書網(wǎng)”等各類渠道所公布的信息，排查是否存在涉及或可能涉及案件風(fēng)險(xiǎn)事件的情況，排查有無經(jīng)商辦企業(yè)、與客戶發(fā)生非正常資金往來、保管客戶已簽章重要空白合同或憑證等違規(guī)行為。

　　不斷加大監(jiān)督檢查力度，努力提高合規(guī)管理水平

　　扎實(shí)開展監(jiān)督檢查工作，提升合規(guī)管理成效，是今年以來該行工作重點(diǎn)之一，力求通過開展全行各專業(yè)的監(jiān)督檢查工作，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控。一是年初制定了年度合規(guī)內(nèi)控檢查計(jì)劃，確定了17個(gè)檢查項(xiàng)目，安排了時(shí)間進(jìn)度，明確了工作標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)了責(zé)任人員；二是組織由各管理部室業(yè)務(wù)骨干和合規(guī)專員一起，對(duì)前期業(yè)務(wù)開展“回頭看”檢查；三是細(xì)化合規(guī)專員常規(guī)工作規(guī)范，有序開展月度內(nèi)控巡查、個(gè)案整改監(jiān)督、重點(diǎn)業(yè)務(wù)跟蹤評(píng)估等內(nèi)控檢查工作；四是各管理部室按照上級(jí)行及監(jiān)管部門要求，開展了證照管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等專項(xiàng)業(yè)務(wù)自查及全行資產(chǎn)質(zhì)量大排查、“斷卡”行動(dòng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查等風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

　　細(xì)化案防工作內(nèi)容，著力加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　一是開展制度修訂意見建議征集工作，面向一線員工，就制度體系完整性、制度效力清晰性、管理要求合理性、流程設(shè)置可行性、制度管理規(guī)范性等方面提出建議。

　　二是開展合同規(guī)范填寫專項(xiàng)治理工作，1月底前全行各崗位人員按時(shí)完成了《合同規(guī)范填寫責(zé)任書》簽署工作，2月1日-4月30日期間，各單位開展合同規(guī)范自查。為杜絕合同法律風(fēng)險(xiǎn)，3月17日，分行下發(fā)了《關(guān)于建立合同規(guī)范填寫復(fù)核機(jī)制的通知》。

　　三是強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域管理。今年以來，針對(duì)貸后管理、理財(cái)雙錄、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等工作，對(duì)照《2021年關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化貸后管理的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步明確和重申我行禁止代客操作管理要求的通知》、《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)“不法分子冒用我行名義虛假宣傳風(fēng)險(xiǎn)事件的處理流程”的通知》等要求，組織各業(yè)務(wù)條線認(rèn)真組織學(xué)習(xí)二十多項(xiàng)規(guī)章制度，落實(shí)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的合規(guī)執(zhí)行力。

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