銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布保險(xiǎn)資產(chǎn)管理征求意見稿 不再限制外資保險(xiǎn)公司持股比例上限

為進(jìn)一步深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，12月10日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定（征求意見稿）》（下稱《管理規(guī)定》），向社會(huì)公開征求意見。

《管理規(guī)定》共7章，85條。其中，就保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的設(shè)立、變更和終止中，《管理規(guī)定》明確，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司名稱一般為“字號(hào)+保險(xiǎn)資產(chǎn)管理+組織形式”。未經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位不得在其名稱中使用“保險(xiǎn)資產(chǎn)管理”字樣。

此外，《管理規(guī)定》第二章的第十五條（設(shè)立上限）顯示，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人參股保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的數(shù)量不得超過(guò)2家，直接、間接、共同控制的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的數(shù)量不得超過(guò)1家，經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的除外。

值得一提的是，《管理規(guī)定》不再限制外資保險(xiǎn)公司持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股份的比例上限，對(duì)所有類型股東明確和設(shè)定了統(tǒng)一適用的條件，嚴(yán)格對(duì)非金融企業(yè)股東的管理要求。

另，在第三章公司治理中，《管理規(guī)定》從總體要求、股東義務(wù)、股東會(huì)、股東隔離、董事會(huì)、專業(yè)委員會(huì)、獨(dú)立董、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、首席風(fēng)險(xiǎn)官以及兼職管理等方面明確了要求，全面強(qiáng)化公司治理監(jiān)管約束。

例如，就獨(dú)立董事方面，《管理規(guī)定》明確，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)原則上不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。

獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其股東，依法對(duì)受托資產(chǎn)管理和公司運(yùn)作的重大事項(xiàng)獨(dú)立作出專業(yè)判斷，若發(fā)現(xiàn)公司存在合規(guī)問(wèn)題或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)及時(shí)告知董事會(huì)，并按規(guī)定向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

就風(fēng)險(xiǎn)而言，《管理規(guī)定》中顯示，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在開展受托管理資金業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，按照不低于管理費(fèi)收入的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到上季末資產(chǎn)管理余額的1%時(shí)可以不再提取。

《管理規(guī)定》第四章業(yè)務(wù)規(guī)則第五十七條（禁止行為）顯示，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司不得有下列行為：

（一）提供擔(dān)保；

（二）承諾受托管理資產(chǎn)或保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)不受損失，或者保證最低收益；

（三）違規(guī)將受托管理的資產(chǎn)轉(zhuǎn)委托；

（四）提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)；

（五）利用受托管理資產(chǎn)或保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)為他人牟取利益，或者為公司謀取合同約定報(bào)酬以外的其他利益；

（六）以獲取非法利益或進(jìn)行利益輸送為目的，操縱自有財(cái)產(chǎn)、不同來(lái)源的受托管理資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等互相進(jìn)行交易，或與股東互相進(jìn)行資金運(yùn)用交易；

（七）以資產(chǎn)管理費(fèi)的名義或者其他方式與投資者合謀獲取非法利益；

（八）國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)禁止的其他行為。

此外，該《管理規(guī)定》意見反饋截止時(shí)間為2022年1月10日。

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