央行新規(guī)：支付機(jī)構(gòu)IPO、與境外機(jī)構(gòu)合作跨境支付須提前報(bào)告

7月23日，央行發(fā)布《非銀行支付機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告管理辦法》（下稱《辦法》），要求支付機(jī)構(gòu)在開展IPO、與境外機(jī)構(gòu)合作、在境外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)，須提前30天向監(jiān)管部門提交報(bào)告，發(fā)生重大突發(fā)情況后，也需進(jìn)行事后報(bào)告。

支付機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告行為的規(guī)范化，將有利于提高風(fēng)險(xiǎn)甄別、防范和化解能力，維護(hù)支付市場(chǎng)穩(wěn)定。

重大事項(xiàng)的范圍

《辦法》所稱重大事項(xiàng)是指根據(jù)法律法規(guī)和央行規(guī)定應(yīng)當(dāng)事前報(bào)告的重大經(jīng)營事項(xiàng)，以及可能對(duì)支付機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營狀況、消費(fèi)者權(quán)益、金融和社會(huì)穩(wěn)定造成重大影響應(yīng)當(dāng)事后報(bào)告的事項(xiàng)。

具體來講，事前應(yīng)報(bào)告的重大事項(xiàng)包含多種情形。

當(dāng)支付機(jī)構(gòu)擬首次公開發(fā)行或者增發(fā)股票；支付機(jī)構(gòu)主要出資人或?qū)嵖厝藬M首次公開發(fā)行股票；提供支付創(chuàng)新產(chǎn)品或者服務(wù)、與境外機(jī)構(gòu)合作開展跨境支付業(yè)務(wù)、與其他機(jī)構(gòu)開展重大業(yè)務(wù)合作；擬在境外投資設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等情況出現(xiàn)時(shí)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)至少提前30個(gè)自然日提交書面報(bào)告。

當(dāng)支付機(jī)構(gòu)及其實(shí)控人、主要出資人擬抵押、質(zhì)押、托管支付機(jī)構(gòu)股權(quán)或者超過凈資產(chǎn)10%的重要資產(chǎn)；累計(jì)對(duì)外提供有效擔(dān)保超過凈資產(chǎn)30%；對(duì)外投資超過凈資產(chǎn)5%；支付業(yè)務(wù)設(shè)施發(fā)生重大調(diào)整等情況出現(xiàn)時(shí)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)至少提前5個(gè)工作日提交書面報(bào)告。

而當(dāng)支付機(jī)構(gòu)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件或突發(fā)情況時(shí)，則要進(jìn)行事后報(bào)告。事后報(bào)告事項(xiàng)分為一類事項(xiàng)和二類事項(xiàng)。

一類事項(xiàng)包括7種情形，如影響社會(huì)公共秩序的群體性事件；支付機(jī)構(gòu)受益所有人因異常變故，未履行審批程序而發(fā)生變更；發(fā)生信息安全事件，一次性涉及客戶信息數(shù)據(jù)超過5000條或者客戶數(shù)量超過500戶；支付業(yè)務(wù)中斷超過2小時(shí)或者影響業(yè)務(wù)筆數(shù)超過10萬筆；客戶、特約商戶等利用支付渠道從事違法活動(dòng)；發(fā)生客戶備付金被挪用等。

當(dāng)出現(xiàn)這些情形后，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在事發(fā)2小時(shí)內(nèi)向所在地央行分支機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告。

二類事項(xiàng)也包括7種情形，如支付機(jī)構(gòu)及其主要出資人、實(shí)控人涉及涉案金額超過凈資產(chǎn)10%的重大訴訟；支付機(jī)構(gòu)董監(jiān)高涉及刑事案件，或者發(fā)生非正常死亡；發(fā)生信息安全事件，一次性涉及客戶信息數(shù)據(jù)不超過5000條，且涉及客戶數(shù)量不超過500戶；支付業(yè)務(wù)中斷，但不超過2小時(shí)，且影響支付業(yè)務(wù)筆數(shù)不超過10萬筆；支付機(jī)構(gòu)被發(fā)現(xiàn)存在重大問題，等等，

發(fā)生上述情況后，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)在事發(fā)后24小時(shí)內(nèi)向所在地央行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

支付機(jī)構(gòu)報(bào)告的內(nèi)容包括但不限于基本情況、實(shí)施計(jì)劃，對(duì)公司經(jīng)營、金融消費(fèi)者合法權(quán)益、支付市場(chǎng)的潛在影響等?？赡茉斐芍Ц稑I(yè)務(wù)中斷、功能故障等負(fù)面影響的情況出現(xiàn)時(shí)，支付機(jī)構(gòu)還應(yīng)報(bào)告應(yīng)急處置、輿情監(jiān)測(cè)等工作預(yù)案。支付機(jī)構(gòu)的主要出資人、實(shí)際控制人通過協(xié)議控制架構(gòu)等方式赴境外首次公開發(fā)行股票，還應(yīng)當(dāng)說明協(xié)議控制架構(gòu)的具體安排。

重大事項(xiàng)報(bào)告納入評(píng)級(jí)考核

此前，央行于2020年8月7日至9月6日通過官方網(wǎng)站向社會(huì)各界廣泛征求關(guān)于支付機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告管理的意見。大多數(shù)意見已采納吸收，未采納的意見包括，建議刪減如實(shí)際控制人、主要出資人抵押、質(zhì)押支付機(jī)構(gòu)股權(quán)或重要資產(chǎn)；建議調(diào)整部分事項(xiàng)納入重大事項(xiàng)報(bào)告范圍的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；建議延長報(bào)告時(shí)限，等等。

《辦法》強(qiáng)調(diào)，支付機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)一事一報(bào)，做到及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)、錯(cuò)報(bào)，不得有誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

支付機(jī)構(gòu)法人所在地央行分支機(jī)構(gòu)為支付機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告的主要監(jiān)管責(zé)任人。支付機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告執(zhí)行情況也將納入支付機(jī)構(gòu)的年度分類評(píng)級(jí)考核。

支付機(jī)構(gòu)未按《辦法》規(guī)定建立重大事項(xiàng)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)事件防控、處置等工作機(jī)制，將被責(zé)令限期整改，監(jiān)管部門可依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》有關(guān)規(guī)定予以處罰。

另外，支付機(jī)構(gòu)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，不豁免其應(yīng)承擔(dān)的相關(guān)法律責(zé)任。支付機(jī)構(gòu)涉嫌犯罪的，也將被依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

《辦法》自2021年9月1日起施行。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)自《辦法》施行之日起10個(gè)工作日內(nèi)向法人所在地央行分支機(jī)構(gòu)首次報(bào)送其實(shí)際控制人、受益所有人的基本信息及對(duì)應(yīng)的控制關(guān)系、受益關(guān)系等情況。

　　轉(zhuǎn)自：華夏時(shí)報(bào)

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀