濟(jì)南農(nóng)商銀行、濟(jì)寧銀行合計(jì)領(lǐng)罰約300萬元 涉提供虛假統(tǒng)計(jì)報(bào)表等

7月21日，人民銀行濟(jì)南分行發(fā)布公告，對(duì)濟(jì)南農(nóng)商銀行、濟(jì)寧銀行分別處以行政罰款189.7萬元、112.2萬元，合計(jì)約300萬元。

公告顯示，濟(jì)南農(nóng)商銀行存在11種違法行為，包括提供虛假的統(tǒng)計(jì)報(bào)表，超過期限或未向央行報(bào)送賬戶開立、撤銷等資料，未按規(guī)定收繳假幣，個(gè)別中央級(jí)非稅收入資金劃繳國庫不及時(shí)等違法行為。

面對(duì)客戶，濟(jì)南農(nóng)商銀行存在提供個(gè)人不良信息、未事先告知信息主體本人，異議處理超期，與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理一次性金融業(yè)務(wù)，未按規(guī)定識(shí)別客戶身份等違法行為。

人民銀行濟(jì)南分行還對(duì)2名責(zé)任人員處以行政罰款，時(shí)任濟(jì)南農(nóng)商銀行運(yùn)營管理部總經(jīng)理崔春元被處以罰款3.5萬元，時(shí)任濟(jì)南農(nóng)商銀行城關(guān)支行客戶經(jīng)理董芃被罰款1.1萬元。

崔春元對(duì)濟(jì)南農(nóng)商銀行未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估、調(diào)整和審核工作，與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理一次性金融業(yè)務(wù)，未按規(guī)定識(shí)別客戶身份負(fù)有責(zé)任，董芃對(duì)該行異議處理超期負(fù)有責(zé)任。

財(cái)報(bào)顯示，濟(jì)南農(nóng)商銀行業(yè)績不容樂觀，2016年、2017年、2018年凈利潤分別為5.32億元、3.98億元、3.78億元，不良貸款率分別為2.47%、2.39%、3.94%。2019年、2020年，該行未發(fā)布年度財(cái)務(wù)報(bào)表。

濟(jì)寧銀行則涉及8種違法行為，包括提供虛假的統(tǒng)計(jì)報(bào)表、對(duì)外支付不宜流通人民幣、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等，被人民銀行濟(jì)南分行給予警告，并處罰款112.2萬元。

時(shí)任濟(jì)寧銀行零售金融事業(yè)部副總裁、黨委委員、副行長賈廣東對(duì)該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等違法行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款4.5萬元。

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