跨境支付“頭部玩家”派安盈遭美國(guó)財(cái)政部罰沒(méi)140萬(wàn)罰金

據(jù)央視報(bào)道，美國(guó)財(cái)政部于當(dāng)?shù)貢r(shí)間7月23日表示，美國(guó)數(shù)字商務(wù)公司Payoneer派安盈（PAYO.US）（下稱“Payoneer”）已同意向財(cái)政部支付140萬(wàn)美元，作為其違反制裁規(guī)定的罰金。財(cái)政部表示，派安盈是一家總部位于紐約的公開(kāi)交易在線匯款公司，該公司曾為伊朗、蘇丹、敘利亞和烏克蘭克里米亞地區(qū)等受美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)的各方處理付款問(wèn)題，并曾代表財(cái)政部外國(guó)資產(chǎn)管制辦公室（OFAC）名單上的受制裁人員處理了19筆付款。

美國(guó)財(cái)政部稱，Payoneer在2013年至2018年期間有2260起違反制裁規(guī)定的行為，且該公司的制裁合規(guī)計(jì)劃（涉及篩選、測(cè)試、審計(jì)和交易審查程序）存在缺陷，導(dǎo)致受制裁方能夠參與價(jià)值超過(guò)80萬(wàn)美元的交易。目前該公司已同意支付約140萬(wàn)美元的罰金和財(cái)政部達(dá)成和解，并采取措施來(lái)解決該公司制裁合規(guī)計(jì)劃的缺陷。

Payoneer官網(wǎng)介紹，其成立于2005年，是一家跨境支付數(shù)字平臺(tái)，服務(wù)覆蓋全球200+國(guó)家，支持150+幣種?？偛吭O(shè)立于美國(guó)紐約，科研總部設(shè)于以色列特拉維夫，在香港與歐洲設(shè)有區(qū)域運(yùn)營(yíng)中心，有400萬(wàn)全球核心用戶，其中有90萬(wàn)中國(guó)活躍用戶。用戶囊括了跨境電商、B2B企業(yè)、B2C企業(yè)及個(gè)人、旅游、移動(dòng)應(yīng)用等針對(duì)全球市場(chǎng)的新互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)體。

2021年2月，Payoneer與FT Olympus Acquisition Corp (NASDAQ: FTOCU)達(dá)成最終合并重組協(xié)議。Payoneer方稱，該交易將使Payoneer成為一家美國(guó)上市公司，并預(yù)計(jì)在2021年上半年完成；4個(gè)月后，Payoneer完成上市。

Payoneer上市前的估值約33億美元，上市當(dāng)天的市值僅為10.29億美元；截至7月26日，其市值為34.44億美元，超過(guò)此前估值。

界面此前披露，業(yè)內(nèi)人士稱，派安盈實(shí)際上一直是跨境支付行業(yè)里的頭部玩家之一，從交易規(guī)模到商戶數(shù)量都處于行業(yè)領(lǐng)先地位。最近幾年國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)也受益于跨境電商出口崛起，所以上市可以說(shuō)是題中之意。

值得一提的是，Payoneer并未獲得國(guó)內(nèi)跨境支付牌照。招股書中的風(fēng)險(xiǎn)提示部分表示，截至2020年末，公司在中國(guó)的運(yùn)營(yíng)創(chuàng)造了約37%的收入。

派安盈表示，未來(lái)中國(guó)人民銀行可能會(huì)要求為中國(guó)企業(yè)提供服務(wù)的外國(guó)公司持有當(dāng)?shù)卦S可證，派安盈未能獲得此類許可證或?yàn)楹腺Y企業(yè)獲得許可證，可能會(huì)對(duì)公司的業(yè)務(wù)產(chǎn)生不利影響。

據(jù)悉，Payoneer持股46%的安付（深圳）信息科技有限公司已獲得中金國(guó)盛的非銀行支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)設(shè)施技術(shù)認(rèn)證，彼時(shí)市場(chǎng)猜測(cè)為大股東Payoneer沖擊國(guó)內(nèi)支付牌照的第一步。蘇寧金融研究院的黃大智對(duì)此表示，該行為對(duì)申請(qǐng)牌照關(guān)系不大。

Payoneer業(yè)務(wù)包括跨境收款、多幣種賬戶、實(shí)體和虛擬卡、全球供應(yīng)商/服務(wù)商余額直付，以及多種金融增值資訊服務(wù)等。公開(kāi)信息顯示，Payoneer最初在2013年進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)時(shí)，主要為亞馬遜上的中國(guó)賣家提供收款服務(wù)。

據(jù)此前采訪文章，Scott Galit在2017年表示，中國(guó)平安以及中國(guó)寬帶產(chǎn)業(yè)基金（CBC Capital）也是Payoneer投資方以及合作方。據(jù)公開(kāi)信息，中國(guó)平安曾參與Payoneer的E輪融資，為跟投方。

天眼查信息顯示，Payoneer在華機(jī)構(gòu)包括派安盈（廣州）商務(wù)服務(wù)有限公司，這家公司也是Payoneer微信公眾號(hào)運(yùn)營(yíng)主體，由Payoneer Hong Kong Limited全資控股，董事長(zhǎng)為Scott Galit。

Payoneer年報(bào)顯示，Payoneer在2020年的營(yíng)收為3.46億美元，營(yíng)運(yùn)虧損1800萬(wàn)美元，并預(yù)計(jì)未來(lái)的營(yíng)運(yùn)虧損將繼續(xù)擴(kuò)大。派安盈方表示，2018年度、2019年度、2020年度Payoneer分別遭受了2370萬(wàn)美元、60萬(wàn)美元和720萬(wàn)美元的凈損失。公司打算繼續(xù)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行大量資本和營(yíng)銷投資，以支持和推動(dòng)增長(zhǎng)。

派安盈大中華區(qū)相關(guān)負(fù)責(zé)人此前表示，在跨境支付的六大業(yè)務(wù)中，線上完成的服務(wù)均迎來(lái)大爆發(fā)，但像留學(xué)、旅游等行業(yè)則遭遇下滑。2020年，派安盈為7000多個(gè)平臺(tái)上的500萬(wàn)用戶處理了總額超過(guò)440億美元的交易，較2019年度增長(zhǎng)53%，其中電商和自由職業(yè)市場(chǎng)出現(xiàn)了強(qiáng)勁增長(zhǎng)，而旅游業(yè)則受到?jīng)_擊。

　　轉(zhuǎn)自：藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來(lái)源“中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀