基金投顧業(yè)務(wù)大發(fā)展,制度、技術(shù)層面加速完善。近日,基金業(yè)協(xié)會下發(fā)《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換技術(shù)接口規(guī)范(試行)》(下稱《接口規(guī)范》),對基金投顧業(yè)務(wù)的系統(tǒng)框架、交易模式等做出規(guī)范。
業(yè)內(nèi)人士認為, 《接口規(guī)范》落地,可謂加強了投顧業(yè)務(wù)的“基礎(chǔ)設(shè)施”建設(shè), 將促進投顧業(yè)務(wù)展業(yè)形態(tài)和業(yè)務(wù)規(guī)則的統(tǒng)一,有利于投資者理解業(yè)務(wù)規(guī)則,促進投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)健、規(guī)范發(fā)展。
《接口規(guī)范》下發(fā)
促進投顧機構(gòu)擴大合作
據(jù)了解,《接口規(guī)范》的格式與章節(jié)設(shè)置參考了《中央數(shù)據(jù)交換平臺開放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》,以易于行業(yè)人員理解并提高使用便利性。
盈米基金副總裁劉永指出,投顧試點機構(gòu)不斷增加,文件的頒布非常及時?!督涌谝?guī)范》在技術(shù)上落實了投顧機構(gòu)與銷售機構(gòu)之間更加清晰的業(yè)務(wù)關(guān)系,也為服務(wù)商的系統(tǒng)研發(fā)提供了技術(shù)依據(jù),有利于提高對接效率,促進投顧服務(wù)運作。
南方基金表示,《接口規(guī)范》覆蓋全部投顧業(yè)務(wù)場景和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),注重擴展性和實用性。規(guī)范的推出,降低了系統(tǒng)建設(shè)和溝通成本,讓管理人能夠?qū)⒏嗑W⒃谕顿Y管理、業(yè)務(wù)拓展和客戶服務(wù)上。
興證全球基金表示,“如沒有《接口規(guī)范》,投顧業(yè)務(wù)參與各方的實施模式將可能出現(xiàn)很多差別,不利于系統(tǒng)的擴展。標準的統(tǒng)一有益于各方形成統(tǒng)一的‘對話語言’,是投顧業(yè)務(wù)發(fā)展過程中非常重要且非常有意義的一項基礎(chǔ)工作。”
易方達基金副總裁陳彤從實踐角度分析了《接口規(guī)范》的意義。“從系統(tǒng)方面看,《接口規(guī)范》的出臺有利于降低各機構(gòu)的系統(tǒng)開發(fā)和運維成本,減少溝通負擔;從合規(guī)風控的角度看,以往各類型、多樣化、個性化的數(shù)據(jù)接口增加了風控難度,統(tǒng)一的接口規(guī)范明確了各類數(shù)據(jù)的傳輸標準,投顧機構(gòu)得以在此基礎(chǔ)上建立統(tǒng)一的風控體系;從指導(dǎo)實踐的角度看,《接口規(guī)范》明確了基金投顧的業(yè)務(wù)模式,為全市場提供了業(yè)務(wù)落地樣板性的指引,避免后續(xù)機構(gòu)繞彎路。最后,統(tǒng)一接口將投顧業(yè)務(wù)合規(guī)要求落到了實處,將促進業(yè)務(wù)在合規(guī)前提下快速發(fā)展。”
《接口規(guī)范》指引下發(fā),各大相關(guān)機構(gòu)表示將積極落實實施。
“此前一直非常關(guān)注投顧統(tǒng)一接口的推進進度,已對接口規(guī)范做好系統(tǒng)適配,可快速與代銷渠道進行對接測試?!蹦戏交鸨硎?。
“去年11月開始,在制定行業(yè)統(tǒng)一的標準接口的準備工作中,易方達參與了規(guī)范的整個制定過程,系統(tǒng)接口也已經(jīng)隨著《接口規(guī)范》的制定進度不斷更新迭代,目前需要調(diào)整的地方不多?!标愅f。
伴隨基金投顧業(yè)務(wù)的深入發(fā)展,未來可能會有一些新問題產(chǎn)生,不少業(yè)內(nèi)人士提到了這一點。劉永表示,規(guī)范涵蓋了豐富的業(yè)務(wù)場景,未來,在一些細節(jié)上,如新用戶通過投顧服務(wù)商開戶時,投顧商與交易服務(wù)商之間的接口數(shù)據(jù)將會進一步豐富。
興證全球基金也表示,《接口規(guī)范》中仍然保留了一定的擴展性,投顧機構(gòu)如何利用擴展性形成具有獨特特點的投顧服務(wù)模式值得繼續(xù)研究。顧問服務(wù)是投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展核心,如何做出差別化服務(wù)還有很大的探索空間。興證全球投顧業(yè)務(wù)較依賴互聯(lián)網(wǎng)銷售機構(gòu)的流量支持,未來可進一步探索投顧業(yè)務(wù)與基金銷售業(yè)務(wù)的同步發(fā)展方式。
持續(xù)發(fā)力基金投顧業(yè)務(wù)
對塑造行業(yè)生態(tài)有重要影響的基金投顧業(yè)務(wù),一舉一動牽動人心。目前已有50多家機構(gòu)獲得開展投顧業(yè)務(wù)試點資格,各大機構(gòu)都在加速布局相關(guān)業(yè)務(wù)。
陳彤介紹,易方達基金管理型投顧業(yè)務(wù)已上線了近10個平臺,覆蓋普通個人客戶、高凈值客戶、機構(gòu)客戶等多種類型,客戶留存率超過83%?!昂罄m(xù)將繼續(xù)秉承‘以客戶利益至上’初心,深化不同客戶類型和業(yè)務(wù)場景下對‘顧’的探索,積極拓展各細分類別客戶的展業(yè)模式。同時,繼續(xù)發(fā)揮基金公司在基金產(chǎn)品投研上的優(yōu)勢,做好基金產(chǎn)品研究,加強金融科技在基金投顧業(yè)務(wù)的應(yīng)用探索,扎實做好業(yè)務(wù)底層系統(tǒng)建設(shè)。”陳彤說。
南方基金表示,未來公司將投入更多資源發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù),希望能夠做到一站式解決投資者選擇難、投資難、持有難、盈利難的投資痛點。
更多基金公司在積極準備。8月18日,廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)在自有渠道上線,推出八個細分組合策略,為不同風險收益偏好的客戶提供更加個性化和人性化的投顧服務(wù)。
興證全球基金宣布,正在積極準備現(xiàn)場檢查,已基本做好相關(guān)的系統(tǒng)建設(shè)和業(yè)務(wù)安排。未來將攜手互聯(lián)網(wǎng)銷售機構(gòu),深入做好全流程投資顧問服務(wù),提升投資者的體驗感和獲得感。
轉(zhuǎn)自:證券時報
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