用友BIP全球司庫助力央企構(gòu)建世界一流財(cái)務(wù)管理體系

當(dāng)今世界，新一輪科技革命帶動(dòng)數(shù)字技術(shù)強(qiáng)勢崛起，產(chǎn)業(yè)數(shù)字化、數(shù)字產(chǎn)業(yè)化已成為第四次工業(yè)革命的重要驅(qū)動(dòng)要素。加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型是中央企業(yè)在危機(jī)中育新機(jī)、于變局中開新局的戰(zhàn)略性支點(diǎn)，要順應(yīng)大局大勢發(fā)展，在致知致行中致遠(yuǎn)致勝，以產(chǎn)業(yè)數(shù)字化引領(lǐng)驅(qū)動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，努力在構(gòu)建數(shù)字化產(chǎn)業(yè)鏈、培育數(shù)字化生態(tài)、推動(dòng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)融合發(fā)展中走在前列。

數(shù)字經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成為中國經(jīng)濟(jì)未來重要的發(fā)力點(diǎn)和增長點(diǎn)。央企數(shù)字化轉(zhuǎn)型不再是道戰(zhàn)略選擇題，而已經(jīng)成為企業(yè)戰(zhàn)略的必選題。僅在今年上半年，國務(wù)院國資委于相繼印發(fā)了《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》和《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》。其中提出建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的“455”框架：即四個(gè)變革、五項(xiàng)職能和五大體系，強(qiáng)調(diào)通過10-15年左右的努力，使絕大多數(shù)中央企業(yè)建成與世界一流企業(yè)相適應(yīng)的世界一流財(cái)務(wù)管理體系，一批中央企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平位居世界前列。

一時(shí)間，構(gòu)建世界一流財(cái)務(wù)管理體系成為熱詞。在越來越多的企業(yè)開始思考和探索財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型的有效路徑之時(shí)，越來越多的困惑亦甚囂塵上：如何定義世界一流財(cái)務(wù)管理體系？怎樣規(guī)劃世界一流財(cái)務(wù)管理體系的構(gòu)建路徑？構(gòu)建世界一流財(cái)務(wù)管理體系應(yīng)從何處切入？財(cái)務(wù)如何實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、信息化、自動(dòng)化、智能化的協(xié)同發(fā)展？企業(yè)應(yīng)推動(dòng)哪些數(shù)字技術(shù)與財(cái)務(wù)管理的融合？世界一流財(cái)務(wù)管理應(yīng)在哪些關(guān)鍵場景中展現(xiàn)價(jià)值？

一流財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型的核心是“財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型”

對(duì)于什么是世界一流財(cái)務(wù)管理體系，《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》中用“三個(gè)更”和“12字標(biāo)準(zhǔn)”進(jìn)行了概括：更好統(tǒng)籌發(fā)展和安全，更加注重質(zhì)量和效率，更加突出“支撐戰(zhàn)略、支持決策、服務(wù)業(yè)務(wù)、創(chuàng)造價(jià)值、防控風(fēng)險(xiǎn)”功能作用，以“規(guī)范、精益、集約、穩(wěn)健、高效、智慧”12字為標(biāo)準(zhǔn)?！兑庖姟愤€提出：企業(yè)要“以數(shù)字技術(shù)與財(cái)務(wù)管理深度融合為抓手，固根基、強(qiáng)職能、優(yōu)保障，加快構(gòu)建世界一流財(cái)務(wù)管理體系”?？梢?，數(shù)智化技術(shù)是構(gòu)建世界一流財(cái)務(wù)管理體系的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力量。

用友公司從1988年財(cái)務(wù)軟件啟航，已經(jīng)服務(wù)了中國40多萬家企業(yè)和公共組織的會(huì)計(jì)電算化，經(jīng)過了信息化，到今天的數(shù)智化，用友已經(jīng)成為中國企業(yè)數(shù)智化服務(wù)和軟件國產(chǎn)化自主創(chuàng)新的領(lǐng)導(dǎo)品牌。用友公司結(jié)合其自身34年服務(wù)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的經(jīng)驗(yàn)并從中結(jié)合國內(nèi)外一流企業(yè)的實(shí)踐，認(rèn)為在數(shù)字化智能化時(shí)代，構(gòu)建世界一流財(cái)務(wù)管理體系的核心就是基于數(shù)智化技術(shù)，推動(dòng)企業(yè)財(cái)務(wù)司庫體系的搭建，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

在今年4月用友發(fā)布了《中央企業(yè)全球司庫數(shù)智化白皮書》從職能范圍、功能特征、管理機(jī)制方面進(jìn)一步描述世界一流司庫管理體系到底“長什么樣”。5月20日，用友BIP全球司庫新產(chǎn)品于“云端”在京發(fā)布，意在助力企業(yè)構(gòu)建具有全球競爭力的世界一流司庫體系。突破“資金管理”范疇，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)金融資源高效配置為目標(biāo)，提高資金運(yùn)營效率、降低資金成本、防控資金風(fēng)險(xiǎn)。

如何打造“世界一流司庫體系”

當(dāng)前，我國中央企業(yè)通常存在成員企業(yè)多層級(jí)、業(yè)務(wù)多元化、產(chǎn)業(yè)鏈長、業(yè)務(wù)板塊多，企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜，下屬板塊資金規(guī)模、流轉(zhuǎn)特點(diǎn)不一，資金管理方式也存在一定的差異， 雖然企業(yè)集團(tuán)的管理層對(duì)資金管理工作普遍高度重視，但仍面臨較大挑戰(zhàn)，并且各企業(yè)集團(tuán)的資金管理模式所處階段和資金管理相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)階段也不相同。就從資金管理方面來說就常常面臨著資金管理分散，使用效率低；資金支付隨意性大，預(yù)算執(zhí)行效果不佳；資金監(jiān)控手段傳統(tǒng)，存在資金安全死角；資金管理決策依賴經(jīng)驗(yàn)，缺乏工具數(shù)據(jù)支撐；資源共享程度低，存貸雙高問題突出等。

所以在新的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，全球司庫管理體系的搭建對(duì)于企業(yè)的重要性日益凸顯，其體系建設(shè)也不再是單一的資金管理，而是一項(xiàng)涵蓋戰(zhàn)略目標(biāo)、管理制度、管理架構(gòu)、管理模式、信息系統(tǒng)等要素的系統(tǒng)工程。用友BIP|全球司庫的應(yīng)用架構(gòu)方面，在技術(shù)平臺(tái)和三個(gè)中臺(tái)能力基礎(chǔ)之上，構(gòu)建了11項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)用。包括全球賬戶管理，資金結(jié)算中臺(tái)管理，資金計(jì)劃和內(nèi)部借貸業(yè)務(wù)管理，外部融資、投資以及票證等資源管理，還包括資金集中化的管理體系，并在這個(gè)基礎(chǔ)之上，有風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，有決策支持的管理應(yīng)用，以及司庫統(tǒng)一門戶。這樣就構(gòu)建了全場景、全方位的全球化司庫全場景的應(yīng)用。

同時(shí)，用友BIP全球司庫帶來了六大新亮點(diǎn)，幫助企業(yè)完成從“傳統(tǒng)資金管理”向“世界一流司庫體系”建設(shè)的轉(zhuǎn)變。

1.中臺(tái)結(jié)算能力。穩(wěn)定支持多種業(yè)務(wù)場景應(yīng)用，打通業(yè)務(wù)到結(jié)算的全流程，有效提升業(yè)務(wù)處理的效率，實(shí)現(xiàn)穿透監(jiān)測和安全合規(guī)。

2.金融工具定制?？裳永m(xù)標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)，也可根據(jù)企業(yè)資金管控需求個(gè)性化定制服務(wù)。全面覆蓋金融工具產(chǎn)品，提供多種計(jì)量模型，實(shí)現(xiàn)流量預(yù)測等動(dòng)態(tài)分析，提升金融資源配置能力、降低資金成本。

3.量化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。企業(yè)在ERP中全量的AR/AP以及合同訂單數(shù)據(jù)，可以基于數(shù)據(jù)進(jìn)行短期、中期、長期的現(xiàn)金流實(shí)時(shí)預(yù)測，以及按指標(biāo)模型設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)模型，對(duì)市場的波動(dòng)影響、情景模擬分析、壓力測試預(yù)警等均采用了量化計(jì)量方式，更加直觀地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。

4.業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)場景。業(yè)務(wù)對(duì)象代表業(yè)務(wù)邏輯層的模型，支撐了數(shù)據(jù)模型的建模，并與實(shí)體模型相對(duì)應(yīng)，從而真正實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)的產(chǎn)品服務(wù)設(shè)計(jì)。

5.多維洞察分析。對(duì)資金主體、幣種、開戶銀行、時(shí)間日期、資金形態(tài)、費(fèi)用類型、項(xiàng)目、期限等不同維度的數(shù)據(jù)進(jìn)行全面的實(shí)時(shí)分析。

6.全球交易保障。多幣種、多語言、多數(shù)據(jù)格式、多時(shí)區(qū)、多法規(guī)制度、全球化銀企通道，保障了企業(yè)全球化資金的運(yùn)營管理活動(dòng)。

建立“司庫體系”實(shí)現(xiàn)“降本增效”

司庫不僅是價(jià)值的管理者，更是價(jià)值的發(fā)現(xiàn)者，如何敏銳捕捉資金效率更高、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)更低的領(lǐng)域，并以此為依據(jù)實(shí)現(xiàn)資金的優(yōu)化配置是構(gòu)建科學(xué)的司庫系統(tǒng)所必須解決的問題。

隨著企業(yè)司庫體系的建立，司庫系統(tǒng)的優(yōu)越性將逐步的展現(xiàn)出來。利用司庫的系統(tǒng)性和全局性，管理者和決策層可以統(tǒng)攬企業(yè)集團(tuán)資金管理全局。用友BIP全球司庫通過幫助企業(yè)建立全球化運(yùn)作的資金池體系、全球支付工廠等，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)賬戶結(jié)構(gòu)合理化、資金集中可視可用、對(duì)公對(duì)私集中收支結(jié)算、資金錯(cuò)配平衡資金壓力，以準(zhǔn)確、及時(shí)地掌握全球資金分布、存量、流量和流向，有效平滑企業(yè)流動(dòng)性壓力，節(jié)約資金成本。并且利用先進(jìn)的管理政策、方法和IT手段，緊密結(jié)合金融市場為企業(yè)提供更高效的戰(zhàn)略支持與增值服務(wù)、整合資源與創(chuàng)造價(jià)值。

比如，針對(duì)企業(yè)的資金計(jì)劃，為了實(shí)現(xiàn)差異化管理，在企業(yè)制定資金計(jì)劃編制時(shí)對(duì)收支類型進(jìn)行劃分，采用不同管控方式，通過用友BIP全球司庫進(jìn)行相應(yīng)控制。采購業(yè)務(wù)根據(jù)賬期及時(shí)做出資金預(yù)測計(jì)劃，員工工資等費(fèi)用業(yè)務(wù)根據(jù)周期性規(guī)則生成資金計(jì)劃。同時(shí)在資金編制計(jì)劃工作臺(tái)，上級(jí)可以看到所有單位的每周計(jì)劃編制完成比例，必要時(shí)還可以根據(jù)需求發(fā)起催辦，或者強(qiáng)制匯總。

再如，境外資金動(dòng)態(tài)調(diào)度?，F(xiàn)階段很多央企都有境外成員公司和境外業(yè)務(wù)投資，那么在全球化經(jīng)營的時(shí)候，支撐多國家、多幣種、多語言、多時(shí)區(qū)業(yè)務(wù)的經(jīng)營和發(fā)展形態(tài)，這個(gè)過程中，就需要打通更多的銀行連接，打通更多的支付網(wǎng)絡(luò)。用友是全球第二家ERP廠商與SWIFT安全金融報(bào)文傳送服務(wù)機(jī)構(gòu)達(dá)成戰(zhàn)略合作和它的相關(guān)代理服務(wù)，用友和一些歐盟銀行組織展開了支付業(yè)務(wù)的合作，還有一些類似TIS支付平臺(tái)伙伴共同為大型集團(tuán)企業(yè)提供多元化的資金支付和信息獲取的通道。用友在境外有了這樣的連接能力，就可以看到全球化的賬戶可視；動(dòng)態(tài)監(jiān)管境外各種銀行賬戶有沒有風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，能夠監(jiān)控現(xiàn)金流波動(dòng)情況。在境外做資金管理的時(shí)候，還可以做到區(qū)域化的管理和調(diào)度，區(qū)域化資金的集中，以及全球化境內(nèi)外賬戶的聯(lián)動(dòng)和跨境資金調(diào)撥。

建立“司庫體系”實(shí)現(xiàn)“金融再配置”

司庫體系的搭建作為更高級(jí)的資金管理模式，發(fā)揮著戰(zhàn)略導(dǎo)向職能，相比于傳統(tǒng)資金管理模式的主要區(qū)別還在于企業(yè)金融資源的高效協(xié)同，往往需要通過融資管理實(shí)現(xiàn)資源的整合與協(xié)調(diào)。

用友BIP全球司庫，對(duì)其所擁有或控制的金融資源統(tǒng)籌管理的行為，包括金融機(jī)構(gòu)合作管理、債務(wù)融資管理、金融市場投資、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面，構(gòu)建數(shù)字化金融管控平臺(tái)，以金融資源協(xié)同為目標(biāo)，將高效的資源統(tǒng)籌、全面的業(yè)務(wù)管控、完備的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制作為主要手段，從根本上發(fā)揮資金融資源的規(guī)模效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)金融資源的有效配置。

例如：大型中央企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)交易頻繁，合作業(yè)務(wù)種類較多，各級(jí)組織與金融機(jī)構(gòu)分別開展業(yè)務(wù)，全集團(tuán)層面難以對(duì)全部合作情況進(jìn)行掌握和統(tǒng)一協(xié)同。司庫數(shù)字化平臺(tái)通過數(shù)字圖譜的技術(shù)，建立各級(jí)金融機(jī)構(gòu)合作可能涉及的所有有用的數(shù)據(jù)字段，如：合作通訊錄、崗位信息、聯(lián)系方式等。實(shí)時(shí)獲取金融機(jī)構(gòu)人員及崗位變動(dòng)，合作業(yè)務(wù)進(jìn)展情況等。

再如：大型中央企業(yè)單位層級(jí)多，融資規(guī)模大，融資渠道和融資品種多樣化造成管理難度大；融資數(shù)據(jù)難收集，融資成本分析和控制能力缺乏，融資過程透明度低，難以滿足審計(jì)和對(duì)外披露的要求。司庫數(shù)字化平臺(tái)的投融資管理模型，將集團(tuán)各層級(jí)單位的授信和融資數(shù)據(jù)納入統(tǒng)一管理體系，并且與財(cái)務(wù)信息聯(lián)動(dòng)，建立校驗(yàn)機(jī)制，確保融資數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，實(shí)時(shí)監(jiān)測授信額度的使用情況。

在大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)的支撐下，用友BIP全球司庫將不斷朝著智慧司庫、智能司庫、生態(tài)司庫的方向發(fā)展演進(jìn)，同時(shí)將智能化發(fā)展和生態(tài)化融合，打造成為企業(yè)更加有力的資金管理與戰(zhàn)略增值平臺(tái)。

轉(zhuǎn)自：財(cái)經(jīng)網(wǎng)

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