恒天財(cái)富“以客戶為中心”服務(wù)理念全新發(fā)布！

　　“我們變得更好，一切全為客戶?！?/p>

　　“以客戶為中心，做好財(cái)富管理”是恒天財(cái)富一直堅(jiān)守的企業(yè)使命，也是數(shù)千恒天人一切工作的出發(fā)點(diǎn)。經(jīng)過多方調(diào)研、廣泛征詢及歸納解讀，2021年，在新的時(shí)代背景下，恒天財(cái)富的服務(wù)理念更加明晰，并進(jìn)一步升級(jí)，確立了“以客戶為中心，做好財(cái)富管理，開展資產(chǎn)配置，創(chuàng)造客戶價(jià)值”的全新服務(wù)理念。

　　如果說理念是服務(wù)之魂，那么能力就是服務(wù)之根。兩者互為推動(dòng)，共同助力實(shí)現(xiàn)為客戶創(chuàng)造價(jià)值的目標(biāo)。最受認(rèn)可的“以客戶為中心”十大經(jīng)營舉措也同時(shí)出爐，它們是全體恒天人持續(xù)開展、不斷優(yōu)化并且一定要做好的十項(xiàng)工作，這十項(xiàng)工作是服務(wù)理念在具體工作上的體現(xiàn)。

　　開展資產(chǎn)配置 創(chuàng)造客戶價(jià)值

　　當(dāng)下，國內(nèi)外投資環(huán)境發(fā)生巨變，在詭譎激蕩的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，對(duì)于擁有大量資產(chǎn)性收入高凈值人士而言，如何提高財(cái)富保值、增值能力，是急需解決的課題。

　　這樣的背景下，資產(chǎn)配置在投資中所創(chuàng)造的價(jià)值正在得到投資者的關(guān)注。

　　資產(chǎn)配置是整個(gè)投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對(duì)業(yè)績的主要因素。一項(xiàng)關(guān)于針對(duì)美國82只退休基金進(jìn)行10年的投資績效調(diào)查指出，90%決定長期投資成敗的關(guān)鍵因素是資產(chǎn)配置，而只有10%是因?yàn)橥顿Y標(biāo)的和市場時(shí)機(jī)選擇以及其他等因素。

　　資產(chǎn)配置為什么能在投資中占據(jù)這么重要的地位？

　　一方面，在復(fù)雜的市場環(huán)境下，投資目標(biāo)的信息、盈利狀況、規(guī)模、投資品種的特征以及特殊的時(shí)間變動(dòng)因素等，對(duì)投資收益都會(huì)有很大的影響，但通過合理的資產(chǎn)配置，可以起到降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益的作用。

　　另一方面，隨著投資領(lǐng)域從單一資產(chǎn)擴(kuò)展到多資產(chǎn)類型、從國內(nèi)市場擴(kuò)展到國際市場，其中既包括在國內(nèi)與海外資產(chǎn)之間的配置，也包括對(duì)貨幣風(fēng)險(xiǎn)的處理等多方面內(nèi)容，單一資產(chǎn)投資方案難以滿足投資需求，資產(chǎn)配置的重要意義與作用逐漸凸顯出來，可以幫助投資者降低單一資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　為此，一直以來，恒天財(cái)富積極重視市場及客戶需求變化，為滿足客戶需求加大各項(xiàng)能力建設(shè)；與多家上游機(jī)構(gòu)開啟戰(zhàn)略合作，探索全新融合發(fā)展模式；通過數(shù)字化與傳統(tǒng)服務(wù)的垂直交互整合，推動(dòng)資產(chǎn)配置流程的創(chuàng)新和應(yīng)用，著力構(gòu)建新財(cái)富管理時(shí)代的獨(dú)立服務(wù)平臺(tái)。

　　2020年，恒天財(cái)富更是轉(zhuǎn)型 “以客戶為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”全新業(yè)務(wù)模式，全力為客戶提供涵蓋財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、全球投資、期貨服務(wù)等多元化資產(chǎn)配置服務(wù)，真正為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

　　推動(dòng)服務(wù)理念實(shí)現(xiàn)的十大經(jīng)營舉措

　　1、穩(wěn)健經(jīng)營

　　作為恒天財(cái)富“十六字經(jīng)營方針”之首，“穩(wěn)健經(jīng)營”傳達(dá)出的財(cái)富的“穩(wěn)金融、穩(wěn)增長、穩(wěn)開放、穩(wěn)定、安全、成熟”的價(jià)值觀，與恒天財(cái)富的品牌核心理念 “穩(wěn)中求進(jìn)，為增長的每一步”相得益彰——恒天財(cái)富多年走來的每一步，是產(chǎn)品篩選的每一步，是智慧洞察的每一步，是立體風(fēng)控的每一步，是一對(duì)一服務(wù)的每一步，是超級(jí)智庫的每一步，是超越期望的每一步。這些，都是恒天財(cái)富“穩(wěn)健經(jīng)營”的深刻內(nèi)涵與意義所在。

　　2、合規(guī)經(jīng)營

　　2021年，恒天財(cái)富將繼續(xù)秉持“強(qiáng)文化、明標(biāo)準(zhǔn)、出制度、優(yōu)流程、全培訓(xùn)、重處罰”的十八字工作方針，嚴(yán)格強(qiáng)化合規(guī)管理工作意識(shí)，全面提升公司合規(guī)管理水平，并持續(xù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范、違規(guī)行為采取高壓監(jiān)管力度，決不允許個(gè)別組織、個(gè)別人破壞公司整體穩(wěn)健經(jīng)營的不易成果、阻礙公司高速發(fā)展的整體進(jìn)程。公司各業(yè)務(wù)板塊、各分支機(jī)構(gòu)將嚴(yán)格落實(shí)公司“合規(guī)管理提升年”的工作安排，時(shí)刻謹(jǐn)記監(jiān)管紅線，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，切實(shí)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，恒天財(cái)富也會(huì)積極落實(shí)監(jiān)管政策及要求，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司依法經(jīng)營、合規(guī)運(yùn)作，以合規(guī)助推線上化轉(zhuǎn)型，為高凈值客戶提供更專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)。

　　3、嚴(yán)格風(fēng)控

　　一直以來，恒天財(cái)富始終堅(jiān)守責(zé)任，落實(shí)多項(xiàng)監(jiān)管要求，以實(shí)際行動(dòng)踐行著“牢筑風(fēng)控防線，堅(jiān)守合規(guī)底線”的理念。立足于全資產(chǎn)配置時(shí)代，恒天財(cái)富實(shí)行的是“管理人四層篩選體系”和立體式風(fēng)險(xiǎn)控制體系，從合作機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入到產(chǎn)品上架及存續(xù)的全面管理，將盡職調(diào)查的工作滲入到產(chǎn)品投前、投中及投后的各個(gè)環(huán)節(jié)，使得產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)得到專業(yè)控制。只有經(jīng)過了產(chǎn)品初審、總部風(fēng)控審核及投資決策與產(chǎn)品評(píng)審委員會(huì)終審等多層風(fēng)險(xiǎn)把控后，恒天財(cái)富才會(huì)把優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品分享給適合的投資人，從而真正做到為高凈值人群的資產(chǎn)保駕護(hù)航。

　　2020年緊跟公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，恒天財(cái)富的風(fēng)控再次加強(qiáng)售中、售后深度，圍繞冠軍100品牌提升全生命周期管控深度。歷經(jīng)十年迭代，恒天財(cái)富現(xiàn)已打造成管理人四層篩選體系和立體式風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

　　4、科技賦能

　　以“財(cái)富管理+科技賦能”為核心導(dǎo)向，運(yùn)用科技賦能做大、做強(qiáng)新的恒天，打造數(shù)字化、智能化、平臺(tái)化的恒天財(cái)富，是恒天財(cái)富不斷追求科技創(chuàng)新的初心。

　　平臺(tái)化：加強(qiáng)底層信息技術(shù)建設(shè)，牢固地基建設(shè)，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化財(cái)富管理，打造一站式資產(chǎn)配置平臺(tái)。實(shí)現(xiàn)平臺(tái)完善，即完成針對(duì)于投資者端、理財(cái)師端、金融端、平臺(tái)服務(wù)端規(guī)劃落地，財(cái)富管理能力開放。

　　智能化：基于數(shù)據(jù)，形成線上+線下一體化解決方案，實(shí)現(xiàn)八大全面在線，針對(duì)投資者端、理財(cái)師端、金融端、服務(wù)端，四端賦能。

　　數(shù)字化：完善平臺(tái)，在實(shí)現(xiàn)全面在線化的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)挖掘及可視化，以數(shù)字連接一切。

　　恒天在邁入“黃金新十年”之際，全方位加強(qiáng)科技創(chuàng)新建設(shè)，從客戶端、理顧端及業(yè)務(wù)端，三端齊發(fā)，提升平臺(tái)信息技術(shù)實(shí)力，并借助恒天客戶端小程序、恒樂匯服務(wù)號(hào)、App等，實(shí)現(xiàn)客戶投前、投中、投后的客戶全生命周期陪伴服務(wù)。

　　5、專業(yè)投研

　　恒天投研團(tuán)隊(duì)是一支涵蓋大類資產(chǎn)研究、金融產(chǎn)品研究、投資研究服務(wù)等諸多模塊在內(nèi)的綜合型研究團(tuán)隊(duì)。團(tuán)隊(duì)集聚多位鉆研權(quán)益、數(shù)據(jù)庫、宏觀政策、另類資產(chǎn)、量化計(jì)算等領(lǐng)域的核心投研人員，努力構(gòu)建科學(xué)、權(quán)威的投研體系，致力打造一支最懂財(cái)富管理的研究團(tuán)隊(duì)，為公司與客戶提供專業(yè)的研究服務(wù)。

　　作為業(yè)內(nèi)首次提出“定制化”的有溫度、有陪伴的專業(yè)財(cái)富研究服務(wù)機(jī)構(gòu)，恒天投研團(tuán)隊(duì)不斷進(jìn)行服務(wù)的升級(jí)迭代，除了推出定期出具市場投資策略，給出產(chǎn)品配置建議的產(chǎn)品端服務(wù)之外；還推出大客戶持倉診斷報(bào)告及行業(yè)首創(chuàng)的鳳凰專戶定制化研究服務(wù)的大客戶端服務(wù)；推出線上、線下路演，及針對(duì)市場的大幅波動(dòng)不定期答疑的理顧端服務(wù)；推出挖掘產(chǎn)品落地邏輯，關(guān)注財(cái)富管理行業(yè)監(jiān)管動(dòng)態(tài)的公司經(jīng)營戰(zhàn)略端服務(wù)。

　　6、1+1+N尊享服務(wù)

　　以專業(yè)引導(dǎo)客戶，以專情服務(wù)客戶，恒天財(cái)富以“理財(cái)師+資產(chǎn)配置專家+平臺(tái)服務(wù)”為模式，為黑鉆級(jí)（含）以上的會(huì)員們提供涵蓋專屬資產(chǎn)配置服務(wù)、全方位投后管理服務(wù)及高端增值禮遇服務(wù)的“1+1+N”尊享服務(wù)，致力滿足高凈值客戶財(cái)富管理的理性和感性雙向需要。

　　“1+1+N”尊享服務(wù)，即：1位大客戶經(jīng)理+恒天財(cái)富平臺(tái)+N位頂級(jí)機(jī)構(gòu)行業(yè)專家。通過“1+1+N”尊享服務(wù)，恒天財(cái)富根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、過往投資經(jīng)歷、資產(chǎn)配置缺口，同時(shí)配合客戶投資偏好、資金期限、預(yù)期收益等信息，制定滿足客戶需求的定制方案；同時(shí)，為幫助黑鉆&超級(jí)黑鉆大客戶更及時(shí)地了解產(chǎn)品最新動(dòng)向，擁有豐富專戶實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的專家團(tuán)隊(duì)會(huì)根據(jù)客戶的個(gè)性化需求，提供涵蓋專屬配置報(bào)告、管理人面對(duì)面溝通、前沿新聞熱點(diǎn)及時(shí)解讀、重大事項(xiàng)產(chǎn)品重要信息披露等一系列的貴族禮遇。

　　除此之外，圍繞大客戶的投資、法律、稅務(wù)、健康養(yǎng)生、子女教育等方面的訴求，恒天財(cái)富甄選品質(zhì)生活管家、法律稅務(wù)管家、家業(yè)管家，讓黑鉆&超級(jí)黑鉆大客戶憑借增值禮遇權(quán)益，就可以享受到健康管理、生日禮遇、運(yùn)動(dòng)休閑、心理咨詢等多元化品質(zhì)生活服務(wù)，一站式法律及稅務(wù)咨詢，資產(chǎn)保全及家族治理服務(wù)，同時(shí)也有機(jī)會(huì)參加恒天財(cái)富特別為會(huì)員客戶舉辦的榮耀年會(huì)全國峰會(huì)、高爾夫職業(yè)明星賽、游學(xué)天下、名家講堂等至尊私享活動(dòng)。

　　7、管理健全

　　在監(jiān)管不斷完善、規(guī)章制度不斷提升、金融行業(yè)財(cái)富管理行業(yè)的生態(tài)環(huán)境質(zhì)量不斷向好的基礎(chǔ)上，恒天財(cái)富應(yīng)時(shí)應(yīng)變、創(chuàng)新開拓、穩(wěn)中求進(jìn)，以獨(dú)立第三方財(cái)富管理平臺(tái)為定位，以服務(wù)高凈值客戶、做高端理財(cái)專業(yè)服務(wù)商為定位和目標(biāo)構(gòu)建恒天財(cái)富集團(tuán)。圍繞高凈值客戶的財(cái)富管理需求，構(gòu)建了財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)三大板塊，在各個(gè)板塊下，按照監(jiān)管的要求，不同的牌照銷售不同的產(chǎn)品，開展不同的業(yè)務(wù)，依法合規(guī)、分業(yè)持牌構(gòu)建不同的業(yè)務(wù)子公司及關(guān)聯(lián)公司，包含恒天基金、青島恒天財(cái)富、恒天睿信家族辦公室、恒天融澤、恒天國際資本、太行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、恒天財(cái)富（香港）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等子公司和中融匯信期貨公司。

　　此外，在風(fēng)控、合規(guī)、產(chǎn)品、內(nèi)控等各個(gè)方面，恒天財(cái)富持續(xù)加強(qiáng)制度的健全性，為客戶負(fù)責(zé)。秉承陽光做人、陽光做事的工作作風(fēng)，從總部到全國區(qū)域持續(xù)推進(jìn)嚴(yán)格管理。

　　8、產(chǎn)品貨架

　　“優(yōu)、新、多、全、分”的產(chǎn)品貨架為客戶長期資產(chǎn)配置提供豐富優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)選擇。

　　具體來說，“優(yōu)”指“優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”，是指完善產(chǎn)品研究框架，以買方角度深入判斷產(chǎn)品質(zhì)量，細(xì)分策略分團(tuán)隊(duì)覆蓋，定期評(píng)價(jià)產(chǎn)品業(yè)績，確保大部分產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)超額收益。“新”指“新產(chǎn)品”，確保每兩周有新管理人產(chǎn)品上線，每月新增管理人數(shù)量在貨架占比超10%。開展月度的管理人聯(lián)合盡調(diào)，快速擴(kuò)大恒天財(cái)富朋友圈。“多”指“額度充足”，以1.5倍的產(chǎn)品募集規(guī)模保障產(chǎn)品貨架供應(yīng)充分，全年私募產(chǎn)品供應(yīng)規(guī)模750億以上，公募貨架確保新發(fā)和存續(xù)產(chǎn)品廣度覆蓋?！胺帧敝浮胺诸惽逦?，私募證券七大類策略全覆蓋，公募基金四大場景全覆蓋，資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)包括半委、全委、專戶等多樣化產(chǎn)品類型?！叭敝浮叭^程管理”，做好產(chǎn)品全生命周期過程管理，設(shè)立資產(chǎn)配置與產(chǎn)品管理委員會(huì)統(tǒng)籌，下設(shè)產(chǎn)品管理委員會(huì)、風(fēng)控評(píng)審委員會(huì)、銷售策略委員會(huì)三會(huì)把控全流程。

　　此外，恒天財(cái)富還通過提升產(chǎn)品研究能力、建立資產(chǎn)配置能力、管控產(chǎn)品柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)、做好投后陪伴服務(wù)，致力提升從售前、售中到售后的“研究-配置-風(fēng)控-存續(xù)”產(chǎn)品全生命周期的管理。

　　9、均衡配置

　　在資產(chǎn)管理領(lǐng)域，提高投資績效的方法是資產(chǎn)配置；在財(cái)富管理領(lǐng)域，提高客戶投資績效的方法，除了找到好的資產(chǎn)和管理人之外，還需要為客戶提供全程的咨詢、陪伴和共同成長，即有溫度的金融服務(wù)。

　　恒天財(cái)富一直都非常關(guān)注客戶的投資體驗(yàn)以及在投資過程中的成長。恒天財(cái)富的金融顧問，其定位是資產(chǎn)配置專家，對(duì)內(nèi)的職責(zé)是為理財(cái)經(jīng)理賦能，提高理財(cái)經(jīng)理的金融專業(yè)水平和資產(chǎn)配置能力；對(duì)外的職責(zé)是對(duì)客戶傳播科學(xué)的投資理念，為高凈值客戶提供資產(chǎn)配置建議和個(gè)性化定制服務(wù)。

　　為了更好地為客戶提供整體資產(chǎn)配置服務(wù)，2017年，恒天財(cái)富在原有理財(cái)師精英團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)上，組建FC團(tuán)隊(duì)，目前擁有40余名平均工作年限在10年以上，來自銀行、券商、基金、期貨公司等綜合金融行業(yè)的資深專業(yè)人士，他們四成以上擁有碩士學(xué)位，在宏觀經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管政策、同業(yè)情況、客戶需求及理財(cái)師專業(yè)技能培養(yǎng)等方面具備扎實(shí)理論基礎(chǔ)和豐富服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在提升理財(cái)師能力以及為客戶答疑解惑、提供資產(chǎn)配置方案和服務(wù)方面，發(fā)揮著重要的作用。

　　10、冠軍100

　　公司結(jié)合市場和公司產(chǎn)品線， 采用定性+定量的評(píng)價(jià)方法，通過層層篩選構(gòu)建了恒天產(chǎn)品+管理人精選池，并通過市場評(píng)估、長效跟蹤、動(dòng)態(tài)管理、分層管理4層機(jī)制做好管理人和產(chǎn)品池的篩選、維護(hù)、評(píng)價(jià)工作。

　　“冠軍100”集中了公募基金、私募證券投資中十分優(yōu)秀的產(chǎn)品及管理人，希望通過建立這套完善的篩選機(jī)制，為客戶找到那些在投資策略領(lǐng)域當(dāng)中的長跑冠軍，通過購買他們的產(chǎn)品，獲得長期穩(wěn)健的收益。同時(shí)，這也需要客戶秉持價(jià)值投資、長期持有的正確投資理念，來與這些長跑冠軍共同獲取未來資本市場權(quán)益投資的長期紅利。

　　私募基金維度，一方面加強(qiáng)產(chǎn)品研究深度，建立基于各策略的買方研究團(tuán)隊(duì)，重點(diǎn)覆蓋股票多頭、量化對(duì)沖、結(jié)構(gòu)化等大類策略；另一方面，提高聯(lián)合盡調(diào)頻度：布局更多成熟型和成長型管理人，發(fā)掘市場中等規(guī)模黑馬，鎖定優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)份額。公募基金維度，豐富基礎(chǔ)貨架，廣覆蓋管理人；同時(shí)引入重點(diǎn)產(chǎn)品，引入頭部管理人、覆蓋明星基金經(jīng)理；并聚焦新發(fā)產(chǎn)品，重點(diǎn)導(dǎo)流新發(fā)產(chǎn)品和次新產(chǎn)品。資產(chǎn)配置維度，構(gòu)建多元化產(chǎn)品形式，形成落地半委、全委、專戶等方式資產(chǎn)配置方案，提升資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)的整體AUM。

　　成立至今，恒天財(cái)富始終堅(jiān)持以客戶需求為核心，基于高凈值人群財(cái)富增值、子女教育、財(cái)富傳承、健康保障等需求不斷升級(jí)服務(wù)，并更加重視客戶的深層次需求與體驗(yàn)。未來，恒天財(cái)富將秉承“以客戶為中心，做好財(cái)富管理 開展資產(chǎn)配置 創(chuàng)造客戶價(jià)值”的全新服務(wù)理念，持續(xù)通過量身定制、至尊私享、多元化的綜合服務(wù)體系的打造，努力滿足更多高凈值人群及家庭的財(cái)富管理需求 為客戶創(chuàng)造更多價(jià)值！

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