交行臨沂市中支行堵截不法分子虛假申請轉(zhuǎn)賬工具案件

　　近日，交通銀行臨沂分行市中支行工作人員認(rèn)真履職盡責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，成功堵截一起不法分子虛假申請轉(zhuǎn)賬工具案件。

　　2月25日下午3點(diǎn)左右，客戶廖某走進(jìn)交通銀行臨沂市中支行要求領(lǐng)用個(gè)人賬戶的大額轉(zhuǎn)賬工具?？蛻舴?wù)經(jīng)理接待了他，在辦理過程中詢問其申請領(lǐng)用大額轉(zhuǎn)賬工具的用途，該客戶含糊其辭，出示手機(jī)里的營業(yè)執(zhí)照圖片，說咨詢客服拿營業(yè)執(zhí)照就能領(lǐng)用。這引起了客戶服務(wù)經(jīng)理的警惕，通過企業(yè)公示系統(tǒng)查詢該公司上海財(cái)鑫醫(yī)療技術(shù)服務(wù)中心，注冊地址為上海奉賢區(qū)。 

　　通過觀察客戶手持兩部手機(jī)。營運(yùn)主管遂上前詢問客戶目前職業(yè)和領(lǐng)用用途和平時(shí)轉(zhuǎn)賬的流水等相關(guān)問題。營運(yùn)主管對其解釋產(chǎn)生疑問，這時(shí)客戶手機(jī)里收到一條信息，查看完信息，客戶隨即改口說該賬戶是自己轉(zhuǎn)賬使用，必須要領(lǐng)轉(zhuǎn)賬工具，并說賬戶里有三十萬元，還需要轉(zhuǎn)賬走款。

　　營運(yùn)主管隨即查看其銀行流水，發(fā)現(xiàn)該客戶從未存過30萬，并且近期賬戶并無交易，真實(shí)情況與其說法不符。當(dāng)天僅存入70元，該行普通用戶領(lǐng)用認(rèn)證工具的工本費(fèi)為70元，該客戶對我行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)清楚，來網(wǎng)點(diǎn)前事先已做準(zhǔn)備，在與工作人員交流過程中時(shí)不時(shí)查看手機(jī)信息，并且警惕性很好，不讓工作人員查看，疑似有幕后操作人員。營運(yùn)主管隨即告知客戶該行手機(jī)銀行目前每日轉(zhuǎn)賬限額為50萬元，完全滿足客戶的業(yè)務(wù)需求，溫婉拒絕客戶。

　　該客戶憤然離去后，營運(yùn)主管遂安排工作人員尾隨查看發(fā)現(xiàn)客戶停車地方非我行正常停車區(qū)，并且客戶反偵察能力很強(qiáng)。網(wǎng)點(diǎn)立刻通過線上工作群做風(fēng)險(xiǎn)提示，并且對其賬戶建立臺(tái)賬，動(dòng)態(tài)觀察期賬戶情況，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)做后續(xù)處理。（裴景致）

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