《處置非法集資條例》力爭今年上半年頒布實施

　　銀保監(jiān)會對非法集資持續(xù)實施強監(jiān)管。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人日前在接受《經(jīng)濟參考報》記者獨家采訪時表示，為積極應對嚴峻的非法集資形勢，摸清風險底數(shù)，前移處置關(guān)口，遏制案件高發(fā)勢頭，處置非法集資部際聯(lián)席會議日前正式啟動了為期三個月(2019年4月1日至6月30日)的全國非法集資風險排查整治活動。該負責人還表示，目前正推動《處置非法集資條例》盡快出臺，力爭今年上半年頒布實施。

　　“此次活動是針對各地區(qū)、各領(lǐng)域非法集資風險隱患開展的一次全面排查。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，針對此次整治活動，監(jiān)管提出三項要求：一是排查全覆蓋，二是處置硬措施，三是風險軟著陸。

　　根據(jù)聯(lián)席會議辦公室印發(fā)的《關(guān)于開展非法集資風險排查整治活動的通知》(簡稱《通知》)，將民間投融資中介、網(wǎng)絡(luò)借貸、影視文化、批發(fā)零售、電子商務(wù)、房地產(chǎn)、交易場所、各類涉農(nóng)合作組織、養(yǎng)老服務(wù)等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，以及打著上述企業(yè)或業(yè)務(wù)旗號，發(fā)布融資類廣告資訊信息、實施募集資金行為的主體作為排查整治的重點。

　　值得注意的是，《通知》明確要求，重點關(guān)注具備如下特征的排查對象：注冊經(jīng)營等信息異常、名稱及經(jīng)營范圍使用“金融”“投資”“理財”等字樣；宣傳中含有或涉及“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“養(yǎng)老扶貧”“軍民融合”等內(nèi)容，以及承諾高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔保、無風險等內(nèi)容；群眾有舉報，或經(jīng)營場所內(nèi)有投資人員，特別是老年人、貧困人群聚集；存在可疑資金交易等。

　　對于排查出的涉嫌非法集資線索，《通知》要求整合工商、稅務(wù)、金融等多種監(jiān)管手段，運用警示約談、責令整改、注銷吊銷、督促清退等措施，強化風險聯(lián)動綜合處置，爭取在苗頭時期、涉眾范圍較小時期解決問題。此外，《通知》強調(diào)不僅要精準定位風險，還要確保穩(wěn)妥“排雷”，有序化解風險，最大限度維護群眾合法權(quán)益。

　　“總的來說，就是要努力使非法集資‘廣告發(fā)不出、群眾不參與、資金轉(zhuǎn)不走、監(jiān)管不缺位、風險不失控’，實現(xiàn)對非法集資活動全社會、全行業(yè)、全生態(tài)鏈防控打擊。”前述銀保監(jiān)會負責人表示。

　　中國社會科學院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤表示，銀保監(jiān)會啟動非法集資專項整治起到的效果是非常明顯的，通過集中力量，多部門配合，加速辦案周期，能夠在短時間內(nèi)對犯罪分子起到震懾作用。未來應該讓專項整治轉(zhuǎn)變成長效的監(jiān)管機制和法律框架。（記者 向家瑩 汪子旭）

　　轉(zhuǎn)自：經(jīng)濟參考報

　　【版權(quán)及免責聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網(wǎng)觀點和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀