中國貿(mào)易金融迎來發(fā)展新機遇

　　當(dāng)前，全球貿(mào)易保護主義再抬頭，中美貿(mào)易摩擦不斷加劇，技術(shù)變革日新月異。中國貿(mào)易金融發(fā)展情況如何？貿(mào)易金融的創(chuàng)新方向和機遇在哪里？如何應(yīng)對以保障未來中國貿(mào)易和貿(mào)易金融的穩(wěn)健及可持續(xù)增長？

　　銀行業(yè)貿(mào)易金融產(chǎn)品推陳出新

　　《中國貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報告（2017）》顯示，據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會貿(mào)易金融專業(yè)委員會不完全統(tǒng)計，近5年中國商業(yè)銀行整體國際結(jié)算量分別約為65853億美元、74432億美元、74907億美元、68988億美元和71509億美元，波動相對穩(wěn)定。

　　報告強調(diào)，隨著近年來中國改革進程的不斷深入，中國銀行業(yè)貿(mào)易金融產(chǎn)品也順應(yīng)時勢，迎合市場，汲取國外同業(yè)先進經(jīng)驗，結(jié)合本土實際情況，在產(chǎn)品創(chuàng)新、結(jié)構(gòu)設(shè)計和經(jīng)營模式等方面取得了一定的進步。

　　以建設(shè)銀行為例，該行公開資料顯示，2017年該行注重國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新，主動探索“區(qū)塊鏈+貿(mào)易金融”技術(shù)，在同業(yè)中率先實現(xiàn)國內(nèi)信用證、福費廷業(yè)務(wù)和國際保理領(lǐng)域的區(qū)塊鏈跨行、跨境實際應(yīng)用，通過區(qū)塊鏈累計交易業(yè)務(wù)額達16億元，覆蓋20家境內(nèi)外機構(gòu)。依托“跨境e+境”平臺，創(chuàng)新推出“跨境快貸”業(yè)務(wù)，為進出口小微企業(yè)辦理全線上、短流程的快速放款；借鑒國際先進模式，創(chuàng)新推出“大宗商品買斷融資”業(yè)務(wù)。

　　報告還指出，2017年，世界經(jīng)濟進入相對強勢的復(fù)蘇軌道，金融環(huán)境改善支撐主要經(jīng)濟體經(jīng)濟加快增長。據(jù)統(tǒng)計，2017年的貨物貿(mào)易量同比增長4.7％，改變了自2012年以來持續(xù)低于世界經(jīng)濟增速的局面。國際貿(mào)易這一世界經(jīng)濟增長重要引擎的啟動，給世界經(jīng)濟復(fù)蘇注入了正能量。

　　貿(mào)易融資發(fā)展新趨勢

　　中國銀行業(yè)協(xié)會秘書長黃潤中在第七屆中國貿(mào)易金融年會上致辭稱，在全球經(jīng)濟格局調(diào)整逐步深化、我國外貿(mào)進出口形勢回暖向好，以及中國銀行業(yè)在全球的相對地位逐步提升等大背景下，貿(mào)易金融未來將呈現(xiàn)六大發(fā)展態(tài)勢。

　　一是以企業(yè)為中心的綜合化貿(mào)易金融服務(wù)需求增加。近十來年，企業(yè)集團越來越成為國際經(jīng)貿(mào)活動的重要參與者。與單個企業(yè)相比，企業(yè)集團內(nèi)外部交易模式、財務(wù)活動更為復(fù)雜，對銀行服務(wù)的需求已經(jīng)超越簡單的結(jié)算和融資，而是希望金融服務(wù)的提供者基于企業(yè)交易流程，提供應(yīng)收應(yīng)付賬款管理、資金歸集、現(xiàn)金流改善等服務(wù)，提高資金使用效率。在這樣的背景下，“交易銀行”的理念應(yīng)運而生。“交易銀行”的理念不僅拓展了貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的內(nèi)涵，而且促使貿(mào)易金融業(yè)務(wù)由“販賣”已有商品轉(zhuǎn)變?yōu)樘峁┮徽臼骄C合化的金融解決方案。

　　二是國內(nèi)貿(mào)易蘊含巨大業(yè)務(wù)機遇。國內(nèi)產(chǎn)業(yè)規(guī)模擴展、內(nèi)部分工深化催生國內(nèi)貿(mào)易與流通快速增長，蘊含豐富的資金管理、支付結(jié)算、貿(mào)易融資、擔(dān)保增信業(yè)務(wù)機遇。以應(yīng)收賬款融資為例，目前，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)應(yīng)收賬款余額已從2005年末的不足3萬億元上升到2017年的13.5萬億元，企業(yè)有龐大的應(yīng)收賬款管理和融資金融需求。

　　三是大宗商品融資業(yè)務(wù)面臨增長機遇。我國為維護國家經(jīng)濟安全，爭取全球大宗商品資源計價權(quán)、定價權(quán)，推動面向國際的大宗商品交易平臺建設(shè)和境內(nèi)外要素市場互聯(lián)互通，推動原油等戰(zhàn)略性大宗商品人民幣計價交易。據(jù)中國物流與采購聯(lián)合會大宗商品交易市場流通分會不完全統(tǒng)計，截至2017年底，我國大宗商品電子類交易市場共計1969家，同比增長60%，實物交易規(guī)模超過30萬億元。同時，期貨市場國際化也為大宗商品融資帶來新的發(fā)展機遇。2017年，上海原油期貨市場、大連鐵礦石期貨市場先后正式引入境外投資者，為全球投資者分享中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展成果提供了平臺。

　　四是跨境電商的迅速崛起?？缇畴娚虡I(yè)務(wù)迅速發(fā)展，成為我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的重要驅(qū)動力，國際影響力進一步增強。近年來，我國已有不少商業(yè)銀行針對跨境電商業(yè)務(wù)模式需求開發(fā)了相關(guān)產(chǎn)品，為跨境電商平臺、海外商戶、境內(nèi)個人提供集線上支付、跨境清算、國際收支申報、反洗錢、人民幣跨境申報等于一體的綜合金融服務(wù)。

　　五是“一帶一路”沿線貿(mào)易金融和對外擔(dān)保業(yè)務(wù)需求增長。一方面，我國同“一帶一路”沿線國家雙邊貿(mào)易將保持高速增長，技術(shù)含量較高的工程機械、電子設(shè)備、通信設(shè)備等高新技術(shù)產(chǎn)品出口將迎來快速發(fā)展，銀行可圍繞雙邊快速增長貿(mào)易提供結(jié)算、融資、擔(dān)保等本外幣一體化服務(wù)；另一方面，“一帶一路”基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通帶動境外工程承包快速發(fā)展，銀行投標、預(yù)付款、履約等保函發(fā)展面臨巨大機遇。

　　六是金融科技變革貿(mào)易金融業(yè)務(wù)模式。金融科技并未改變傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)資金融通的核心本質(zhì)，而是改變了技術(shù)在金融活動過程中的流程與重要性，將技術(shù)端從過去的支持、輔助性工具推向前臺。大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計算等新興科技手段在貿(mào)易金融領(lǐng)域逐步走向應(yīng)用，為貿(mào)易金融專業(yè)化風(fēng)險管理提供了新手段，為契合客戶個性化需求、加快標準產(chǎn)品組合創(chuàng)新提供了新途徑。尤其是“區(qū)塊鏈”技術(shù)，具有提高效率、降低操作風(fēng)險的特點，在結(jié)算、清算領(lǐng)域具有巨大優(yōu)勢，未來發(fā)展?jié)摿薮?。值得一提的是，目前，部分商業(yè)銀行在國內(nèi)信用證、福費廷和國際保理等業(yè)務(wù)領(lǐng)域已經(jīng)進行了一些有益的探索和嘗試，并取得了一定的成效。

　　建設(shè)銀行副行長張立林在第七屆中國貿(mào)易金融年會上指出，新時代貿(mào)易金融要回歸本源，把服務(wù)實體經(jīng)濟作為行業(yè)發(fā)展的永恒主題。金融機構(gòu)要在國家對外開放新格局中把握未來發(fā)展機遇。一是積極支持自貿(mào)區(qū)、自貿(mào)港建設(shè)；二是積極服務(wù)人民幣國際化發(fā)展；三是支持外貿(mào)發(fā)展，積極擴大進口；四是積極把握服務(wù)貿(mào)易對外開放新機遇；五是積極配合國家“一帶一路”倡議。他還強調(diào)貿(mào)易金融行業(yè)在新時代要有所作為，就要加強金融科技、普惠、資本輸出、服務(wù)實體經(jīng)濟和“一帶一路”建設(shè)等。

　　金融業(yè)開放為貿(mào)易金融發(fā)展創(chuàng)造更廣闊空間

　　貿(mào)易發(fā)展與貿(mào)易金融相伴而生，互為因果。在當(dāng)前中美貿(mào)易摩擦升級的背景下，中國如何應(yīng)對以保障未來貿(mào)易金融的持續(xù)增長？

　　商務(wù)部研究院國際市場研究所副所長白明在接受國際商報記者采訪時表示，在中美貿(mào)易摩擦升級的背景下，中國對外貿(mào)易發(fā)展遭遇巨大阻力，貿(mào)易金融也相應(yīng)會受到影響。為此，中國要進一步擴大金融業(yè)對外開放，同時金融企業(yè)要增強競爭意識，主動對接外貿(mào)企業(yè)。

　　白明還提到，相較于國際知名大型金融機構(gòu)，中國貿(mào)易金融產(chǎn)品種類較為單一，部分信用產(chǎn)品的競爭力有待提高，相應(yīng)的風(fēng)險對沖機制亦沒有完全建立起來。這與中國資本項目開放程度有一定的關(guān)系。因為對外貿(mào)易屬于經(jīng)常項下，而金融則是資本項下，現(xiàn)在中國經(jīng)常項下已完全開放，資本項下是局部開放。

　　值得一提的是，就金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放，2018年版外商投資準入特別管理措施已提出，將取消銀行業(yè)外資股比限制，將證券公司、基金管理公司、期貨公司、壽險公司的外資股比放寬至51％，2021年取消金融領(lǐng)域所有外資股比限制。（作者：張敏）

　　轉(zhuǎn)自：國際商報

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