國務(wù)院印發(fā)實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理決定 央行將依法依規(guī)開展準(zhǔn)入管理和持續(xù)監(jiān)管

　　國務(wù)院日前印發(fā)《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》。對金融控股公司實(shí)施準(zhǔn)入管理是補(bǔ)齊監(jiān)管短板、深化金融改革的重要舉措，有利于規(guī)范市場秩序，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

　　依據(jù)《準(zhǔn)入決定》，中國人民銀行日前印發(fā)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》。人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，人民銀行將依法依規(guī)開展金融控股公司準(zhǔn)入管理和持續(xù)監(jiān)管，防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

　　實(shí)繳注冊資本額不低于50億元

　　人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，根據(jù)《準(zhǔn)入決定》和《金控辦法》，人民銀行對金融控股公司實(shí)施市場準(zhǔn)入管理。主要考慮：一是金融控股公司往往規(guī)模大、業(yè)務(wù)多元化、關(guān)聯(lián)度較高，跨機(jī)構(gòu)、跨市場、跨行業(yè)、跨區(qū)域經(jīng)營，關(guān)系到國家金融安全和社會(huì)公共利益，需要實(shí)施市場準(zhǔn)入予以規(guī)范；二是設(shè)立明確的行政許可，是對金融控股公司依法監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)，有利于全方位推動(dòng)金融控股公司依法合規(guī)開展經(jīng)營，防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?；三是體現(xiàn)了金融業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)和依法準(zhǔn)入的監(jiān)管理念，也符合主要國家和地區(qū)的通行做法。

　　《準(zhǔn)入決定》明確，申請?jiān)O(shè)立金融控股公司，除應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：實(shí)繳注冊資本額不低于人民幣50億元，且不低于所直接控股金融機(jī)構(gòu)注冊資本總和的50%；股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好，且符合相關(guān)法律、行政法規(guī)及人民銀行的有關(guān)規(guī)定；有符合任職條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員；有為所控股金融機(jī)構(gòu)持續(xù)補(bǔ)充資本的能力；有健全的組織機(jī)構(gòu)和有效的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制制度等其他審慎性條件。

　　這位負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，《金控辦法》將符合以下情形的金融控股公司納入監(jiān)管：一是控股股東、實(shí)際控制人為境內(nèi)非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認(rèn)可的法人；二是實(shí)質(zhì)控制兩類或兩類以上金融機(jī)構(gòu)；三是實(shí)質(zhì)控制的金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)或受托管理資產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模，或者按照宏觀審慎監(jiān)管要求需要設(shè)立金融控股公司。

　　規(guī)范股東和資本管理

　　在規(guī)范金融控股公司的股東和資本管理方面，人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一是在核心主業(yè)、公司治理、財(cái)務(wù)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面，對股東資質(zhì)提出要求，并對主要股東、控股股東和實(shí)際控制人連續(xù)盈利等提出差異化要求。二是投資資金來源應(yīng)依法合規(guī)，監(jiān)管部門對其實(shí)施穿透管理。三是設(shè)定負(fù)面清單，明確禁止金融控股公司控股股東從事的行為。四是建立資本充足性監(jiān)管制度，金融控股集團(tuán)的資本應(yīng)當(dāng)與其資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)。在金融控股公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)方面，這位負(fù)責(zé)人說，一是金融控股公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)簡明、清晰、可穿透，法人層級合理，與自身資本規(guī)模、經(jīng)營管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管控水平相適應(yīng)，其所控股機(jī)構(gòu)不得反向持股、交叉持股。二是金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)不得再成為其他類型金融機(jī)構(gòu)的主要股東，但金融機(jī)構(gòu)控股與自身同類型的或者屬于業(yè)務(wù)延伸的金融機(jī)構(gòu)并經(jīng)金融管理部門認(rèn)可的除外。三是在《金控辦法》實(shí)施前已存在的、但股權(quán)結(jié)構(gòu)不符合要求的企業(yè)集團(tuán)，經(jīng)金融管理部門認(rèn)可后，在過渡期內(nèi)降低組織架構(gòu)復(fù)雜程度，簡化法人層級。

　　利于金控公司持續(xù)健康發(fā)展

　　人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《金控辦法》的實(shí)施，繼續(xù)堅(jiān)持金融業(yè)總體分業(yè)經(jīng)營為主的原則，從制度上隔離實(shí)業(yè)板塊與金融板塊，有利于金融控股公司持續(xù)健康發(fā)展，有利于防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?，有利于進(jìn)一步促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融良性循環(huán)。

　　這位負(fù)責(zé)人認(rèn)為，總體看，《金控辦法》對金融機(jī)構(gòu)、非金融企業(yè)和金融市場的影響正面。由股權(quán)架構(gòu)清晰、風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制健全的金融控股公司作為金融機(jī)構(gòu)控股股東，有助于整合金融資源，提升經(jīng)營穩(wěn)健性和競爭力。從長期看，《金控辦法》的出臺有利于促進(jìn)各類機(jī)構(gòu)有序競爭、良性發(fā)展，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　另外，這位負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，已具備設(shè)立情形且擬申請?jiān)O(shè)立金融控股公司的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在《金控辦法》正式實(shí)施后的12個(gè)月內(nèi)向人民銀行提出設(shè)立申請，經(jīng)批準(zhǔn)后，設(shè)立金融控股公司。其中，在股權(quán)結(jié)構(gòu)等方面未達(dá)到監(jiān)管要求的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身實(shí)際情況制定整改計(jì)劃。人民銀行將合理設(shè)置過渡期，把握好節(jié)奏和時(shí)機(jī)，引導(dǎo)存量企業(yè)有序調(diào)整，平穩(wěn)實(shí)施。

　　《準(zhǔn)入決定》和《金控辦法》均自11月1日起施行。（彭揚(yáng)）

　　轉(zhuǎn)自：中國證券報(bào)

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