近年來，指數(shù)型債券基金逐漸成為越來越多投資者穩(wěn)健投資的新選擇。WIND數(shù)據(jù)顯示，指數(shù)債基上半年平均發(fā)行份額超50億份，大幅高于其他類型產(chǎn)品。公開資料顯示，建信基金旗下指數(shù)債基產(chǎn)品線豐富，覆蓋政策性金融債、同業(yè)存單等不同品種，幫助投資者豐富債市投資工具。
不同于投資者更加熟悉的主動管理債基，指數(shù)債基采取被動投資方式，根據(jù)所跟蹤指數(shù)的編制規(guī)則，決定持倉債券類型和比例，力爭復(fù)制指數(shù)的長期表現(xiàn)。截至6月底，全市場指數(shù)債基數(shù)量達(dá)到289只，覆蓋國債、地方債、政策性金融債、同業(yè)存單等眾多細(xì)分品種，滿足投資者差異化的債券投資需求。
從投資特點看，指數(shù)債基兼具債券基金與指數(shù)基金的優(yōu)勢。一方面，指數(shù)債基持倉中80%以上為債券類資產(chǎn)，且當(dāng)前最主流的跟蹤標(biāo)的為政策性金融債，占指數(shù)債基總資產(chǎn)72%以上，長期表現(xiàn)穩(wěn)健。另一方面，指數(shù)債基持倉透明、風(fēng)格穩(wěn)定，投資費(fèi)率低于普通債券基金。WIND數(shù)據(jù)顯示，截至6月底，指數(shù)債基的管理費(fèi)率普遍為0.15%，相對更低的管理費(fèi)可以在一定程度上幫助投資者節(jié)省持有成本，提升長期投資體驗。多重優(yōu)勢作用下，指數(shù)型基金逐漸成為投資者債市布局的新工具之一。根據(jù)基金定期報告數(shù)據(jù)，截至今年上半年，指數(shù)債基過去五年平均規(guī)模增速達(dá)38.82%。
目前，建信基金旗下指數(shù)債基已覆蓋政策性金融債、同業(yè)存單等不同方向，投資者可按需選擇。其中，建信中債1-3年政金債指數(shù)、建信中債0-5年政金債指數(shù)、建信彭博政策性銀行債主要投資于由國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行等政策性銀行發(fā)行的債券，是投資者布局“準(zhǔn)國債”的有力工具。建信中債1-3年國開行、建信中債3-5年國開行則更聚焦國家開發(fā)銀行債券，同樣具有流動性好、風(fēng)險較低等多重優(yōu)勢。這5只政金債產(chǎn)品覆蓋不同期限，能夠滿足差異化的指數(shù)債基投資需求。從業(yè)績表現(xiàn)看，基金定期報告顯示，截至6月底，建信中債3-5年國開行A、建信彭博政策性銀行債A近1年收益率達(dá)4.16%、4.01%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率4.21%、3.66%，也為投資者創(chuàng)造了良好回報。
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