識(shí)別并避免常見(jiàn)的非法集資活動(dòng)“四部曲”

　　近年來(lái)，非法集資現(xiàn)象在社會(huì)上屢見(jiàn)不鮮，嚴(yán)重威脅著公眾的財(cái)產(chǎn)安全。通過(guò)分析典型的非法集資案件，我們發(fā)現(xiàn)集資者常常采用四個(gè)步驟誘騙群眾上當(dāng)。民生信用卡中心在此鄭重提醒廣大市民，務(wù)必提高警惕，識(shí)別并避免常見(jiàn)的非法集資陷阱。

　　第一步：虛畫(huà)大餅。非法集資者往往以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等名義，編造一系列看似“高大上”的項(xiàng)目，描繪出預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，以此吸引公眾的注意力和投資欲望。他們通常會(huì)夸大項(xiàng)目的規(guī)模和前景，讓投資者產(chǎn)生“不容錯(cuò)過(guò)”“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺(jué)。

　　第二步：蓄意造勢(shì)。為了增加項(xiàng)目的可信度和吸引力，非法集資者會(huì)利用一切資源來(lái)造勢(shì)，通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)，如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)、知識(shí)講座等，并贈(zèng)送各種小禮品以吸引公眾。除此以外，他們還會(huì)展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書(shū)”“政府批文”等，故意將活動(dòng)選在政府會(huì)議中心、禮堂進(jìn)行，以制造高規(guī)格的假象。

　　第三步：吸金斂財(cái)。一旦獲得公眾的信任，非法集資者就會(huì)開(kāi)始套取資金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢(qián)。他們通過(guò)返點(diǎn)、分紅等方式給投資者初嘗“甜頭”，使其相信投資能夠帶來(lái)可觀的收益，并且比放在自己口袋里還安全。在利益的驅(qū)使下，投資者不僅將自己的資金傾囊而出，還會(huì)動(dòng)員親友加入，導(dǎo)致集資金額越滾越大。

　　第四步：卷款跑路。非法集資者在“吸金”一段時(shí)間后，往往會(huì)突然消失或跑路。大概率因?yàn)樗麄冊(cè)揪褪恰褒嬍向_局”，以新投資者的資金來(lái)支付老投資者的利息和本金，也可能是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致資金鏈斷裂。無(wú)論哪種情況，投資者都會(huì)遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。

　　為了幫助大家識(shí)別并避免非法集資陷阱，民生信用卡中心提醒廣大市民注意以下情形：

　　1.宣傳對(duì)信用卡、網(wǎng)貸等個(gè)人信用提供“解債”、“平債”，以化解債務(wù)糾紛為由，向參與人收取高額服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、保證金的金融服務(wù);

　　2.以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的投資項(xiàng)目；

　　3.以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的投資項(xiàng)目；

　　4.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的投資項(xiàng)目；

　　5.以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的投資項(xiàng)目；

　　6.以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的投資項(xiàng)目；

　　7.以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的投資項(xiàng)目；

　　8.在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)內(nèi)容的宣傳活動(dòng)；

　　9.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的投資項(xiàng)目；

　　10.“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的投資項(xiàng)目；

　　11.要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的投資項(xiàng)目。

（注：圖片來(lái)源于處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室）

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)網(wǎng)

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來(lái)源“中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀