支付寶金選適時調(diào)整投資策略，最大程度幫用戶跑贏大盤

財富管理是銀行業(yè)未來十年的重大戰(zhàn)略機(jī)遇之一,在居民財富持續(xù)積累、利率市場化改革不斷深入、大力發(fā)展資本市場直接融資、堅持"房住不炒"等大背景下,居民財富管理的需求潛力巨大。近年來,百姓大眾也積極尋求財富管理服務(wù),讓專業(yè)人做專業(yè)事的觀念正逐漸成為主流,預(yù)計到2030年,我國資產(chǎn)管理總規(guī)模將超過250萬億元人民幣。

為了滿足更多投資者的財富管理期望,支付寶基金上線了支付寶金選系列,為投資者篩選基金產(chǎn)品縮小范圍,一定程度上幫助投資者縷清了好基標(biāo)準(zhǔn)。

支付寶金選是由支付寶理財智庫聯(lián)合中國證券報共同推出,負(fù)責(zé)篩選的專家團(tuán)涵蓋金牛獎評委、資深管理機(jī)構(gòu)FOF投資經(jīng)理、平臺資產(chǎn)優(yōu)選首席專家等業(yè)內(nèi)資深人士。

這些專家團(tuán)是如何篩選出來的金選池呢?是否可靠呢?支付寶金選標(biāo)準(zhǔn)第一步會用純量化指標(biāo),從市場上6000多支基金中初篩500多只基金納入“優(yōu)選池”。這里的純量化指標(biāo),對于穩(wěn)健類產(chǎn)品主要是目標(biāo)收益收益和最大回撤等風(fēng)控指標(biāo),例如對固收+類產(chǎn)品,目標(biāo)收益需達(dá)到5%以上,回撤控制在3%以內(nèi)才能初篩入池;對于偏股基金,支付寶金選則從風(fēng)險調(diào)整后的收益、超額收益的穩(wěn)定性等指標(biāo)入手,然后再進(jìn)行二次、三次篩選。以偏股基金為例,支付寶金選看重是基金經(jīng)理長期跑贏市場平均水平的投資能力,在優(yōu)選池中再通過精細(xì)化的篩選,縮小到100只產(chǎn)品左右的“備選池”。

值得注意的是,支付寶金選并非終身制,而是會每周優(yōu)化選品,在確定選品后,每周依然會追蹤產(chǎn)品規(guī)模、關(guān)注核心人員變更、關(guān)注風(fēng)險事件、關(guān)注市場風(fēng)險應(yīng)對等信息,對選品做持續(xù)的動態(tài)調(diào)整。所以,這就要求投資者不僅投前要挑得細(xì)心,投后也要看得仔細(xì),適時調(diào)整個人賬戶。

支付寶金選會每周優(yōu)化選品,在確定選品后,每周依然會追蹤產(chǎn)品規(guī)模、關(guān)注核心人員變更、關(guān)注風(fēng)險事件、關(guān)注市場風(fēng)險應(yīng)對等信息,對選品做持續(xù)的動態(tài)調(diào)整。這就要求投資者不僅投前要挑得細(xì)心,投后也要看得仔細(xì),適時調(diào)整自己的投資策略。支付寶金選的目標(biāo)不是博取更多收益,而是在降低風(fēng)險的基礎(chǔ)上,最大程度的幫用戶跑贏大盤。

轉(zhuǎn)自：金融界

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