恒天卓越基金峰會 | 恒天財富周斌：財富管理行業(yè)正處于新周期的起點時刻

近日，三陽開泰，穩(wěn)中求進——卓越基金峰會在上海圓滿收官。著名經濟學家、上游機構合作伙伴、中植基金領導與恒天財富高管團隊共聚一堂，共議2022年宏觀經濟與權益市場趨勢，一同展望投資新機遇，攜手共啟新財富管理時代。

恒天財富股份董事長、中植基金聯(lián)席董事長周斌先生以《穩(wěn)中求進，向光而行》為主題帶來峰會的開場演講。在演講中，周斌指出，財富管理行業(yè)正處于新周期的起點時刻，關鍵詞是專業(yè)服務、智慧財富、人本主義。他表示，在服務中，要以誠心、用心，換客戶的安心、放心；要不斷延伸服務邊界，將服務觸點的顆粒度做細，發(fā)自內心地尊重客戶。

恒天財富股份董事長、中植基金聯(lián)席董事長周斌先生

財富管理進入新時代

周斌首先與大家分享了他作為一個長期從業(yè)者對財富管理行業(yè)的觀察?！斑@兩年財富管理行業(yè)市場發(fā)生了巨大的、轉折性的變化。”他如此說道。

這些變化主要表現(xiàn)在四個方面：

一、市場總規(guī)模持續(xù)攀升，權益資產未來可期。

中國資管市場總規(guī)模在近十年的時間內幾乎翻了一倍，同時在結構上不斷發(fā)生變化。這期間，資金的擠出效應非常明顯，從信托到房地產，再到公募基金、私募證券，社會資金正在向權益類資產轉移。如果說權益資產的規(guī)?？偭渴且蛔椒?，現(xiàn)在我們是在山腳之下，未來有較大增長空間。

二、財富管理賽道百花齊放，機構開啟轉型之爭。

財富管理賽道百舸爭流，各類機構紛紛從產品、服務、人才入手，積極轉型，同臺競爭?！疤哨A”時代結束，證券、銀行、信托、三方等專業(yè)機構開始真正走向市場化發(fā)展道路。

三、金融供給側加大改革，基金向高質量發(fā)展。

從監(jiān)管層面看，國家一直在深化金融供給側結構性改革,積極支持擴大直接融資。近日，證監(jiān)會主席易會滿表示，2022年證監(jiān)會工作將圍繞“穩(wěn)字當頭”開展，將把穩(wěn)增長、防風險、促改革放到更加突出的位置，找準定位，科學把握“穩(wěn)”與“進”的關系，全面深化改革開放，強化責任擔當，努力實現(xiàn)“三穩(wěn)三進”，為穩(wěn)定宏觀經濟積極貢獻力量。

四、居民財富結構變化明顯，金融資產配置趨勢加大。

居民財富結構正在發(fā)生快速變化，家庭資產從住房資產向金融資產轉移，而金融資產中的權益類資產占比在快速提升，未來有進一步加大趨勢。

吳曉波老師在2021年的年終秀上曾講：在商業(yè)世界中，如果有所謂的“天地人”的話，“人”指的就是我們自身，我們每個人的個人成長；“地”應該就是我們所從事的大大小小的事業(yè)，我們所有的產業(yè)；而“天”就是周期，周期是天，浩浩湯湯，順之者昌，逆之者亡。同時，他提到2021年影響我們的六大周期，即百年現(xiàn)代化周期、互聯(lián)網周期、房地產周期、新國貨周期、產業(yè)智能周期、新能源周期。

從周期角度出發(fā)，綜合財富管理行業(yè)近年來的變化，周斌表示，財富管理行業(yè)迎來產業(yè)發(fā)展新周期，將進入穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展的新階段，關鍵詞是專業(yè)服務、智慧財富、人本主義。

三大寶貴資源，助力恒天從“心”出發(fā)

行業(yè)進入新發(fā)展階段，恒天財富也進入了嶄新階段。恒天財富一路走來，經歷了行業(yè)繁榮、發(fā)展、整頓、調整等各個時段，能夠不斷發(fā)展壯大，在于有積累，同樣也有堅守。

周斌提到，在經營發(fā)展過程中恒天財富始終堅持“兩個意識”：1、穩(wěn)中求進、常存敬畏的風險意識；2、客戶中心、創(chuàng)造價值的變革意識。而這兩個意識在公司日常工作中，從高管到員工，都會去真正貫徹落實。

經過十余年的積淀，恒天財富在團隊、客戶、恒天親友圈三大維度積累了巨大優(yōu)勢。

團隊方面，目前總人力規(guī)模超過6600人，這其中有近10%的員工已經成為恒天財富合伙人，且員工持股比例之高在業(yè)內罕見。專業(yè)理財師隊伍近4800人，在新引進的專業(yè)人才中，超過80%是具備銀行理財、證券公司、投資顧問等經驗的人才精英。周斌說道：“擁有共同價值觀的團隊是一家企業(yè)能夠走得更遠的堅實基礎。團隊是我們最寶貴的財富之一，經過近兩年的努力，大家已經形成了一致的轉型共識?！?/p>

客戶方面，恒天財富擁有深厚廣博的客戶積累?！拔覀兊目蛻舴浅？捎H、可敬！在很多個時刻給予了我們溫暖和前行的力量，助力公司快速克服挑戰(zhàn)、取得階段成功?！彼f，我們會將“相信客戶，依靠團隊”作為公司轉型道路上的堅守，一以貫之下去。

親友圈方面，有強大的股東支持，有優(yōu)秀的資產管理機構合作伙伴，有市場對公司的認可……這些都形成了恒天財富寶貴的資源和財富，伴隨公司一路走得更加堅定。

從2019年開始，恒天財富主動開啟轉型之路。2020年，繼續(xù)深化轉型，從以銷售為導向的“賣方理顧”經營模式向“以客戶為中心，投顧驅動”模式全面轉型。2021年，與普華永道加強合作，開展戰(zhàn)略轉型落地。

“在轉型方面，我們有一顆強烈的、堅決的、登頂?shù)男??！鞭D型以來，恒天財富持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值，尤其是權益資產提升上，成績突出?！罢驹谛仑敻还芾碇芷诘钠瘘c時刻，我們已經做好了全面轉型的準備！”周斌說。

在新財富管理周期，恒天財富將從“心”出發(fā)，在產品、人才、科技三個維度持續(xù)創(chuàng)新，以“穩(wěn)中求進，成功轉型”為目標，為客戶傾全力打造好理財、好服務、好體驗的“三好”財富管理服務，最終在客戶心中建立起“閉著眼睛點，道道都好吃”的良好服務口碑。

最后，周斌說到，2022年將是恒天財富的創(chuàng)新之年、改變之年、成長之年，但“通過專業(yè)能力與金融科技的融合創(chuàng)新，定位買方投資顧問，提供資產配置服務，為客戶創(chuàng)造價值，實現(xiàn)財富夢想”的初心和使命將始終不變，這是恒天財富存在的意義和價值。

轉自：金融界

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