在發(fā)文全面叫停代幣融資后，央行分支機構(gòu)也在緊鑼密鼓對支付結(jié)算等具體內(nèi)容進(jìn)行落地執(zhí)行。
9月4日下午3時，中國人民銀行（央行）等七部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》（下稱《公告》），將ICO定性為“一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為”，同時表示，各類代幣發(fā)行融資活動應(yīng)當(dāng)立即停止，已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排。ICO，InitialCoinOfferings，是指企業(yè)或非企業(yè)組織在區(qū)塊鏈技術(shù)的支持下發(fā)行代幣，向投資人募集虛擬貨幣（一般為比特幣、以太坊）的融資活動。
同樣在9月4日，央行北京營業(yè)管理部向轄內(nèi)銀行和支付機構(gòu)下發(fā)通知，要求落實對代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作加強支付結(jié)算管理。
一位接近北京營管部的知情人士稱，上述對代幣發(fā)行融資加強支付結(jié)算的通知，是為了配合互聯(lián)網(wǎng)金融整治對代幣發(fā)行融資的清理整頓。
“現(xiàn)在整頓才剛剛開始，要求銀行和支付機構(gòu)上報數(shù)據(jù)的工作會持續(xù)很長時間，至少要等到整頓結(jié)束。”上述知情人士稱。
按照《公告》要求，各金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。
具體來說，七部門在公告中稱，各金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得直接或間接為代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)代幣發(fā)行融資交易違法違規(guī)線索的，應(yīng)當(dāng)及時向有關(guān)部門報告。
而在北京營管部的上述通知中，則進(jìn)行了具體規(guī)范。
其中，銀行和第三方支付機構(gòu)應(yīng)立即停止直接或間接為現(xiàn)有代幣發(fā)行融資交易平臺提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等支付清算服務(wù)。
同時，針對互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)的《關(guān)于對代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作的通知》整治辦函【2017】99號（下稱99號文）中列明的共計60家ICO平臺，北京營管部在通知中要求，對在名單上的代幣發(fā)行融資交易平臺的個人賬戶進(jìn)行甄別，限制大額或高頻資金出入交易，符合反洗錢可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)立即采取適當(dāng)限制性措施，防止出現(xiàn)資金風(fēng)險，并及時向北京市整治辦和人行營管部報告。
此外，各銀行和支付機構(gòu)不得為代幣發(fā)行融資交易平臺新開立賬戶，并對現(xiàn)存賬戶資金進(jìn)行逐日監(jiān)控，并在每日上午九點前將前一日賬戶余額和賬戶交易信息上報至北京營管部。
針對涉嫌代幣發(fā)行融資交易類的銀行賬戶和支付賬戶，相關(guān)機構(gòu)也應(yīng)該向北京市整治辦和人行營管部進(jìn)行報告，并對賬戶資金進(jìn)行監(jiān)控。如發(fā)現(xiàn)大額或高頻出入金情況，應(yīng)立即向北京市整治辦和人行營業(yè)管理部報告，同時對相關(guān)賬戶立即采取強制性措施，防止卷款跑路。
代幣發(fā)行融資交易平臺的非柜面支付結(jié)算服務(wù)也將被暫停，支付機構(gòu)對現(xiàn)有代幣發(fā)行融資交易平臺的支付賬戶則只能向在京同名銀行賬戶出金。
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