女子創(chuàng)業(yè)借款1400萬陷“套路貸”，多次平賬后本息近億

　　沈女士沒想到，她兩年前借的1400萬元，最后連本帶息要還近1億。
 

　　2014年7月，沈女士因創(chuàng)辦公司需要借款2000萬，經(jīng)介紹后認(rèn)識(shí)尹某，并與其簽訂第一筆270余萬元的貸款合同，合同期三個(gè)月。8月，尹某出資，指使助理高某冒充“放貸人”與沈女士簽訂240余萬元的借款合同。
 

　　三個(gè)月合同到期后，沈女士無力償還。同年11月，尹某以“平賬”為由，將之前兩份合同連本帶息進(jìn)行“打包”，與沈女士簽訂了570萬的合同。之后，尹某先后指使公司其他人以“平賬”等為名先后與沈女士簽訂借款合同。2015年11月，尹某再次以為沈女士平賬為由，與沈女士簽下虛高的3395萬元借款合同。至2016年9月借款金額連本帶息加保證金已經(jīng)累計(jì)近億元。
 

　　8月21日，記者從上海市公安局黃浦分局獲悉，犯罪嫌疑人尹某伙同公司員工冒充“放貸人”，通過俗稱“套路貸”的方式，對(duì)被害人沈女士進(jìn)行詐騙，金額高達(dá)3395萬余元。近日，黃浦公安分局經(jīng)縝密偵查，一舉偵破此案，抓獲犯罪嫌疑人尹某等8人。
 

　　沈女士慶幸找到了“放貸人”
 

　　2014年7月，沈女士因創(chuàng)辦公司急需大量資金進(jìn)行建廠、研發(fā)和生產(chǎn)，需要借款人民幣2000萬元。后經(jīng)朋友介紹認(rèn)識(shí)了自稱上海某金融信息服務(wù)有限公司法人的尹某。尹某一口答應(yīng)可以提供融資服務(wù)，但是要分批借貸。急于用錢的沈女士當(dāng)即與尹某簽訂了第一筆270余萬元的貸款合同（沈女士實(shí)際得到借款243萬），合同期三個(gè)月，月息3%。
 

　　同年8月，再次由尹某出資，指使助理高某冒充“放貸人”與沈女士簽訂240余萬元的借款合同，借期三個(gè)月，月息4%。雖然利息比銀行高很多，但在急于用錢的沈女士看來，民間借貸就是這樣的。
 

　　沈女士為自己找到了“放貸人”而慶幸的時(shí)候，殊不知，她正一步步走進(jìn)尹某設(shè)下的“套路”。
 

　　三個(gè)月后，沈女士和尹某簽訂的合同到期。但是，沈女士因資金緊張無法償還債務(wù)。這時(shí)，尹某主動(dòng)提議為客戶“排憂解難”。實(shí)際上，他早已精心排布了陷阱。
 

　　尹某提出，可以為沈女士介紹新的“放貸人”，只要把之前的兩份合同“打包”，簽訂新的借款合同，就可以將之前的合同進(jìn)行“平賬”。在尹某的一番忽悠之下，沒有什么其他辦法的沈女士只好同意了尹某的提議。同年11月，尹某指使自己的助理高某以“平賬”為由，將之前兩份合同連本帶息進(jìn)行“打包”，與沈女士簽訂了新的總額近530萬元的借款合同，后尹某又以計(jì)算復(fù)利為由，將合同金額抬高至570萬元，借期四個(gè)月。
 

　　“這時(shí)尹某已經(jīng)開始使用合同打包的套路，但沈女士又是個(gè)不會(huì)算賬的人，忙于公司業(yè)務(wù)和研發(fā)，對(duì)自己落入陷阱絲毫沒有察覺。”黃浦公安分局刑偵支隊(duì)民警告訴澎湃新聞?dòng)浾摺?br />  

　　1400萬借款，本息悄然間累計(jì)近億元
 

　　發(fā)現(xiàn)沈女士輕而易舉就被蒙騙，尹某愈發(fā)覺得有利可圖。
 

　　之后，尹某先后指使自己公司助理高某、打雜人員劉某、保安張某、廚師侯某、服務(wù)員顧某等冒充“放貸人”以“平賬”等為名先后與沈女士簽訂借款合同。同時(shí)，尹某自己則作為借款擔(dān)保人，并以沈女士無法償還債務(wù)為由，逼迫沈女士每月支付其高達(dá)110萬元的擔(dān)保金。
 

　　至此，經(jīng)過幾次合同“打包”后，合同金額連本帶息加上擔(dān)保金已經(jīng)達(dá)到驚人的2800萬元，利息也已上升到月息10%。而沈女士實(shí)際借到手的資金只有1400萬元。
 

　　2015年11月，尹某再次以為沈女士平賬為由，與沈女士簽下虛高的3395萬元借款合同。這也是沈女士與尹某一伙簽訂的最后一個(gè)借款合同。
 

　　此后，尹某及其同伙開始向沈女士催還虛高債務(wù)。按照尹某等人的計(jì)算方法，至2016年9月借款金額連本帶息加保證金已經(jīng)累計(jì)近億元。
 

　　迫于壓力，沈女士曾先后償還近700萬債務(wù)。此外，為將虛假合同“合法化”，尹某還通過第三方公證機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)合同進(jìn)行確認(rèn)，以期日后在催賬或者訴訟時(shí)獲得法律支持。
 

　　公司賬戶被凍結(jié)之后，沈女士如夢(mèng)方醒，終于報(bào)警。
 

　　2016年9月，尹某申請(qǐng)凍結(jié)沈女士公司賬戶，導(dǎo)致沈女士公司無法運(yùn)轉(zhuǎn)。這時(shí)候，沈女士才覺察到其中的蹊蹺，2017年5月8日，沈女士到黃浦公安分局報(bào)案。
 

　　接報(bào)后，黃浦警方高度重視，立即成立專案組開展案件偵查工作。為了查清每一筆借款、還款的來龍去脈，專案組民警在全市多家銀行反復(fù)走訪、調(diào)閱轉(zhuǎn)賬記錄，先后查閱了一尺多厚的轉(zhuǎn)賬憑證、“借款”合同等，經(jīng)過二個(gè)多月縝密偵查，在市局相關(guān)部門的大力協(xié)助下，最終查清了尹某等采取俗稱“套路貸”方式，由尹某提供資金，高某制定虛假合同，徐某、顧某、劉某、張某等冒充“放貸人”，以多次虛假平賬的方式誘騙被害人簽訂虛高借款合同，再由張某、侯某等人至被害人公司索要虛假債務(wù)的犯罪事實(shí)。
 

　　2017年7月12日，在掌握大量證據(jù)的情況下，黃浦公安分局抓獲以尹某為首的犯罪團(tuán)伙8人。8月18日, 經(jīng)黃浦區(qū)檢察院批準(zhǔn)，全部8名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪被依法逮捕。

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