花旗中國收銀監(jiān)局千萬元罰單 系上海銀監(jiān)局罰款金額最大單張罰單

　　近日，上海銀監(jiān)局官網公布六項行政處罰信息，涉及花旗中國、農業(yè)銀行上海金橋支行、上海銀行、天津銀行上海分行、華夏銀行上海分行和華夏銀行上海張江支行，總計罰沒將近1500萬元。
 

　　其中，花旗中國和農業(yè)銀行上海金橋支行被罰金額較大，花旗中國收到千萬元罰單，農業(yè)銀行上海金橋支行則收到近60萬元罰單，其主要違法違規(guī)事實均含房地產違規(guī)貸款業(yè)務。
 

　　對于花旗中國的千萬元罰單，一位接近監(jiān)管層人士告訴21世紀經濟報道記者，這是目前上海銀監(jiān)局罰款金額最大單張罰單。
 

　　8月14日，針對“花旗中國收到上海銀監(jiān)局千萬罰單”一事，花旗中國方面獨家回復21世紀經濟報道記者稱：“嚴格的風控與合規(guī)是花旗中國不懈的追求。我們對發(fā)現(xiàn)的問題已經完成了相應的整改工作。”
 

　　上海銀監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀監(jiān)罰決字〔2017〕27號）顯示，花旗中國主要違法違規(guī)事實為：1.2015年1月至10月，經該行審批同意，轄下部分分行在發(fā)放部分房地產貸款時，違反利率規(guī)定。2．該行對低風險客戶的信用卡發(fā)卡授信管理不審慎，截至2015年末逾期未改正。
 

　　根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條第（四）項、第四十六條第（五）項、《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》（銀監(jiān)會令2011年第2號）第一百零八條，2017年7月19日，上海銀監(jiān)局作出處罰決定，責令改正，罰沒合計人民幣10640134.43元。
 

　　此外，農業(yè)銀行上海金橋支行也收到一張近60萬元罰單。上海銀監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀監(jiān)罰決字〔2017〕29號）顯示， 2016年1月至4月，中國農業(yè)銀行股份有限公司上海金橋支行向借款人××公司發(fā)放項目周轉貸款，投向四證不全的房地產開發(fā)項目。
 

　　根據《金融違法行為處罰辦法》第十六條第（四）項，上海銀監(jiān)局作出處罰決定，罰沒共計人民幣593768.42元。
 

　　今年1月，上海銀監(jiān)局也曾對銀行房地產違規(guī)貸款進行嚴罰。比如，上海銀監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀監(jiān)罰決字〔2016〕28號）顯示，江蘇銀行上海分行的主要違法違規(guī)事實為：2016年，江蘇銀行上海分行分別給予兩家公司融資，用于支付土地出讓金和拍地保證金。上海銀監(jiān)局責令改正，并處罰沒合計人民幣477.9254萬元。這也是2016年下半年各級政府和監(jiān)管部門表明嚴查房地產相關融資以來，銀監(jiān)系統(tǒng)針對土地融資開出的首份罰單。
 

　　一位接近上海銀監(jiān)系統(tǒng)人士曾向21世紀經濟報道記者表示，在土地市場成交價格居高不下，政府對房地產宏觀調控不變的背景下，嚴格的監(jiān)管“是一項持續(xù)性的工作”。

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