“金融傳銷猛增，占投訴七成”

　　在人們的印象里，傳銷通常都在線下進(jìn)行，嚴(yán)密組織、非法拘禁、限制自由是慣用手段。但隨著互聯(lián)網(wǎng)迅速發(fā)展，傳銷組織的形式也在不斷變化，出現(xiàn)了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更具欺騙性等新特點(diǎn)。而近年來，金融傳銷已經(jīng)日益成為民間公害。中國(guó)反傳銷聯(lián)盟會(huì)長(zhǎng)凌云告訴《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者，中國(guó)的金融傳銷現(xiàn)在泛濫成災(zāi)、形勢(shì)嚴(yán)峻。“現(xiàn)在，我們每天接到的傳銷投訴或需要我們介入處理的傳銷中，70％到80％都是金融傳銷。”
 

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》：近期，一些由傳銷參與者引發(fā)的熱點(diǎn)事件不斷出現(xiàn)，有關(guān)部門亦頻頻發(fā)聲。這是否表明國(guó)內(nèi)傳銷已經(jīng)到了一個(gè)標(biāo)志性階段？
 

　　凌云：據(jù)我們掌握的情況，目前國(guó)內(nèi)的傳銷已經(jīng)演變到主要以資金盤為主，且已經(jīng)泛濫成災(zāi)，一次比一次重大，已經(jīng)到了觸及社會(huì)底線及政治紅線的地步，形勢(shì)非常嚴(yán)峻。提出這一觀點(diǎn)的原因在于，過去兩年來，國(guó)內(nèi)的傳銷行業(yè)從之前的“異地＋實(shí)物＋多層次”傳銷模式，快速演變成了目前的以非法集資為特征，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，且基本無傳銷實(shí)物，不強(qiáng)制依靠發(fā)展下線及多層次老鼠會(huì)的“金融傳銷”模式。
 

　　我們?nèi)ツ暝诮鹑趥麂N發(fā)展早期時(shí)，曾經(jīng)發(fā)布過國(guó)內(nèi)傳銷資金盤（金融傳銷的另一種通俗提法）的統(tǒng)計(jì)通報(bào)，當(dāng)時(shí)就有2000多家。后來沒有再進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，因?yàn)檫@些資金盤發(fā)展非?？欤刻於加袔资畟€(gè)不同的金融傳銷盤新冒出來，你根本統(tǒng)計(jì)不過來。
 

　　根據(jù)公安部門反饋給我們的情況，目前國(guó)內(nèi)的金融傳銷，涉案金額一般都在幾億元以上，稍微大一點(diǎn)的，動(dòng)輒都是百億的體量，且參與者有幾百萬(wàn)人，甚至過千萬(wàn)人。這兩大案件特征，跟兩年前查處的傳銷案，涉案標(biāo)的絕大部分在1億元以下，人員百人或上萬(wàn)人，有很大區(qū)別。
 

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》：我國(guó)目前已經(jīng)有多個(gè)打擊非法傳銷的法規(guī)，如國(guó)務(wù)院2005年出臺(tái)的《禁止傳銷條例》等，你也參與了國(guó)內(nèi)正在積極推進(jìn)的《直銷管理?xiàng)l例》《禁止傳銷條例》及打擊非法傳銷的立法進(jìn)程，但為什么傳銷問題仍然發(fā)展到如此嚴(yán)重的地步？
 

　　凌云：這有幾個(gè)層面的問題。一是部分地方公安機(jī)關(guān)特別是縣級(jí)公安機(jī)關(guān)，對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的查處有所顧忌，如果只是縣級(jí)公安機(jī)關(guān)出面查處，反而可能引發(fā)金融傳銷參與者從國(guó)內(nèi)各地快速集聚到該縣“維權(quán)”，造成群體性事件，所以通常以勸導(dǎo)離開為主，不引火上身。
 

　　二是金融傳銷的主要或集中注冊(cè)地的公安機(jī)關(guān)，可能出于給當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)或企業(yè)營(yíng)造一個(gè)好的營(yíng)商環(huán)境考慮，對(duì)所在地的金融傳銷企業(yè)的已經(jīng)反映出的問題，處置不力。
 

　　三是目前國(guó)內(nèi)各地公安機(jī)關(guān)對(duì)金融傳銷的打擊，面臨互聯(lián)網(wǎng)下的遁形新挑戰(zhàn)，通常都難以連根拔起，打不掉金融傳銷的根，即使拔掉，這些金融傳銷及其參與者又會(huì)換一個(gè)名目，很快再次“活”過來。
 

　　四是現(xiàn)有的打擊傳銷條例及法律法規(guī)，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)新形勢(shì)下打擊非法傳銷需要，甚至連對(duì)“傳銷”這一詞的定義都是模糊的，譬如目前的多層次傳銷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是，要達(dá)到3個(gè)層級(jí)，要達(dá)到30人——現(xiàn)在看來這是一個(gè)非?？尚Φ恼J(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)楝F(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)下的金融傳銷根本不用去拉人頭，更不用做到3個(gè)層級(jí)或更多的層級(jí)，也不用拉下線，只是通過微信圈或其他網(wǎng)絡(luò)途徑吸引或拉人把錢投進(jìn)來而已。按照此前已有的法律法規(guī)，地方公安機(jī)關(guān)要查處目前的金融傳銷，很難找到對(duì)應(yīng)的查處依據(jù)。
 

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》：關(guān)于完善監(jiān)管機(jī)制這一塊，目前都存在哪些問題，你有哪些建議？
 

　　凌云：目前國(guó)內(nèi)的《直銷管理?xiàng)l例》《禁止傳銷條例》及打擊非法傳銷的法律法規(guī)都是嚴(yán)重滯后的，盡管近年來各方一直在積極推進(jìn)相關(guān)立法，但進(jìn)展緩慢。
 

　　譬如《直銷管理?xiàng)l例》《禁止傳銷條例》的修訂，主要是直銷企業(yè)在極力推進(jìn)多層次傳銷的合法，但預(yù)計(jì)國(guó)家出于安全角度考慮，不會(huì)在這一條款上做出讓步。
 

　　我們注意到一個(gè)很有意思的現(xiàn)象，就是最近兩年來，一方面有國(guó)家直銷牌照的直銷企業(yè)，也多明暗從事一些非法傳銷的事宜；另一方面，金融傳銷對(duì)有牌直銷企業(yè)，構(gòu)成了很大威脅，因?yàn)檫@些有牌直銷企業(yè)的參與者，相當(dāng)一部分轉(zhuǎn)身做金融傳銷去了。
 

　　在此壓力下，一些有國(guó)家直銷牌照的直銷企業(yè)也采用一些明暗措施，做一些金融傳銷事宜。
 

　　現(xiàn)在對(duì)非法傳銷監(jiān)管不足的原因在于，商務(wù)部基本只管發(fā)牌，工商負(fù)責(zé)對(duì)工商企業(yè)進(jìn)行日常監(jiān)管，公安負(fù)責(zé)對(duì)刑事案件進(jìn)行打擊。但在實(shí)際監(jiān)管中出現(xiàn)了嚴(yán)重問題，直銷牌照從來沒有因?yàn)檫`規(guī)被吊銷的，沒有退出機(jī)制、懲罰不力；工商部門在合法工商執(zhí)法后，通常沒有足夠的人力物力去介入企業(yè)的日常運(yùn)營(yíng)，對(duì)成堆“皮包公司”監(jiān)管出現(xiàn)真空，也難以對(duì)其在互聯(lián)網(wǎng)上的業(yè)務(wù)展開核查。公安部門則無法在案件爆發(fā)前，介入調(diào)查或處置。
 

　　現(xiàn)有的金融傳銷，基本上都是不公開的，不出問題，很難被查到，更難以監(jiān)管。
 

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》：你對(duì)如何打擊金融傳銷有什么好的意見或建議？
 

　　凌云：現(xiàn)在的金融傳銷或傳銷資金盤的商業(yè)模式已經(jīng)發(fā)生了根本性變化，監(jiān)管和打擊措施必須要盡快做出相應(yīng)調(diào)整，否則公安部門在隨后的打擊中，很難找到認(rèn)定其為傳銷的法律條款或標(biāo)準(zhǔn)。
 

　　其次，現(xiàn)有的非法傳銷組織者的犯罪成本太低，輕一點(diǎn)的才判2年至3年，最嚴(yán)重的才10年有期徒刑，事實(shí)上現(xiàn)在的資金盤動(dòng)輒就是幾億到幾百億，快速斂取資金后轉(zhuǎn)移掉，即使入牢幾年，表現(xiàn)好點(diǎn)減刑等，出來仍然幾億元、幾百億元身價(jià)，值得很多人去冒險(xiǎn)。
 

　　更重要的是，目前國(guó)內(nèi)對(duì)非法傳銷缺乏一個(gè)統(tǒng)一的曝光平臺(tái)，金融傳銷在一個(gè)地方被公安機(jī)關(guān)或工商部門查處了，在其他地方不受任何影響，監(jiān)管信息未聯(lián)網(wǎng)，也沒有統(tǒng)一的扣分機(jī)制或曝光平臺(tái)，監(jiān)管就會(huì)出現(xiàn)很多漏洞。

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