涉多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)！中信證券被青島證監(jiān)局處罰

　　作為中國(guó)證券業(yè)絕對(duì)龍頭的中信證券，近期再次走上輿論的風(fēng)口浪尖。

　　9月9日，青島證監(jiān)局官方發(fā)布關(guān)于對(duì)中信證券（山東）有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中信證券（山東）”）采取責(zé)令改正并責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)監(jiān)管措施的決定，內(nèi)容涉及多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)。

　　在強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代，屢踩紅線的中信證券還是留給我們幾個(gè)疑問(wèn)：是否能繼續(xù)做好資本市場(chǎng)的“看門(mén)人”；內(nèi)外競(jìng)爭(zhēng)之下，中信證券是否能保持“一哥”的位置；并購(gòu)發(fā)展之時(shí)，他們又能否妥善處理并購(gòu)對(duì)象的歷史“麻煩”？

　　中信證券業(yè)務(wù)違規(guī)遭青島證監(jiān)局處罰

　　9月9日，青島證監(jiān)局下發(fā)一則關(guān)于對(duì)中信證券（山東）有限責(zé)任公司采取責(zé)令改正并責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)監(jiān)管措施的決定，讓這家業(yè)內(nèi)公認(rèn)的“一哥”再度走上風(fēng)口浪尖。

　　圖片來(lái)源：青島證監(jiān)局

　　根據(jù)公告顯示，中信證券（山東）存在以下問(wèn)題：一是未能有效防范員工違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；二是對(duì)高級(jí)管理人員和下屬各單位進(jìn)行考核時(shí)，未嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)性專(zhuān)項(xiàng)考核占績(jī)效考核結(jié)果的比例不得低于15%的要求；三是下屬的平度人民路營(yíng)業(yè)部存在部分客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料缺失，客戶(hù)信息填寫(xiě)不完整、不準(zhǔn)確的情況。

　　中信證券（山東）的相關(guān)行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十七條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第二十七條、《證券公司合規(guī)管理實(shí)施指引》第十九條、《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十八條的規(guī)定。

　　對(duì)此，青島證監(jiān)局方面表示中信證券（山東）需要對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行內(nèi)部問(wèn)責(zé)，并在10月20日前向青島證監(jiān)局提交書(shū)面整改報(bào)告。同時(shí)，在接下來(lái)的一年內(nèi)，中信證券（山東）要每3個(gè)月對(duì)全部分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并于每次檢查后10個(gè)工作日內(nèi)向青島證監(jiān)局報(bào)送合規(guī)檢查報(bào)告。

　　根據(jù)天眼查顯示，中信證券（山東）前身為1988年成立的青島證券公司，公司注冊(cè)資本近25億元，為中信證券股份有限公司的全資子公司。公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理為姜曉林。

　　作為券商“毛細(xì)血管”的分支機(jī)構(gòu)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要，但此次中信證券（山東）的多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)行為，也向外面表明，縱使是行業(yè)內(nèi)的“一哥”，如果放松了對(duì)分支機(jī)構(gòu)的要求，也會(huì)影響券商自身的發(fā)展。

　　業(yè)績(jī)下滑的中信證券能保住第一嗎？

　　中國(guó)證券業(yè)龍頭老大的中信證券，其業(yè)績(jī)表現(xiàn)始終在行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位，但在2020年5月，中信證券卻遭遇了業(yè)績(jī)上的滑鐵盧。

　　當(dāng)月，中信證券交出營(yíng)收、凈利雙降的成績(jī)單，在同行業(yè)的排名中，也從第一降至第六。實(shí)際上，中信證券的業(yè)績(jī)下滑早已在其2019年的年終報(bào)表中有所顯露。

　　根據(jù)其2019年財(cái)報(bào)顯示，中信證券經(jīng)紀(jì)類(lèi)業(yè)務(wù)凈收入74.25億元，同比下降0.05%，遭遇小幅下滑。其中，境外傭金收入為21.8億元，同比下降約20%，境外業(yè)務(wù)收入同比下降8.44%，毛利率為-6.83%，同比下降27.18%。

　　另外，中信證券的投資銀行業(yè)務(wù)也呈現(xiàn)下滑的趨勢(shì)，其投行業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)凈收入8.91億元，同比下滑6.87%；利息凈收入3.13億元，同比下降39.81%。

　　第一季度，雖然中信證券并表中信華南，資產(chǎn)規(guī)模明顯增大，但其同期歸母凈利潤(rùn)卻同比下滑4.28%，僅為40.76億元。

　　同時(shí)，中信證券在收購(gòu)中信華南時(shí)，后者6年前遺留的歷史問(wèn)題持續(xù)至今尚未解決，這也引起了廣東證監(jiān)局的關(guān)注。

　　對(duì)于中信證券來(lái)說(shuō)，由于推動(dòng)金融供給側(cè)改革是金融監(jiān)管部門(mén)未來(lái)一段時(shí)間的重要任務(wù)，作為資本市場(chǎng)的重要參與者，證券板塊享有領(lǐng)先于其他金融子板塊的政策面利好。隨著科創(chuàng)板以及創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制的進(jìn)一步放開(kāi)，券商作為連接投資者和發(fā)行人紐帶的中介角色將被進(jìn)一步強(qiáng)化。

　　但考慮到金融行業(yè)改革的持續(xù)推進(jìn)以及外商投資證券公司的入場(chǎng)，中信證券常年來(lái)的行業(yè)第一位置，也將經(jīng)受極大挑戰(zhàn)，如果自身不能很好的理順業(yè)務(wù)，未來(lái)這種下滑的趨勢(shì)以及第一的旁落，極有可能成為常態(tài)。

　　面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)只會(huì)更加激烈的金融板塊，多次犯錯(cuò)的中信證券還能找到容錯(cuò)空間嗎？

　　多次犯錯(cuò)！

　　中信證券后市如何讓客戶(hù)信賴(lài)？

　　打開(kāi)中信證券的官網(wǎng)首頁(yè)，最明顯的位置便是“成為全球客戶(hù)最為信賴(lài)的國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、國(guó)際一流的中國(guó)投資銀行”這一企業(yè)愿景。

　　但復(fù)盤(pán)中信證券近年來(lái)的違規(guī)記錄可以發(fā)現(xiàn)，中信證券的業(yè)務(wù)出現(xiàn)多次違規(guī)，甚至在同一行為上違規(guī)多次，這也讓他們走上了輿論的風(fēng)口浪尖。

　　2019-2020年間，中信證券濰坊鳶飛路營(yíng)業(yè)廳業(yè)務(wù)員張某利用假公章涉嫌違法集資詐騙六七千萬(wàn)元，而他使用假公章已經(jīng)長(zhǎng)達(dá)四五年的時(shí)間，這也讓外界對(duì)中信證券的監(jiān)管力度產(chǎn)生了懷疑。

　　2020年4月1日，上海證監(jiān)局對(duì)中信證券上海分公司員工楊某某出具一份警示函，內(nèi)容顯示楊某某向客戶(hù)推薦非中信證券發(fā)行或代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品，且參與了部分產(chǎn)品的銷(xiāo)售過(guò)程，違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》相關(guān)規(guī)定。

　　4月10日，北京證監(jiān)局對(duì)中信證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部下發(fā)監(jiān)管函，指出該營(yíng)業(yè)部存在三項(xiàng)違規(guī)行為。第一，多名客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料重要信息填寫(xiě)缺失、未對(duì)高齡客戶(hù)職業(yè)信息填寫(xiě)異常進(jìn)行核實(shí)、同一客戶(hù)同日填寫(xiě)的兩份信息登記材料內(nèi)容不一致、測(cè)評(píng)打分加總錯(cuò)誤導(dǎo)致評(píng)級(jí)結(jié)果出現(xiàn)偏差等問(wèn)題。第二，未按規(guī)定向北京證監(jiān)局報(bào)告營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人孫某某任職情況。第三，無(wú)法提供營(yíng)業(yè)場(chǎng)所計(jì)算機(jī)設(shè)備及對(duì)應(yīng)媒介訪問(wèn)控制地址（MAC地址）的登記記錄變更及歷史登記數(shù)據(jù)。

　　北京證監(jiān)局認(rèn)為中信證券的一系列違規(guī)行為，也反映出了其經(jīng)營(yíng)部?jī)?nèi)部控制的不完善。與中信證券（山東）收到的處罰一樣，該營(yíng)業(yè)部也被要求限期改正，并要進(jìn)行內(nèi)部問(wèn)責(zé)。

　　而在今年5月，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)布公告，中信證券在部分債務(wù)融資的招標(biāo)過(guò)程中，因中標(biāo)費(fèi)率遠(yuǎn)低于市場(chǎng)正常水平、承銷(xiāo)費(fèi)收入遠(yuǎn)低于業(yè)務(wù)開(kāi)展平均成本，被予以警告、全面深入整改。

　　隨后的7月19日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)宣布對(duì)參與中核融資租賃公司債券發(fā)行招標(biāo)的券商，啟動(dòng)自律性調(diào)查，其中便涵蓋中信證券。

　　對(duì)于啟動(dòng)調(diào)查的原因，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)表示系投行之間在債券發(fā)行過(guò)程中，存在承銷(xiāo)費(fèi)報(bào)價(jià)偏低的情況。在該起招標(biāo)中，中信證券以0.01%的超低費(fèi)率中標(biāo)，這個(gè)費(fèi)率根本無(wú)法覆蓋其中標(biāo)所需的各種開(kāi)支，其中極有可能存在不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

　　另外，當(dāng)前資本市場(chǎng)中備受關(guān)注的“徐翔案”，案件主人公“金融天才”徐翔與中信證券腐敗案有著極大的利益關(guān)聯(lián)。由于這一案件持續(xù)未能宣判，也為中信證券的品牌宣傳籠罩了一層陰影。

　　對(duì)于中信證券來(lái)說(shuō)，資本市場(chǎng)的改革本應(yīng)成為機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)起飛的風(fēng)口，但違規(guī)行為的層出不窮以及業(yè)績(jī)的下滑態(tài)勢(shì)，無(wú)疑讓這個(gè)行業(yè)內(nèi)的“一哥”正一步步陷入客戶(hù)信任危機(jī)。

糾錯(cuò)熱線：0531-83122110

　　轉(zhuǎn)自：鳳凰網(wǎng)青島綜合

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來(lái)源“中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀