國務(wù)院正式發(fā)布規(guī)定：未經(jīng)央行批準 不得登記為金融控股公司

　　9月13日晚間，國務(wù)院正式發(fā)布《國務(wù)院關(guān)于實施金融控股公司準入管理的決定》，這與11天前的國務(wù)院常務(wù)會議內(nèi)容相呼應。

　　9月2日，國務(wù)院總理李克強主持召開國務(wù)院常務(wù)會議，明確金融控股公司準入規(guī)范等，會議通過《關(guān)于實施金融控股公司準入管理的決定》，但新政全文未同時發(fā)布。

　　9月13日，央行根據(jù)上述決定制定的實施細則《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》也同時出爐了。

　　按照國務(wù)院決定，未經(jīng)中國人民銀行批準，不得登記為金融控股公司，不得在公司名稱中使用“金融控股”、“金融集團”等字樣。

　　按照央行實施細則，金融控股公司所控股金融機構(gòu)不得再成為其他類型金融機構(gòu)的主要股東，但金融機構(gòu)控股與其自身相同類型的或?qū)贅I(yè)務(wù)延伸的金融機構(gòu)，并經(jīng)國務(wù)院金融管理部門認可的除外。

　　國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪時指出，這意味著那些過去有金控之實但無金控之名且未被納入監(jiān)管框架的實踐，即將納入這一框架。這有利于防范系統(tǒng)性金融風險，也有助于實現(xiàn)金控公司可持續(xù)發(fā)展。

　　未經(jīng)批準不得使用“金融控股”等字樣

　　按照國務(wù)院最新決定，未經(jīng)中國人民銀行批準，不得登記為金融控股公司，不得在公司名稱中使用“金融控股”“金融集團”等字樣。

　　只要符合下列情形中的一種，就應當申請設(shè)立金融控股公司：

　　一是，控股或者實際控制的金融機構(gòu)中含商業(yè)銀行的，金融機構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元，或者金融機構(gòu)總資產(chǎn)少于人民幣5000億元但商業(yè)銀行以外其他類型的金融機構(gòu)總資產(chǎn)不少于人民幣1000億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元。

　　二是，控股或者實際控制的金融機構(gòu)中不含商業(yè)銀行的，金融機構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣1000億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元。

　　三是，控股或者實際控制的金融機構(gòu)總資產(chǎn)或者受托管理的總資產(chǎn)未達到上述第一項、第二項規(guī)定的標準，但中國人民銀行按照宏觀審慎監(jiān)管要求認為需要設(shè)立金融控股公司。

　　經(jīng)批準設(shè)立的金融控股公司，由中國人民銀行頒發(fā)金融控股公司許可證，憑該許可證向市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　上述決定規(guī)定應當設(shè)立金融控股公司但未獲得批準的，應當按照中國人民銀行會同國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提出的要求，采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實際控制權(quán)等措施。

　　上述決定施行前已具有本決定規(guī)定應當申請設(shè)立金融控股公司情形的，應當自本決定施行之日起12個月內(nèi)向中國人民銀行申請設(shè)立金融控股公司。逾期未申請的，應當按照中國人民銀行會同國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提出的要求，采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實際控制權(quán)等措施。

　　這一決定自2020年11月1日起施行。

　　所控股機構(gòu)不得反向持股、交叉持股

　　央行根據(jù)國務(wù)院上述決定制定設(shè)立金融控股公司條件、程序的實施細則，并組織實施監(jiān)督管理。據(jù)此，央行發(fā)布了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，對金融控股公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)提出要求。

　　一是金融控股公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)應當簡明、清晰、可穿透，法人層級合理，與自身資本規(guī)模、經(jīng)營管理能力和風險管控水平相適應，其所控股機構(gòu)不得反向持股、交叉持股。

　　二是金融控股公司所控股金融機構(gòu)不得再成為其他類型金融機構(gòu)的主要股東，但金融機構(gòu)控股與自身同類型的或者屬于業(yè)務(wù)延伸的金融機構(gòu)并經(jīng)金融管理部門認可的除外。

　　三是在《金控辦法》實施前已存在的、但股權(quán)結(jié)構(gòu)不符合要求的企業(yè)集團，經(jīng)金融管理部門認可后，在過渡期內(nèi)降低組織架構(gòu)復雜程度，簡化法人層級。

　　此外，對金融控股公司的公司治理和風險管理，上述辦法要求：

　　一是金融控股公司應當完善公司治理結(jié)構(gòu)，依法參與所控股機構(gòu)的法人治理，不得干預所控股機構(gòu)的獨立自主經(jīng)營。對金融控股公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職實施備案管理。

　　二是金融控股公司應當在并表基礎(chǔ)上建立健全全面風險管理體系，覆蓋所控股機構(gòu)和各類風險。

　　三是建立健全集團風險隔離機制，規(guī)范發(fā)揮協(xié)同效應，注重客戶信息保護。

　　四是加強關(guān)聯(lián)交易管理，集團相關(guān)關(guān)聯(lián)交易應依法合規(guī)、遵循市場原則。

　　國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪時指出，建立起這種全面的風險管理框架，以及與之相適應的關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)則、資本充足率監(jiān)管要求等等，從而確保金控公司交易行為在合法的框架中進行。從宏觀審慎角度看，這對金融穩(wěn)定帶來正面作用，對金融控股公司本身長期可持續(xù)發(fā)展也提供了很好的制度基礎(chǔ)。（張壽林）

　　轉(zhuǎn)自：每日經(jīng)濟新聞

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