22日消息,為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易行為,有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益,保監(jiān)會(huì)起草了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問(wèn)題的通知征求意見(jiàn)稿》,現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。
保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易應(yīng)符合以下比例要求:一在保險(xiǎn)公司投資未上市權(quán)益類資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)類資產(chǎn)、其他金融資產(chǎn)的賬面余額中,對(duì)關(guān)聯(lián)方的投資金額分別不得超過(guò)該類資產(chǎn)投資總額的50%。二保險(xiǎn)公司對(duì)關(guān)聯(lián)方中單一法人主體的投資余額,合計(jì)不得超過(guò)保險(xiǎn)公司上季末總資產(chǎn)的15%與該法人主體上季末總資產(chǎn)的5%二者孰高。三保險(xiǎn)公司對(duì)關(guān)聯(lián)方的全部投資余額,合計(jì)不得超過(guò)保險(xiǎn)公司上季末總資產(chǎn)的30%,并不得超過(guò)保險(xiǎn)公司上季末凈資產(chǎn)。
在計(jì)算人身保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)時(shí),其高現(xiàn)金價(jià)值產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)按50%折算。保險(xiǎn)公司重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)由董事會(huì)批準(zhǔn)的,董事會(huì)會(huì)議所作決議須經(jīng)非關(guān)聯(lián)董事2/3以上通過(guò)。
對(duì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問(wèn)題的通知征求意見(jiàn)稿》公開(kāi)征求意見(jiàn)
為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易行為,有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益,我會(huì)起草了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問(wèn)題的通知征求意見(jiàn)稿》,現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn),請(qǐng)通過(guò)以下途徑反饋意見(jiàn):
一、通過(guò)電子郵件將意見(jiàn)發(fā)送至:xiaoying_cao@circ.gov.cn.
二、通過(guò)信函方式將意見(jiàn)寄至:北京市西城區(qū)金融大街15號(hào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革部機(jī)構(gòu)管理處郵政編碼:100033,并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌耙?guī)范關(guān)聯(lián)交易征求意見(jiàn)”字樣。
三、通過(guò)傳真方式將意見(jiàn)發(fā)送至:010-66288120.
意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2014年10月29日。
關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問(wèn)題的通知
征求意見(jiàn)稿
各保險(xiǎn)集團(tuán)控股公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,各保監(jiān)局:
為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易行為,有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益,根據(jù)《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》等規(guī)定,現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下:
一、在過(guò)去12個(gè)月內(nèi)或者根據(jù)相關(guān)協(xié)議安排在未來(lái)12月內(nèi),存在《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第七條、第八條和第九條規(guī)定的情形之一的,視同保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)方。
二、以下情形屬于《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十條第一項(xiàng)所稱“保險(xiǎn)公司資金的投資運(yùn)用和委托管理”:
一保險(xiǎn)公司投資關(guān)聯(lián)方的股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)及其他資產(chǎn);
二保險(xiǎn)公司投資關(guān)聯(lián)方發(fā)行的金融產(chǎn)品,或投資基礎(chǔ)資產(chǎn)包含關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)的金融產(chǎn)品。
三、保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易應(yīng)符合以下比例要求:
一在保險(xiǎn)公司投資未上市權(quán)益類資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)類資產(chǎn)、其他金融資產(chǎn)的賬面余額中,對(duì)關(guān)聯(lián)方的投資金額分別不得超過(guò)該類資產(chǎn)投資總額的50%。
二保險(xiǎn)公司對(duì)關(guān)聯(lián)方中單一法人主體的投資余額,合計(jì)不得超過(guò)保險(xiǎn)公司上季末總資產(chǎn)的15%與該法人主體上季末總資產(chǎn)的5%二者孰高。
三保險(xiǎn)公司對(duì)關(guān)聯(lián)方的全部投資余額,合計(jì)不得超過(guò)保險(xiǎn)公司上季末總資產(chǎn)的30%,并不得超過(guò)保險(xiǎn)公司上季末凈資產(chǎn)。
在計(jì)算人身保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)時(shí),其高現(xiàn)金價(jià)值產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)按50%折算。
四、保險(xiǎn)公司重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)由董事會(huì)批準(zhǔn)的,董事會(huì)會(huì)議所作決議須經(jīng)非關(guān)聯(lián)董事2/3以上通過(guò)。
保險(xiǎn)公司與主要股東及其關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易,必須獲得獨(dú)立董事的一致同意,主要股東并應(yīng)向保監(jiān)會(huì)提交關(guān)于不存在不當(dāng)利益輸送的書(shū)面聲明。
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》、《保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用信息披露準(zhǔn)則第1號(hào):關(guān)聯(lián)交易》等有關(guān)規(guī)定,在保險(xiǎn)公司網(wǎng)站和中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站及時(shí)披露關(guān)聯(lián)交易信息。
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起一個(gè)月內(nèi),對(duì)關(guān)聯(lián)交易情況進(jìn)行系統(tǒng)梳理和排查,并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)上報(bào)關(guān)聯(lián)交易清單。對(duì)關(guān)聯(lián)交易超過(guò)規(guī)定比例的,應(yīng)于2015年6月30日前達(dá)到本通知相關(guān)要求。自2014年4季度起,保險(xiǎn)公司應(yīng)于每季度結(jié)束后25日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易總體報(bào)告。
五、對(duì)于保險(xiǎn)公司未能履行相關(guān)報(bào)告義務(wù)的,保監(jiān)會(huì)可以結(jié)合相關(guān)情況,調(diào)整該保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管的評(píng)價(jià)類別。
對(duì)于保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事在審核關(guān)聯(lián)交易過(guò)程中未能履行勤勉義務(wù)的,保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管談話,并計(jì)入履職記錄。監(jiān)管談話超過(guò)三次的,保監(jiān)會(huì)可以限制其保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事資格。
對(duì)于保險(xiǎn)公司股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司利益的,保監(jiān)會(huì)可以采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、責(zé)令限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)、限制投資入股其他保險(xiǎn)公司等監(jiān)管措施。
對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)未能如實(shí)反映保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易程序合法性、定價(jià)公允性等情形的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以設(shè)立誠(chéng)信檔案,并限制其在三年內(nèi)參與保險(xiǎn)公司相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)。
六、保險(xiǎn)集團(tuán)控股公司的關(guān)聯(lián)交易適用本通知,保險(xiǎn)集團(tuán)控股公司與其保險(xiǎn)子公司,以及保險(xiǎn)子公司之間發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易不適用本通知。(趙艷云)
來(lái)源:上海證券報(bào)
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