四部門為信用評(píng)級(jí)“立規(guī)矩” 明確“七不準(zhǔn)”

　　一家金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品前景是否樂(lè)觀、風(fēng)險(xiǎn)是否可控等，有時(shí)就濃縮在評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)打出的“分?jǐn)?shù)”中，成為不少投資者的重要參考。也因?yàn)樵u(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)擁有如此“權(quán)力”，花錢買評(píng)級(jí)、“一手評(píng)級(jí)、一手咨詢”等亂象也悄然滋生。

　　11月29日，央行、發(fā)改委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)等四部門聯(lián)合發(fā)布《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》(下稱“《辦法》”)，明確提出“七不準(zhǔn)”，包括篡改相關(guān)資料或者歪曲評(píng)級(jí)結(jié)果、向受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體提供顧問(wèn)或者咨詢服務(wù)等，同時(shí)提出加強(qiáng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和人員備案管理，加強(qiáng)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性要求，并對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的違規(guī)行為提高了罰款金額。

　　四部門有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》的出臺(tái)有助于改善企業(yè)融資環(huán)境，防范金融風(fēng)險(xiǎn)；且有助于彌補(bǔ)監(jiān)管短板，構(gòu)建公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，促進(jìn)信用評(píng)級(jí)業(yè)高水平對(duì)外開(kāi)放。

　　東方金誠(chéng)技術(shù)委員會(huì)主任俞春江表示，《辦法》確立了行業(yè)主管部門+業(yè)務(wù)管理部門+行業(yè)自律組織三位一體的統(tǒng)一管理框架，凝聚了各部門的監(jiān)管共識(shí)，建立了部際協(xié)調(diào)機(jī)制，有利于發(fā)揮監(jiān)管合力，評(píng)級(jí)行業(yè)監(jiān)管正式進(jìn)入統(tǒng)一監(jiān)管時(shí)代。

　　劃出“不得向受評(píng)主體提供咨詢”等七條紅線

　　強(qiáng)調(diào)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員獨(dú)立性

　　《辦法》明確，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不得有七種行為，包括篡改相關(guān)資料或者歪曲評(píng)級(jí)結(jié)果；以掛靠、外包等形式允許其他機(jī)構(gòu)使用其名義開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方存在不正當(dāng)交易或者商業(yè)賄賂；向受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問(wèn)或者咨詢服務(wù)等。

　　近兩年國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)屢爆亂象，五大評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中，三家都受過(guò)警示甚至停業(yè)處罰。2018年初，中誠(chéng)信國(guó)際旗下中誠(chéng)信證券評(píng)估有限公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司因?yàn)樵谠u(píng)級(jí)質(zhì)量控制方面存在不嚴(yán)謹(jǐn)問(wèn)題，收到上海證監(jiān)局的警示函；東方金誠(chéng)因業(yè)務(wù)人員未充分應(yīng)用評(píng)級(jí)模型、未嚴(yán)格履行相關(guān)評(píng)級(jí)工作程序被出具警示函。大公國(guó)際因向受評(píng)企業(yè)提供咨詢服務(wù)，收取高額費(fèi)用等原因，2018年8月被暫停開(kāi)展銀行間市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和證券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)一年。

　　《辦法》在劃出紅線的同時(shí)，還提出加強(qiáng)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和人員備案管理，加強(qiáng)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性要求，其中明確，防止評(píng)級(jí)結(jié)果受到其他商業(yè)行為的不當(dāng)影響，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門設(shè)置獨(dú)立于營(yíng)銷等其他部門等。

　　“信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的職責(zé)在于獨(dú)立、公正、客觀地對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)估，因此信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性至關(guān)重要，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)獨(dú)立性、利益沖突管理也是事中、事后管理的重點(diǎn)。”上述負(fù)責(zé)人說(shuō)道。

　　提高違規(guī)行為罰款金額

　　建立失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單

　　對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的違規(guī)行為，《辦法》也提高了罰款金額。如信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)由于故意或者重大過(guò)失，對(duì)投資人、評(píng)級(jí)委托人或者評(píng)級(jí)對(duì)象利益造成嚴(yán)重?fù)p害的，由信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無(wú)法計(jì)算的，處200萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

　　《辦法》還提出，建立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員“失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單”管理制度，根據(jù)失信嚴(yán)重程度采取不同懲戒措施；對(duì)失信較嚴(yán)重的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員，納入“失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單”管理范疇，列為市場(chǎng)不信任信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及失信信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員，發(fā)起多部門聯(lián)合懲戒與約束，情節(jié)嚴(yán)重的依法依規(guī)實(shí)施暫停業(yè)務(wù)或市場(chǎng)禁入措施。

　　“信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)本身要有信用。”北京科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融工程系博士生導(dǎo)師劉澄對(duì)新京報(bào)記者表示，中國(guó)市場(chǎng)需要信用體系建設(shè)，核心就是有很高信用度的信用機(jī)構(gòu)，要求數(shù)據(jù)采集、使用、評(píng)級(jí)模型、模型運(yùn)用、評(píng)價(jià)方法等都公正科學(xué)透明。

　　他進(jìn)一步表示，中國(guó)評(píng)級(jí)業(yè)起步比較晚，世界已經(jīng)形成壟斷巨頭，但信用是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，之前企業(yè)花錢買評(píng)級(jí)等亂象，影響社會(huì)對(duì)評(píng)級(jí)的認(rèn)知，不利于行業(yè)發(fā)展。信用評(píng)級(jí)有天然的壟斷性，要求評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)服務(wù)行業(yè)越全、數(shù)據(jù)越全、更新越及時(shí)，越有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，天然要求量大。這次《辦法》就是為評(píng)級(jí)行業(yè)“立規(guī)矩”，補(bǔ)齊短板，促進(jìn)我國(guó)信用評(píng)級(jí)業(yè)健康發(fā)展。

　　中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院副院長(zhǎng)趙錫軍對(duì)新京報(bào)記者分析稱，在我國(guó)怎樣走向高質(zhì)量發(fā)展模式中，高端服務(wù)行業(yè)非常重要，信用評(píng)級(jí)、律師服務(wù)、會(huì)計(jì)師服務(wù)等在金融領(lǐng)域都屬于相對(duì)高端專業(yè)的服務(wù)，如果國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)不能健康成長(zhǎng)，服務(wù)只能靠進(jìn)口，則受外資左右，還有數(shù)據(jù)安全隱患。

　　近年信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)被警示或處罰情況

　　●2017年12月

　　東方金誠(chéng)國(guó)際信用評(píng)估有限公司因業(yè)務(wù)人員未充分應(yīng)用評(píng)級(jí)模型、未嚴(yán)格履行相關(guān)評(píng)級(jí)工作程序被出具警示函。

　　●2017年12月

　　大公國(guó)際資信評(píng)估有限公司因內(nèi)部管理存在缺陷、財(cái)務(wù)管理獨(dú)立性不足被北京證監(jiān)局責(zé)令改正。

　　●2018年1月

　　中誠(chéng)信證券評(píng)估有限公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司因在評(píng)級(jí)質(zhì)量控制方面不嚴(yán)謹(jǐn)，被上海證監(jiān)局出具警示函。

　　●2018年8月

　　大公國(guó)際因向受評(píng)企業(yè)提供咨詢服務(wù)，收取高額費(fèi)用等原因，被暫停開(kāi)展銀行間市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和證券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)一年。

　　轉(zhuǎn)自：新京報(bào)網(wǎng)

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