中國(guó)擬修改反洗錢(qián)法 設(shè)立反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)

　　反洗錢(qián)法修訂草案23日提請(qǐng)十四屆全國(guó)人大常委會(huì)初次審議。修訂草案共7章62條，規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)，開(kāi)展反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，負(fù)責(zé)接受、分析大額交易和可疑交易報(bào)告等。

　　據(jù)悉，現(xiàn)行反洗錢(qián)法自 2007年1月1日起施行，但近年來(lái)反洗錢(qián)工作暴露出有關(guān)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)能力不足，反洗錢(qián)監(jiān)管協(xié)作機(jī)制不順暢，信息共享程度不高，監(jiān)測(cè)防控新型洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)以及打擊治理腐敗、跨境賭博、“地下錢(qián)莊”等違法犯罪活動(dòng)有待加強(qiáng)等問(wèn)題。

　　修訂草案主要包括明確適用范圍、加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)督管理、完善反洗錢(qián)義務(wù)規(guī)定等內(nèi)容。在適用范圍方面，修訂草案明確，反洗錢(qián)是指為了預(yù)防和遏制通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，以及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為預(yù)防和遏制恐怖主義融資活動(dòng)適用本法。

　　修訂草案明確職責(zé)分工，規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)(中國(guó)人民銀行)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、國(guó)家監(jiān)察機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)相互配合；國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。

　　同時(shí)，修訂草案要求加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)督管理，規(guī)定反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，國(guó)家、行業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度；明確反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以采取監(jiān)督檢查措施，開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查。完善國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)與國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)的反洗錢(qián)信息共享機(jī)制，建立受益所有人信息管理、使用制度。

　　在完善反洗錢(qián)義務(wù)規(guī)定方面，修訂草案規(guī)定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)主要包括：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度并有效實(shí)施；開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，了解客戶身份、交易背景和風(fēng)險(xiǎn)狀況；保存客戶身份資料和交易記錄；有效執(zhí)行大額交易報(bào)告制度和可疑交易報(bào)告制度。此外，修訂草案還規(guī)定單位和個(gè)人不得從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利，應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查等。 (記者 黃鈺欽 梁曉輝)

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)新聞網(wǎng)

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