險資運用關聯(lián)交易納入自律管理 明確禁止三類行為

　　近日，中國保險行業(yè)協(xié)會（以下簡稱“保險業(yè)協(xié)會”）發(fā)布并實施了《保險機構資金運用關聯(lián)交易自律規(guī)則》（以下簡稱《自律規(guī)則》）和《保險公司資金運用關聯(lián)交易管理制度標準》（以下簡稱《制度標準》），將保險機構資金運用關聯(lián)交易行為納入自律管理。這是保險資金運用關聯(lián)交易領域首個自律規(guī)則和制度標準。

　　此次發(fā)布的《自律規(guī)則》明確禁止保險機構開展資金運用的三類行為：一是通過隱瞞或者掩蓋關聯(lián)關系、股權代持、資產代持、抽屜協(xié)議、陰陽合同、拆分交易、互投大股東等隱蔽方式規(guī)避關聯(lián)交易審查或監(jiān)管要求。二是借道不動產項目、非保險子公司、第三方橋公司、信托計劃、資管產品投資、銀行存款、同業(yè)拆借，或其他通道、嵌套方式變相突破監(jiān)管限制，為關聯(lián)方或關聯(lián)方指定方違規(guī)融資。三是通過各種方式拉長融資鏈條、模糊業(yè)務實質、隱匿資金最終流向，為關聯(lián)方或關聯(lián)方指定方違規(guī)融資、騰挪資產、空轉套利、隱匿風險等。

　　懲戒措施方面，《自律規(guī)則》中制定的自律懲戒措施主要包括約談提醒、行業(yè)內公開通報、記入不良記錄檔案、納入行業(yè)黑名單等。

　　《自律規(guī)則》要求保險機構切實履行資金運用關聯(lián)交易主體責任，明確禁止行為，針對保險機構股東、董監(jiān)高、審批或決策人員、合作機構在資金運用關聯(lián)交易中所承擔的不同職責，分別提出自律管理要求；對委托投資和單一投資中涉及的資金運用關聯(lián)交易行為提出操作建議；對資金運用關聯(lián)交易信息披露提出自律管理要求。

　　《制度標準》則對包括國有獨資和國有控股保險公司黨委前置研究事項、公司章程、關聯(lián)交易控制委員會議事規(guī)則等方面的管理制度所應包含的內容提出具體要求。

　　“保險資金運用關聯(lián)交易大都存在著風險隱患，過去發(fā)生過的部分機構通過不當關聯(lián)交易挪用、侵占、套取保險資金等違法違規(guī)行為，也成為危害保險資金安全、影響行業(yè)健康發(fā)展的重要因素?！北ｋU業(yè)協(xié)會相關負責人表示。

　　保險業(yè)協(xié)會表示，下一步將加強政策宣導，督促保險機構重視資金運用關聯(lián)交易管理，開展資金運用關聯(lián)交易合規(guī)管理經驗交流與培訓，提升從業(yè)人員合規(guī)意識，營造合規(guī)文化；開展資金運用關聯(lián)交易信息披露公告的質量監(jiān)測和統(tǒng)計分析，督導保險機構及時準確地發(fā)布信息披露公告；依照《自律規(guī)則》的有關規(guī)定，對違規(guī)開展資金運用關聯(lián)交易的保險機構采取相應的自律措施。（記者 龐昕熠）

　　轉自：經濟參考報

　　【版權及免責聲明】凡本網所屬版權作品，轉載時須獲得授權并注明來源“中國產業(yè)經濟信息網”，違者本網將保留追究其相關法律責任的權力。凡轉載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網觀點和立場。版權事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀