《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》發(fā)布

　　11月16日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》。

　　記者了解到，相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，《辦法》在多個(gè)方面進(jìn)行了完善，包括全面調(diào)整評(píng)級(jí)框架和要素設(shè)置，突出投資者權(quán)益保護(hù)和行為監(jiān)管，促進(jìn)信托公司提升服務(wù)能力和轉(zhuǎn)型發(fā)展。

　　重視行為管理

　　《辦法》指出，監(jiān)管評(píng)級(jí)是指金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)結(jié)合日常監(jiān)管掌握的情況以及其他相關(guān)信息，按照本辦法對(duì)信托公司的管理狀況和整體風(fēng)險(xiǎn)作出評(píng)價(jià)判斷的監(jiān)管工作。

　　分類監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)信托公司年度監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果及系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果，對(duì)不同級(jí)別和具有系統(tǒng)性影響的信托公司在市場準(zhǔn)入、經(jīng)營范圍、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管強(qiáng)度、監(jiān)管資源配置以及采取特定監(jiān)管措施等方面實(shí)施區(qū)別對(duì)待的監(jiān)管政策。

　　《辦法》顯示，信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1-6級(jí)，數(shù)值越大反映機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。其中，監(jiān)管評(píng)級(jí)最終得分在90分（含）以上為1級(jí)；80分（含）—90分為2級(jí)；70分（含）—80分為3級(jí)；60分（含）—70分為4級(jí)；40分（含）—60分為5級(jí)；40分以下為6級(jí)。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果3級(jí)（含）以上為良好。

　　信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)包括公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等五個(gè)模塊。各模塊內(nèi)設(shè)置若干評(píng)級(jí)要素，由定性要素和定量指標(biāo)組成。

　　信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)模塊權(quán)重設(shè)置為：評(píng)級(jí)滿分為100分，各評(píng)級(jí)模塊的分值權(quán)重如下：公司治理（20%），資本要求（20%），風(fēng)險(xiǎn)管理（20%），行為管理（30%），業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型（10%）。

　　部分違規(guī)行為將被下調(diào)初評(píng)結(jié)果

　　本次《辦法》還對(duì)監(jiān)管部門可調(diào)增或下調(diào)信托公司初評(píng)得分作出規(guī)定。

　　信托公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)存在下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可調(diào)增其初評(píng)得分：

　　情形：

　　持續(xù)正常經(jīng)營的公司，公司注冊資本增加10%（含）以上；

　　協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置；

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情形。

　　《辦法》指出，信托公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)存在下列情形的，初評(píng)結(jié)果將被下調(diào)。

　?。ㄒ唬┐嬖谙铝星樾沃坏模踉u(píng)結(jié)果下調(diào)一個(gè)級(jí)別：多次或大量開展為其他金融機(jī)構(gòu)提供監(jiān)管套利的通道業(yè)務(wù)；多次向不合格投資者銷售信托產(chǎn)品；向信托產(chǎn)品投資者大量出具兜底承諾函；新開展非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)；違反資管新規(guī)要求對(duì)信托產(chǎn)品進(jìn)行剛性兌付；違規(guī)從事未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

　?。ǘ┐嬖谙铝星樾沃坏模踉u(píng)結(jié)果下調(diào)兩個(gè)級(jí)別：故意向監(jiān)管機(jī)構(gòu)隱瞞重大事項(xiàng)或問題，造成嚴(yán)重后果；多次或大量開展違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)被占用，或嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益；發(fā)生重大涉刑案件，引發(fā)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或不良社會(huì)影響。對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的涉刑案件，公司主動(dòng)消除或減輕危害后果的，可只下調(diào)一個(gè)級(jí)別。

　　（三）出現(xiàn)下列重大負(fù)面因素之一，導(dǎo)致公司出現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果不得高于5級(jí)：黨的建設(shè)嚴(yán)重弱化，公司治理存在嚴(yán)重缺陷，財(cái)務(wù)造假、數(shù)據(jù)造假問題嚴(yán)重等。

　?。ㄋ模┍O(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他應(yīng)下調(diào)監(jiān)管評(píng)級(jí)級(jí)別的情形，視情節(jié)嚴(yán)重程度決定下調(diào)幅度。

　　在系統(tǒng)性影響評(píng)估方面，《辦法》規(guī)定，信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估要素包括公司受托管理的各類信托資產(chǎn)規(guī)模，資產(chǎn)管理類信托自然人投資者人數(shù)、金融機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量及相關(guān)信托資產(chǎn)規(guī)模，同業(yè)負(fù)債余額等。

　　各評(píng)估要素及權(quán)重分配如下：資產(chǎn)管理類信托資產(chǎn)規(guī)模（25%）、資產(chǎn)服務(wù)類信托資產(chǎn)規(guī)模（10%）、公益慈善類信托資產(chǎn)規(guī)模（5%）、資產(chǎn)管理類信托自然人投資者人數(shù)（25%）、資產(chǎn)管理類信托金融機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量（15%）及金融機(jī)構(gòu)認(rèn)購的信托資產(chǎn)規(guī)模（15%）、同業(yè)負(fù)債余額（5%）。

　　金融監(jiān)管總局可根據(jù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，每年適當(dāng)調(diào)整評(píng)估要素和各要素具體權(quán)重。

　　國家金融監(jiān)管總局相關(guān)人員表示，建立信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估機(jī)制，有利于進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管，促使其穩(wěn)健經(jīng)營，有效降低其經(jīng)營失敗可能性和負(fù)外部性，積極維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　三大方面得到完善

　　此外，記者了解到，相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，《辦法》在多個(gè)方面進(jìn)行了完善。

　　國家金融監(jiān)管總局相關(guān)人員表示，一是全面調(diào)整評(píng)級(jí)框架和要素設(shè)置。將評(píng)級(jí)框架優(yōu)化為公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五個(gè)模塊，通過不同權(quán)重和分值的設(shè)置，突出重點(diǎn)模塊及重點(diǎn)指標(biāo)，綜合定量指標(biāo)與定性要素進(jìn)行評(píng)分。

　　二是突出投資者權(quán)益保護(hù)和行為監(jiān)管。強(qiáng)調(diào)賣者盡責(zé)，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營理念貫穿于公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等各個(gè)環(huán)節(jié)。強(qiáng)調(diào)失責(zé)賠付，要求信托公司綜合評(píng)估其受托履職行為，針對(duì)其失職情況及時(shí)足額計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債。

　　三是促進(jìn)提升服務(wù)能力和轉(zhuǎn)型發(fā)展。督促引導(dǎo)信托公司服務(wù)國家重大發(fā)展戰(zhàn)略和國民經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)，鼓勵(lì)信托公司大力開展資產(chǎn)服務(wù)信托、公益、慈善信托等本源業(yè)務(wù)，規(guī)范發(fā)展資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)，持續(xù)壓降待整改業(yè)務(wù)。

　　轉(zhuǎn)自：中國證券報(bào)

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