金融服務(wù)護(hù)航“專精特新”企業(yè)高質(zhì)量騰飛

　　工業(yè)和信息化部最新披露的數(shù)據(jù)顯示，全國(guó)目前已經(jīng)培育專精特新“小巨人”企業(yè)逾1.2萬(wàn)家，專精特新中小企業(yè)9.8萬(wàn)家，在產(chǎn)業(yè)鏈強(qiáng)鏈穩(wěn)鏈固鏈中發(fā)揮重要作用。截至6月末，專精特新中小企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)20.4%，比各項(xiàng)貸款增速高9.1個(gè)百分點(diǎn)。

　　《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者近日實(shí)地調(diào)研廣深地區(qū)多家專精特新企業(yè)時(shí)了解到，圍繞加大對(duì)專精特新中小企業(yè)的支持力度，各類金融機(jī)構(gòu)今年以來(lái)持續(xù)加大產(chǎn)品創(chuàng)新供給，積極探索專業(yè)化、差異化、全周期的綜合服務(wù)形式，助力企業(yè)高質(zhì)量邁進(jìn)。

　　加大投放力度信貸特色產(chǎn)品靶向發(fā)力

　　“僅用一個(gè)小時(shí)就完成了材料填寫(xiě)、識(shí)別驗(yàn)證等申請(qǐng)工作，并審批測(cè)算出1000萬(wàn)元額度，利率也很優(yōu)惠?！眹?guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)廣州澤力醫(yī)藥科技有限公司（簡(jiǎn)稱“廣州澤力”）董事長(zhǎng)劉鄉(xiāng)鄉(xiāng)欣喜地向記者介紹公司最新拿到的光大銀行專精特新企業(yè)貸，“第二天去銀行開(kāi)立一般結(jié)算賬戶，然后就能進(jìn)行網(wǎng)銀自主提款。另外，隨借隨還這樣的靈活機(jī)制對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)也很方便?！?/p>

　　坐落于高科技產(chǎn)業(yè)云集的廣州科學(xué)城，廣州澤力憑借自主創(chuàng)新研發(fā)的國(guó)內(nèi)唯一低溫高效提取技術(shù)、“和力智能”低溫高效提取成套裝備及移動(dòng)智能工廠，突破了行業(yè)重大關(guān)鍵共性技術(shù)，填補(bǔ)了鮮熟農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)地精深加工移動(dòng)智能工廠的空白，填補(bǔ)了天然動(dòng)植物全過(guò)程低溫提取技術(shù)的空白并實(shí)施產(chǎn)業(yè)化。

　　然而，酒香也怕巷子深。廣州澤力總裁宋力飛在交流中坦言，今年以來(lái)，公司積極向經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，持續(xù)深耕“新農(nóng)業(yè)+大健康+云平臺(tái)”產(chǎn)業(yè)生態(tài)鏈?！案议_(kāi)拓市場(chǎng)、敢招兵買馬，這些都需要資金的支持。以往高科技企業(yè)‘找錢’困難，傳統(tǒng)的銀行信貸審批都要提交一大堆紙質(zhì)文件且流程復(fù)雜，最快也需要幾個(gè)月。但這次光大銀行新產(chǎn)品的服務(wù)效率令我們很驚訝，我們非常滿意。”

　　“這是我們黃埔開(kāi)發(fā)區(qū)內(nèi)‘嘗鮮’的第一家企業(yè)?！惫獯筱y行廣州黃埔花園支行行長(zhǎng)徐建雄介紹，專精特新企業(yè)貸產(chǎn)品6月28日剛上線，廣州分行就積極部署，在熟悉操作流程后第一時(shí)間聯(lián)系公司并上門宣介。光大銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，設(shè)計(jì)推出專精特新企業(yè)貸就是專為該類企業(yè)提供用于其日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金周轉(zhuǎn)的融資產(chǎn)品，具有無(wú)需抵質(zhì)押物、全自動(dòng)模型審批、線上提款、隨借隨還等特點(diǎn)。截至7月27日，該行專精特新企業(yè)貸上線20個(gè)工作日以來(lái)，已接到451戶企業(yè)線上融資申請(qǐng)，模型審批通過(guò)440戶、41.9億元；累計(jì)授信金額21.08億元（223戶），貸款余額7.32億元。

　　打通“最后一公里”精準(zhǔn)把脈企業(yè)融資需求

　　7月28日，在深圳證券交易所八樓的上市大廳，光大銀行“百舸揚(yáng)帆”首期重點(diǎn)客戶投融資路演活動(dòng)如火如荼地開(kāi)展。來(lái)自全國(guó)76家高成長(zhǎng)型小微企業(yè)（其中專精特新企業(yè)51家）、80家主流股權(quán)融資機(jī)構(gòu)匯集一堂。深耕生態(tài)環(huán)境治理領(lǐng)域的廣東省專精特新中小企業(yè)——廣東綠日環(huán)境科技有限公司參與了此次活動(dòng)。

　　“要擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模，要‘吃’得下項(xiàng)目就需要有充足的‘糧草’。”廣東綠日實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)毛淦民坦言，“這次參加路演活動(dòng)，我們也想結(jié)合企業(yè)發(fā)展階段性特點(diǎn)，進(jìn)一步探索股權(quán)融資新方式，打開(kāi)融資新思路?！?/p>

　　“2018年，光大銀行首次為我們發(fā)放了第一筆150萬(wàn)元的科技貸款，這是我們第一家貸款合作銀行，也為后續(xù)其他合作提供了示范效應(yīng)?！闭劶芭c光大銀行的多年合作淵源，廣東綠日實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理何曉東介紹，“隨著近年來(lái)企業(yè)業(yè)務(wù)不斷發(fā)展壯大，在獲評(píng)了廣東省專精特新企業(yè)后，光大銀行廣州分行又積極為我們定制了專精特新企業(yè)的信用貸款方案，進(jìn)一步增加500萬(wàn)元的授信額度。”

　　“專精特新企業(yè)在經(jīng)營(yíng)初期往往面臨著有技術(shù)、缺資金的難題。在與銀行合作之前，不少公司主要倚重自有資金和外部股權(quán)融資‘輸血’，而隨著企業(yè)的發(fā)展，現(xiàn)有的融資方式已不能滿足企業(yè)發(fā)展中與日俱增的資金需求?！惫獯筱y行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者。

　　以深圳市克洛諾斯科技有限公司（簡(jiǎn)稱“克洛諾斯”）為例，公司主營(yíng)業(yè)務(wù)為納米級(jí)、微米級(jí)直線電機(jī)運(yùn)動(dòng)平臺(tái)，是半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)、集成電路制造裝備領(lǐng)域核心部件的供應(yīng)商。繼2021年被選為廣東省專精特新企業(yè)后，公司2023年又入選深圳市第五批專精特新“小巨人”企業(yè)。

　　“企業(yè)高速發(fā)展時(shí)期，雖然獲得知名機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資，但也面臨著短期資金需求、輕資產(chǎn)企業(yè)無(wú)法提供強(qiáng)抵押強(qiáng)擔(dān)保的融資困難?！鼻笆龉獯筱y行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)一步表示，“經(jīng)過(guò)實(shí)地走訪了解，根據(jù)克洛諾斯資金需求，我們與企業(yè)溝通、敲定對(duì)應(yīng)授信方案，也為企業(yè)引薦一些投資機(jī)構(gòu)，作為下一輪股權(quán)融資的儲(chǔ)備。授信上報(bào)后，深圳分行信貸工廠對(duì)其開(kāi)通授信綠色通道，成功給克洛諾斯批復(fù)1000萬(wàn)元類信用貸款，一定程度緩解了企業(yè)的現(xiàn)金流壓力。2023年，支行又結(jié)合公司現(xiàn)有交易模式，為其批復(fù)了資產(chǎn)池融資額度和低風(fēng)險(xiǎn)可循環(huán)額度各5000萬(wàn)元?！睋?jù)悉，為加大對(duì)專精特新企業(yè)金融支持力度，深圳分行成立了工作小組，全面系統(tǒng)地推進(jìn)對(duì)專精特新企業(yè)服務(wù)工作。

　　一體化綜合服務(wù)助力企業(yè)跑出“加速度”

　　業(yè)內(nèi)人士表示，專精特新企業(yè)“四高一輕”的特點(diǎn)（高技術(shù)、高成長(zhǎng)、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益和輕資產(chǎn)），對(duì)商業(yè)銀行的傳統(tǒng)行業(yè)研究和授信審批都提出了更高的能力要求，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)緩釋機(jī)制也需要進(jìn)行新的探索。

　　光大銀行黨委副書(shū)記、行長(zhǎng)王志恒在近日召開(kāi)的2023全國(guó)專精特新中小企業(yè)發(fā)展大會(huì)專精特新中小企業(yè)融資促進(jìn)論壇上強(qiáng)調(diào)，賦能專精特新中小企業(yè)發(fā)展，光大銀行將在“專”字上下功夫，健全工作機(jī)制，舉全行之力推動(dòng)科創(chuàng)金融與普惠金融融合發(fā)展；在“精”字上下功夫，豐富產(chǎn)品服務(wù)，創(chuàng)新推出“專精特新企業(yè)貸”；在“特”字上下功夫，釋放政策紅利；在“新”字上下功夫，打造競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

　　記者了解到，截至6月末，光大銀行普惠型科創(chuàng)貸款累計(jì)授信3300余戶，授信金額超530億元，貸款余額超180億元；國(guó)家級(jí)“專精特新”小巨人企業(yè)中，已授信近1200戶，授信余額超300億元。

　　“國(guó)家政策面對(duì)于民營(yíng)企業(yè)的支持讓我們有了克服困難、應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)的底氣，而來(lái)自包括銀行在內(nèi)的金融支持，對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)更是增添了一份信心，企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的步子可以邁得再大一點(diǎn)?！彼瘟︼w表示，希望未來(lái)感受到更高效的資源整合能力、更靈活的金融服務(wù)機(jī)制。同時(shí)，也希望獲得來(lái)自金融機(jī)構(gòu)提供的多維度專業(yè)化服務(wù)，能夠在一定程度上幫助中小企業(yè)在發(fā)展中降低試錯(cuò)成本。

　　光大銀行表示，將堅(jiān)持打造“商行+投行+私行”一體化公司金融服務(wù)體系，以開(kāi)放銀行思維，構(gòu)建信貸融資、股權(quán)投資、資本運(yùn)作、上市輔導(dǎo)、理財(cái)、保險(xiǎn)為核心的“大金融”服務(wù)模式。同時(shí)，致力于智能化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過(guò)專精特新企業(yè)貸、巨人貸等線上線下全功能融資產(chǎn)品，切實(shí)滿足企業(yè)融資需求。(記者 韋夏怡)

　　轉(zhuǎn)自：經(jīng)濟(jì)參考報(bào)

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