綠色金融助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型與升級(jí) 能效信貸迎來(lái)發(fā)力期

　作為“十二五”規(guī)劃的收官之年，今年年內(nèi)包括利率市場(chǎng)化、人民幣資本項(xiàng)目可兌換、人民幣國(guó)際化等金改“重頭戲”已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了突破。下一個(gè)“五年”，商業(yè)銀行在金融改革以及新國(guó)家戰(zhàn)略下也必須依靠金融創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，其中，綠色金融將成為重要突破口。

　　能效信貸迎來(lái)發(fā)力期

　　“我國(guó)綠色金融領(lǐng)域雖然起步較晚，但目前國(guó)際上的一些先進(jìn)做法均已經(jīng)被引進(jìn)國(guó)內(nèi)。現(xiàn)在綠色金融將迎來(lái)發(fā)展契機(jī)，主要是新的政策將帶來(lái)新的機(jī)會(huì)?！蹦彻煞葜沏y行人士表示，能效信貸就是其中一個(gè)典型。

　　繼2012年銀監(jiān)會(huì)印發(fā)《綠色信貸指引》之后，今年1月19日，銀監(jiān)會(huì)與國(guó)家發(fā)改委在北京聯(lián)合發(fā)布《能效信貸指引》。

　　能效信貸作為銀行支持用能單位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信貸融資方式，是綠色信貸的重點(diǎn)領(lǐng)域。《能效信貸指引》明確了能效信貸的重點(diǎn)服務(wù)領(lǐng)域和重點(diǎn)支持項(xiàng)目、可提供的信貸方式和風(fēng)險(xiǎn)控制手段，鼓勵(lì)產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，要求建立促進(jìn)能效信貸推廣和創(chuàng)新的激勵(lì)約束機(jī)制，為銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)入能效信貸領(lǐng)域指明了方向，并提供了有效的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

　　此外，《能效信貸指引》明確界定能效信貸包括“用能單位能效項(xiàng)目信貸”和“節(jié)能服務(wù)公司合同能源管理信貸”兩種方式。

　　事實(shí)上，在能效信貸領(lǐng)域，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)內(nèi)早有拓荒者。興業(yè)銀行于2006年便在國(guó)內(nèi)推出能效項(xiàng)目融資產(chǎn)品，是國(guó)內(nèi)最早推出能效信貸的銀行。在相關(guān)指引出臺(tái)后，興業(yè)銀行始終貫徹落實(shí)相關(guān)工作要求，持續(xù)深耕綠色信貸領(lǐng)域，8年來(lái)已累計(jì)為上千家企業(yè)提供能效融資貸款3118億元。2007年起開(kāi)始關(guān)注合同能源管理市場(chǎng)，率先在市場(chǎng)上為節(jié)能服務(wù)公司提供中長(zhǎng)期融資項(xiàng)目，并于2012年正式推出標(biāo)準(zhǔn)化合同能源管理未來(lái)收益權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品。

　　福建省三能節(jié)能科技有限公司就是標(biāo)準(zhǔn)化合同能源管理未來(lái)收益權(quán)質(zhì)押融資的受益者。據(jù)介紹，當(dāng)時(shí)該公司擬采用合同能源管理模式，為廣西某化工股份有限公司造氣分廠(chǎng)建造余熱鍋爐，屬于典型的余熱余壓利用類(lèi)合同能源管理項(xiàng)目，項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益與環(huán)境效益顯著，但由于項(xiàng)目建設(shè)資金需要由節(jié)能服務(wù)公司自籌，項(xiàng)目建設(shè)遭遇資金瓶頸。

　針對(duì)上述情況，興業(yè)銀行為其量身設(shè)計(jì)了合同能源管理融資專(zhuān)項(xiàng)服務(wù)方案，為該公司提供了3年期項(xiàng)目貸款1800萬(wàn)元（占項(xiàng)目總投資的72%），專(zhuān)項(xiàng)用于購(gòu)買(mǎi)余熱鍋爐設(shè)備、配件及工程改造支出，有效解決了項(xiàng)目資金問(wèn)題，取得了良好的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益。

　　碳市場(chǎng)建設(shè)提速

　　在綠色金融領(lǐng)域，另一個(gè)讓銀行業(yè)普遍關(guān)注的機(jī)會(huì)是正在加速建設(shè)的全國(guó)統(tǒng)籌的碳市場(chǎng)。

　　碳交易指以二氧化碳為主的溫室氣體排放權(quán)或減排量的交易，目前已在國(guó)際上形成規(guī)模。我國(guó)于2011年底正式批準(zhǔn)在北京、上海、廣州等七省市開(kāi)展碳排放權(quán)交易試點(diǎn)，并計(jì)劃于2016年在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展碳排放交易。但是，碳交易試點(diǎn)啟動(dòng)以來(lái)，各類(lèi)控制排放企業(yè)無(wú)法通過(guò)交易實(shí)現(xiàn)融資需求和進(jìn)行科學(xué)的碳資產(chǎn)管理，而傳統(tǒng)金融產(chǎn)品對(duì)企業(yè)資產(chǎn)和現(xiàn)金流的要求無(wú)法滿(mǎn)足控排企業(yè)進(jìn)行碳交易短期融資的實(shí)際需求，在一定程度上影響各試點(diǎn)城市的碳配額二級(jí)市場(chǎng)交易的活躍度。

　　目前，興業(yè)銀行和浦發(fā)銀行較為活躍，分別落地了國(guó)內(nèi)首單碳配額質(zhì)押貸款和碳排放權(quán)抵押融資。

　　2014年9月，興業(yè)銀行聯(lián)合湖北省碳排放權(quán)交易中心等機(jī)構(gòu)，單純以國(guó)內(nèi)碳排放權(quán)配額作為質(zhì)押擔(dān)保，無(wú)其他抵押擔(dān)保條件，為宜化集團(tuán)提供了4000萬(wàn)元人民幣貸款支持。同年12月25日，浦發(fā)銀行與華電系能源公司正式落地了國(guó)內(nèi)首單碳排放權(quán)抵押融資業(yè)務(wù)。華電新能源公司以廣東碳配額獲得1000萬(wàn)元的碳配額抵押融資及控排企業(yè)法人賬戶(hù)透支授信。

　　目前，全國(guó)七個(gè)碳交易試點(diǎn)根據(jù)其各自制定的納入標(biāo)準(zhǔn)，共納入2000多家各類(lèi)企業(yè)，每年發(fā)放的配額總量約12億噸，市場(chǎng)價(jià)格從最低20元波動(dòng)至最高130元不等。

　　“全國(guó)統(tǒng)一碳市場(chǎng)的建設(shè)步伐正在加速，有望年內(nèi)落地，我行也正在研究如何加大參與度?！绷硪患夜煞葜沏y行相關(guān)人士透露。

　　“十三五”金融規(guī)劃關(guān)鍵詞

　　綠色信貸、綠色證券、綠色保險(xiǎn)等措施在我國(guó)實(shí)施已經(jīng)有不短的時(shí)間，在調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、推動(dòng)環(huán)境保護(hù)工作等方面發(fā)揮了重要作用。自1995年人民銀行發(fā)出《關(guān)于貫徹信貸政策與加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)工作有關(guān)問(wèn)題的通知》以來(lái)，我國(guó)商業(yè)銀行綠色金融的內(nèi)涵已經(jīng)從環(huán)境污染治理設(shè)施的貸款發(fā)展到了既提供綠色信貸，又提供綠色證券，還提供綠色保險(xiǎn)的多元化服務(wù)格局。

　　“綠色金融的未來(lái)發(fā)展前景，大家有目共睹，但是目前為止，政府參與的積極性依然是最重要的因素，也就是說(shuō)綠色金融的政策敏感性依然很強(qiáng)?！蹦彻煞葜沏y行人士表示，綠色金融是特殊的，需要各方參與和支持，關(guān)鍵是在政策設(shè)計(jì)層面，怎樣給他設(shè)計(jì)一個(gè)合理的，可持續(xù)的發(fā)展環(huán)境。

　　中國(guó)財(cái)政部副部長(zhǎng)史耀斌日前表示，中國(guó)將積極推進(jìn)政府和社會(huì)資本合作，加快建立統(tǒng)一、規(guī)范的綠色金融市場(chǎng)。人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝近期也公開(kāi)表示，央行正主持起草金融業(yè)發(fā)展與改革“十三五”規(guī)劃，而綠色金融將成為“十三五”規(guī)劃的重要內(nèi)容。

　　人民銀行研究局首席經(jīng)濟(jì)師馬駿認(rèn)為，除政府財(cái)政投資外，絕大部分的綠色投資需要社會(huì)資本參與，建議盡快建立國(guó)家級(jí)綠色銀行，同時(shí)鼓勵(lì)現(xiàn)有銀行成立綠色事業(yè)部、推動(dòng)成立綠色產(chǎn)業(yè)基金、發(fā)展綠色債券市場(chǎng)。

來(lái)源：金融時(shí)報(bào)

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