嚴(yán)監(jiān)管基調(diào)不變 今年信托業(yè)罰金已超4500萬元


中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)   時間:2021-06-03





  2021年信托業(yè)嚴(yán)監(jiān)管基調(diào)延續(xù)。數(shù)據(jù)顯示,截至目前,今年已經(jīng)有11家信托公司受到監(jiān)管部門處罰,其中包括興業(yè)信托、大業(yè)信托、浙商金匯信托、渤海信托、四川信托等,合計罰款金額超過4500萬元。


  日前,因原副總裁構(gòu)成受賄罪,反映出公司內(nèi)控措施問題,中海信托被上海銀保監(jiān)局處以50萬元的罰款。3月份,中海信托曾因兩項業(yè)務(wù)統(tǒng)計錯誤,被中國人民銀行上海分行罰款70.2萬元。


  據(jù)用益信托網(wǎng)不完全統(tǒng)計,2020年全年,共計有11家信托公司受罰,處罰金額總計超1800萬元。這意味著,2021年前五個月,被監(jiān)管處罰的信托公司數(shù)量已經(jīng)與2020年全年持平,同時,年內(nèi)信托公司吃到的“罰單”總金額已經(jīng)接近2019年、2020年兩年罰金總和。


  今年信托行業(yè)最大的一張罰單出自四川信托。因公司治理、信息披露存在問題以及違規(guī)開展業(yè)務(wù)等13項違法違規(guī)事由,四川信托被罰3490萬元。另外,近日興業(yè)信托因盡職調(diào)查和貸后管理違規(guī)等問題被連續(xù)開出罰單,罰款總額近400萬元。


  事實上,資管新規(guī)出臺以來,2020年是信托行業(yè)監(jiān)管政策落地頗為密集的一年。2020年3月1日,《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》正式施行,加強(qiáng)信托公司股東特別是主要股東從進(jìn)入到退出全流程行為規(guī)范;5月,《信托公司資金信托管理暫行辦法(征求意見稿)》出臺,確立了資金信托的私募性質(zhì)定位及資金投向限制等要求;11月,修訂后的《中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》正式發(fā)布,在嚴(yán)守市場準(zhǔn)入風(fēng)險關(guān)口的前提下,匹配行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展需要,激發(fā)市場活力。


  一系列政策的出臺反映了監(jiān)管部門保持嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢不動搖的決心,也彰顯出監(jiān)管層補(bǔ)齊信托業(yè)監(jiān)管制度短板、防范行業(yè)金融風(fēng)險的決心。而要全面筑牢風(fēng)險“防火墻”,市場主體的作用不可或缺。在嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢下,對于信托公司而言,需要在政策的指導(dǎo)下繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理,提升風(fēng)險防控能力;繼續(xù)健全公司治理機(jī)制,提高公司治理的科學(xué)性、穩(wěn)定性和有效性;與此同時,要繼續(xù)壓降信托通道及融資類業(yè)務(wù),加大業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型力度,拓展本源業(yè)務(wù)向縱深發(fā)展。


  “處罰只是手段,而非目的,監(jiān)管趨嚴(yán)可以起到較好的警示效果,雖然在短期內(nèi)給部分信托公司帶來陣痛,但從長期而言,有利于行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展?!北本┠承磐匈Y深人士認(rèn)為,雖然2021年信托罰單有所增加,但整體行業(yè)風(fēng)險可控。(記者 鐘源)


  轉(zhuǎn)自:經(jīng)濟(jì)參考報

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