“無(wú)論是數(shù)量，還是規(guī)模，中國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)已經(jīng)穩(wěn)居世界第一。”7月11日，在“2017中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融安全高峰論壇”上，國(guó)家信息化專家咨詢委員會(huì)常務(wù)副主任、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)技術(shù)委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“互金專委會(huì)”）主任周宏仁這樣說(shuō)。
根據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)的監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)，我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)一共有1.9萬(wàn)多家。從業(yè)態(tài)上看，現(xiàn)有互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)一共有21類，包括網(wǎng)絡(luò)借貸、互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理、網(wǎng)絡(luò)眾籌等。其中，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)累計(jì)有6000多家，互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理將近3500家，網(wǎng)絡(luò)眾籌有800家。從活躍度上看，最近3個(gè)月的活躍用戶有5.3億人，最近一周的活躍用戶有3.6億人。網(wǎng)絡(luò)借貸、網(wǎng)絡(luò)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)支付的累計(jì)交易額達(dá)到70萬(wàn)億元。
根據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融分析技術(shù)平臺(tái)的監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)，我國(guó)累計(jì)違規(guī)平臺(tái)已超3200家，目前仍有違規(guī)平臺(tái)1800余家在活動(dòng)，其中沒(méi)有備案的83家，金融數(shù)據(jù)在境外的816家，實(shí)行誘導(dǎo)性宣傳的668家，收益率過(guò)高的66家，違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)的190家。此外，監(jiān)測(cè)還發(fā)現(xiàn)涉及傳銷的虛擬貨幣有400多種，其中60%以上的傳銷幣網(wǎng)站服務(wù)器部署在境外，傳銷幣日活躍用戶達(dá)到10萬(wàn)人次。
以上數(shù)據(jù)表明，對(duì)違規(guī)平臺(tái)仍需引起高度重視。如一家名叫“IGOFX”的公司，打著“躺著賺美金”的口號(hào)，以每星期派息的方式，在半年時(shí)間內(nèi)就瘋狂發(fā)展了40多萬(wàn)人的下線，騙取金額高達(dá)人民幣300多億元。
有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)欺詐造成的損失達(dá)到了GDP的0.63%，僅次于美國(guó)的0.64%。在當(dāng)下大熱的消費(fèi)金融領(lǐng)域，超過(guò)50%的壞賬來(lái)源于欺詐。
“由于互聯(lián)網(wǎng)金融的輕資產(chǎn)、跨區(qū)域、高隱蔽性特征，大量犯罪分子混雜其中，逃避監(jiān)管，很多情況下讓人防不勝防。”周宏仁表示。針對(duì)上述互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，周宏仁表示，在加快互聯(lián)網(wǎng)金融法律法規(guī)體系建設(shè)的同時(shí)，必須要著手解決互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展中面臨的比較緊迫的監(jiān)管技術(shù)問(wèn)題。
記者了解到，工信部、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心已經(jīng)成功開(kāi)發(fā)了國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)，該平臺(tái)以互聯(lián)網(wǎng)金融信息提取和事件預(yù)警作為切入點(diǎn)，以互聯(lián)網(wǎng)金融異常分析和發(fā)現(xiàn)為目標(biāo)，初步實(shí)現(xiàn)了與互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的事前摸底、事中監(jiān)測(cè)、事后跟蹤、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、綜合分析的閉環(huán)體系，為實(shí)現(xiàn)國(guó)家對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的有效管理打下了基礎(chǔ)。（記者錢箐旎）
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