銀監(jiān)會(huì)要求銀行全面排查代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　銀監(jiān)會(huì)辦公廳近日發(fā)布通知，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面排查代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將通過(guò)明察暗訪(fǎng)的形式進(jìn)行抽查。

　　銀監(jiān)會(huì)辦公廳下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)內(nèi)部管理，對(duì)本行代理銷(xiāo)售的第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查，包括是否建立對(duì)被代理機(jī)構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程、是否建立持續(xù)性跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制、是否對(duì)違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)的被代理機(jī)構(gòu)建立退出機(jī)制等排查點(diǎn)。

　　通知指出，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)對(duì)照代銷(xiāo)產(chǎn)品清單，對(duì)本行的銷(xiāo)售系統(tǒng)進(jìn)行自查。

　　12月14日簽發(fā)的這份通知要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到通知之日起15日內(nèi)完成對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)人員排查，特別是對(duì)客戶(hù)經(jīng)理和理財(cái)銷(xiāo)售經(jīng)理等一線(xiàn)人員的銷(xiāo)售行為進(jìn)行重點(diǎn)排查。通過(guò)各種方式，對(duì)照代銷(xiāo)產(chǎn)品清單，重點(diǎn)檢查是否存在擅自推薦或銷(xiāo)售未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

　　通知同時(shí)要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)督促其基層網(wǎng)點(diǎn)在收到通知之日起7日內(nèi)開(kāi)展內(nèi)部自查，并向上一級(jí)行報(bào)送代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的明細(xì)表，同時(shí)明確基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為第一責(zé)任人提交自查報(bào)告；總行應(yīng)在15日內(nèi)形成各分支機(jī)構(gòu)的匯總報(bào)告。

　　此外，通知要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行及分支網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)在30日內(nèi)向?qū)诒O(jiān)管部門(mén)報(bào)送自查報(bào)告和代銷(xiāo)產(chǎn)品清單明細(xì)，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將在此基礎(chǔ)上，通過(guò)明察暗訪(fǎng)的形式抽查轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，并于抽查工作結(jié)束后的30日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提交抽查報(bào)告。

來(lái)源：中國(guó)審計(jì)報(bào)

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