金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布《銀行保險機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法》

　　為進(jìn)一步完善銀行保險機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險監(jiān)管規(guī)則，提升銀行保險機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險管理水平，金融監(jiān)管總局對《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》進(jìn)行了修訂，形成《銀行保險機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法》（以下簡稱《辦法》），現(xiàn)正式發(fā)布，于2024年7月1日起施行。

　　《辦法》共六章五十二條及附錄，堅持審慎性、全面性、匹配性、有效性原則，主要內(nèi)容包括：一是明確風(fēng)險治理和管理責(zé)任。明確董事會、監(jiān)事（會）和高級管理層的責(zé)任，界定三道防線的具體范圍和職責(zé)，壓實分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險管理責(zé)任。二是規(guī)定風(fēng)險管理基本要求。明確銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立操作風(fēng)險管理基本制度、操作風(fēng)險偏好和傳導(dǎo)機(jī)制，建立健全操作風(fēng)險的管理信息系統(tǒng)，培育良好的操作風(fēng)險管理文化。三是細(xì)化管理流程和管理工具。要求銀行保險機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險進(jìn)行全流程管理。規(guī)定了內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、業(yè)務(wù)外包管理等操作風(fēng)險控制、緩釋措施的基本要求，建立操作風(fēng)險情況和重大操作風(fēng)險事件報告機(jī)制，應(yīng)用操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)庫等三大基礎(chǔ)管理工具以及新型工具。四是完善監(jiān)督管理職責(zé)。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)要檢查評估銀行保險機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險管理體系的健全性和有效性，行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)發(fā)揮自律和服務(wù)作用。五是在《辦法》附錄中對部分規(guī)定內(nèi)容的含義進(jìn)行了說明和舉例，以便于銀行保險機(jī)構(gòu)落實執(zhí)行。

　　自《辦法》實施之日起，《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2007〕42號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2005〕17號）廢止。

　　下一步，金融監(jiān)管總局將加強(qiáng)督促指導(dǎo)，做好《辦法》貫徹落實工作，引導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)提高操作風(fēng)險管理能力。（經(jīng)濟(jì)日報記者 王寶會）

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