銀監(jiān)會簡化上海自貿(mào)區(qū)機構(gòu)和高管準入

　　銀監(jiān)會授權(quán)上海銀監(jiān)局14日發(fā)布《關(guān)于試行中國上海自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)制度安排的通知》，簡化上海自貿(mào)區(qū)相關(guān)機構(gòu)和高管準入方式，同時在存貸比等監(jiān)管指標上給予自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行一定程度的松綁。

　　通知包括一個正文和三個制度附件，構(gòu)成試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管基本框架。正文系統(tǒng)闡述了銀監(jiān)會對試驗區(qū)銀行業(yè)的監(jiān)管原則、思路和主要要求，并重點就試驗區(qū)業(yè)務(wù)的風險評估、統(tǒng)計監(jiān)測以及試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)的監(jiān)管安排、試驗區(qū)銀行業(yè)的功能布局及資源支持等給予了明確監(jiān)管指引。三個附件分別為三項針對試驗區(qū)銀行業(yè)的基礎(chǔ)性監(jiān)管制度，包括：《關(guān)于簡化自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)相關(guān)機構(gòu)和高管準入方式的實施細則試行》《自由貿(mào)易試驗區(qū)業(yè)務(wù)風險評估指導(dǎo)意見試行》《自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測報表制度試行》。

　　通知對試驗區(qū)區(qū)內(nèi)機構(gòu)簡化了事前準入，明確對符合條件的銀行在自貿(mào)區(qū)內(nèi)增設(shè)或升格分支機構(gòu)的年度網(wǎng)點計劃不作事前審批，在區(qū)內(nèi)增設(shè)或升格銀行分支機構(gòu)不受該銀行在上海地區(qū)年度網(wǎng)點總計劃的限制；符合條件的銀行在區(qū)內(nèi)新設(shè)、變更、終止分行級以下不含分行分支機構(gòu)，無需事先審批，實行事后報告制。

　　通知在存貸比等監(jiān)管指標上給予自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行一定程度的松綁。如要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)合理區(qū)分區(qū)內(nèi)機構(gòu)和區(qū)外境內(nèi)機構(gòu)的試驗區(qū)業(yè)務(wù)定位與發(fā)展重點，積極向總行爭取必要的差異化支持：包括適當調(diào)整對試驗區(qū)業(yè)務(wù)和試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)的績效考核標準；在試驗區(qū)業(yè)務(wù)開展初期不對試驗區(qū)業(yè)務(wù)和試驗區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)下達單獨的存貸比考核指標；對于按有關(guān)規(guī)定以自求平衡為原則的賬戶，建立相對獨立的流動性風險管理體系，并從資金來源方面給予必要的支持；在遵循總行統(tǒng)一業(yè)務(wù)管理政策的前提下，授權(quán)試驗區(qū)業(yè)務(wù)歸口管理機構(gòu)更多業(yè)務(wù)自主權(quán)，在風險可控的前提下自主開展資金交易業(yè)務(wù)、單獨區(qū)內(nèi)或境外平盤授權(quán)等。

　　銀監(jiān)會同時強調(diào)金融創(chuàng)新與風險管控的平衡。通知提出，對于試驗區(qū)業(yè)務(wù)中可能更為突出的風險管理領(lǐng)域，如流動性風險、市場風險、交易對手信用風險、國別風險、法律合規(guī)風險以及消費者保護等，應(yīng)適用更為審慎的管理標準。

　　上海銀監(jiān)局局長廖岷表示，繼自貿(mào)區(qū)掛牌當日銀監(jiān)會發(fā)布“銀8條”之后，通知進一步完善了自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管框架。一系列監(jiān)管措施的出臺，既注重讓權(quán)于市場、發(fā)揮市場主體作用，又注重創(chuàng)新和風險管控的協(xié)調(diào)，強調(diào)事中事后監(jiān)管，防范新型風險和重大風險；在監(jiān)管方式上向國際慣例看齊，強調(diào)國民待遇。

　　據(jù)透露，銀監(jiān)會已批準上海銀監(jiān)局單獨設(shè)立自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管處，并將以某種形式入駐自貿(mào)區(qū)，加強自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管。

來源：新華網(wǎng)

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