中國銀保監(jiān)會有關部門負責人就《關于資產支持計劃和保險私募基金登記有關事項的通知》答記者問

　　為持續(xù)深入落實國務院“放管服”工作部署，進一步深化保險資金運用市場化改革，提高服務實體經濟質效，銀保監(jiān)會日前印發(fā)了《關于資產支持計劃和保險私募基金登記有關事項的通知》（以下簡稱《通知》）。近日，銀保監(jiān)會有關部門負責人就《通知》相關問題回答了記者提問。

　　一、制定《通知》的背景是什么？

　　2015年，原保監(jiān)會印發(fā)《資產支持計劃業(yè)務管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕85號），規(guī)定資產支持計劃實行“初次申報核準，同類產品事后報告”。為進一步提高監(jiān)管效率和透明度，2019年銀保監(jiān)會印發(fā)《關于資產支持計劃注冊有關事項的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕143號），將設立程序調整為“初次申報核準，后續(xù)產品注冊”，并交由中保保險資產登記交易系統(tǒng)有限公司辦理注冊工作。

　　2015年，原保監(jiān)會印發(fā)《關于設立保險私募基金有關事項的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕89號），允許保險資金設立私募基金并實行注冊制。為進一步提高保險私募基金注冊效率，2019年銀保監(jiān)會保險資金運用監(jiān)管部印發(fā)《關于股權投資計劃和保險私募基金注冊有關事項的通知》（資金部函〔2019〕1號），將保險私募基金注冊工作交由中國保險資產管理業(yè)協(xié)會辦理。

　　從實際運行看，中保保險資產登記交易系統(tǒng)有限公司和中國保險資產管理業(yè)協(xié)會（以下統(tǒng)稱登記機構）承接注冊工作后，產品發(fā)行效率有所提高，但相對于保險資產管理產品以及市場其他同類產品的登記時效，還存在一定差距。因此有必要對現行的注冊機制進行改革，進一步優(yōu)化流程、提質增效。

　　為持續(xù)深入落實“放管服”改革工作部署，推動優(yōu)化營商環(huán)境，進一步推進保險資金運用市場化改革，持續(xù)加強保險資產管理機構產品事中事后監(jiān)管，在充分聽取行業(yè)機構意見建議基礎上，銀保監(jiān)會制定了《通知》。

　　二、推進此次改革的主要考慮有哪些？

　　總體來看，推進資產支持計劃和保險私募基金登記制改革是大勢所趨。一是從產品角度看，資管新規(guī)后，隨著同類產品監(jiān)管規(guī)則日趨統(tǒng)一，資產管理行業(yè)競爭日益激烈，產品發(fā)行效率成為決定機構競爭力的重要因素。二是從投資者角度看，保險資金投資兩類產品規(guī)模占比均接近九成，將產品由注冊改為登記，將極大提高保險資金的配置效率。三是從風險承擔角度看，將產品由注冊改為登記，有利于壓實保險資產管理機構的主體責任，有效厘清管理人、委托人、受益人、登記機構等各方的權利義務。

　　此外，銀保監(jiān)會去年印發(fā)《保險資產管理產品管理暫行辦法》及三個配套細則后，三類保險資產管理產品均已實行登記制。從實際運行看，保險資產管理機構的風控合規(guī)意識不斷增強，登記機構在產品登記方面積累了一定經驗，服務效率不斷提高。因此，此次登記制改革具備了較為堅實的推行基礎。

　　三、制定《通知》的主要原則有哪些？

　　一是深化改革。堅決貫徹國務院“放管服”政策要求，通過明確時限、精簡材料、優(yōu)化程序等改革措施，在嚴把質量關前提下，進一步提高產品發(fā)行效率。二是穩(wěn)中求進?？紤]到登記機構在保險資產管理產品登記方面已有成功經驗，人員保障充分、系統(tǒng)運行平穩(wěn)，因此推進兩類產品登記制改革時機較為成熟。三是完善配套。制定《通知》同時，指導登記機構借鑒同行經驗，加快制定產品登記規(guī)則及操作規(guī)程，完善相應登記系統(tǒng)，做到規(guī)則先行，系統(tǒng)配套。四是壓實責任。厘清各方職責邊界，即保險資產管理機構承擔產品合規(guī)風控的主體責任，登記機構承擔產品登記、信息統(tǒng)計和風險監(jiān)測等責任，監(jiān)管部門強化對登記工作的業(yè)務指導和監(jiān)督。

　　四、《通知》的主要內容有哪些？

　　《通知》共7條，旨在通過明確登記環(huán)節(jié)、縮短登記時間以及壓實機構主體責任等方式，進一步規(guī)范產品發(fā)行，并提高產品發(fā)行效率。主要包括：一是明確產品登記流程。明確資產支持計劃實行初次申報核準、后續(xù)登記制度，首單產品由銀保監(jiān)會核準，后續(xù)產品由保險資產管理機構設立，并向中保保險資產登記交易系統(tǒng)有限公司進行登記。保險私募基金由保險資產管理機構下屬機構設立，并向中國保險資產管理業(yè)協(xié)會進行登記。二是嚴格登記時限要求。要求登記機構收到產品登記材料之日起5個工作日內出具登記結果。三是壓實機構登記職責。要求保險資產管理機構承擔設立產品的合規(guī)風控主體責任，強化產品登記內部控制、質量管理和信息安全保護。要求登記機構對產品登記材料完備性、合規(guī)性進行查驗，加強產品登記工作管理和質量把關。完善登記系統(tǒng)建設，加強登記信息運用。四是提出相關監(jiān)管要求。明確產品登記制改革后，仍由銀保監(jiān)會對產品實施監(jiān)管，并加強對登記機構的工作指導和監(jiān)督，發(fā)現未按規(guī)定和程序履行相應職責的，將依法采取監(jiān)管措施，不斷完善事中事后監(jiān)管手段。

　　五、《通知》發(fā)布后，如何加強事中事后監(jiān)管？

　　《通知》的發(fā)布實施是銀保監(jiān)會貫徹落實黨中央、國務院關于深化“放管服”改革，推動優(yōu)化營商環(huán)境的重要舉措，是對保險資產管理機構相關產品監(jiān)管框架的優(yōu)化和完善，對于進一步推進保險資金運用市場化改革具有重要意義。銀保監(jiān)會將通過加強對登記機構業(yè)務指導、壓實機構主體責任和加強日常監(jiān)管等方式著力加強事中事后監(jiān)管。

　　一是加強對登記機構的業(yè)務指導，督促其完善工作流程、系統(tǒng)建設和人員管理，扎實做好兩類產品業(yè)務登記工作；強化登記機構產品登記后風險監(jiān)測和統(tǒng)計職責，服務于銀保監(jiān)會日常監(jiān)管。二是壓實管理人主體責任，要求保險資產管理機構加強內部管理，提高登記質量，提升信息披露市場化、規(guī)范化水平。三是強化日常監(jiān)管，銀保監(jiān)會將登記情況作為保險資產管理機構監(jiān)管評級的參考依據；對于登記工作不力或存在失誤和問題的保險資產管理機構，及時采取有力監(jiān)管措施，加大機構違規(guī)成本。

　　轉自：銀保監(jiān)會網站

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