自貿(mào)區(qū)“金改”將推“新51條”

　　自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)擴(kuò)區(qū)后，金融改革與創(chuàng)新如何施展？3月14日，在浦東新區(qū)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)專題培訓(xùn)班上，上海市金融服務(wù)辦主任鄭楊表示，擴(kuò)區(qū)后的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)約為5.8萬家，較原來的28平方公里區(qū)域的企業(yè)數(shù)增加3.8萬家，企業(yè)量大了、客戶量大了，金融創(chuàng)新、壓力測(cè)試的騰挪空間與余地也大了，但同時(shí)，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)貿(mào)易如何在新區(qū)域?qū)嵤┡c推動(dòng)，也面臨著巨大的挑戰(zhàn)。

　　陸家嘴是“金改”主戰(zhàn)場(chǎng)

　　自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革的主陣地顯然在陸家嘴金融片區(qū)。在鄭楊看來，作為全國(guó)金融業(yè)的主戰(zhàn)場(chǎng)，陸家嘴金融片區(qū)的功能定位是“金融市場(chǎng)建設(shè)和金融產(chǎn)品創(chuàng)新的核心區(qū)域”，在建成全球人民幣在岸金融中心同時(shí)，借助自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，布局一些離岸業(yè)務(wù)。

　　在張江片區(qū)，金融創(chuàng)新將與科技創(chuàng)新相結(jié)合，形成科技金融創(chuàng)新的示范效應(yīng)。下個(gè)月，在浦東開發(fā)開放25周年之際，上海股權(quán)托管中心將推出“四新板”，以解決中小科技企業(yè)融資難問題；在金橋，將主要加強(qiáng)對(duì)先進(jìn)制造業(yè)的金融支持。

　　作為特殊海關(guān)監(jiān)管區(qū)，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)原28平方公里的區(qū)域具有保稅貿(mào)易的優(yōu)勢(shì)，金融創(chuàng)新將加強(qiáng)對(duì)離岸貿(mào)易的支持，為離岸業(yè)務(wù)提供一些創(chuàng)新機(jī)會(huì)。

　　爭(zhēng)取年內(nèi)啟動(dòng)QDII2

　　目前，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革已步入“3.0版”時(shí)代，這一時(shí)代最大的特征是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)與上海國(guó)際金融中心建設(shè)聯(lián)動(dòng)。記者獲悉，上海正聯(lián)合“一行三會(huì)”制定自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和上海國(guó)際金融中心聯(lián)動(dòng)的方案，內(nèi)容約為51條，有別于自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)“1.0版時(shí)代”一行三會(huì)的“51條意見”，被稱為“新51條”。

　　鄭楊透露，“新51條”包括五大方面的內(nèi)容，分別為加快人民幣資本項(xiàng)目可兌換先行先試、擴(kuò)大人民幣跨境使用、擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開放、建設(shè)面向國(guó)際的金融市場(chǎng)以及完善金融監(jiān)管。

　　其中，人民幣資本項(xiàng)目可兌換被認(rèn)為是重中之重。該部分中，包括自由貿(mào)易賬戶外幣業(yè)務(wù)啟動(dòng)、自由貿(mào)易賬戶功能拓展、雙向跨境證券投資等內(nèi)容。

　　“此前，央行和外管局已對(duì)自由貿(mào)易賬戶的人民幣業(yè)務(wù)進(jìn)行了兩輪評(píng)估，爭(zhēng)取盡早開放外幣業(yè)務(wù)，最終實(shí)現(xiàn)本外幣一體化的自由貿(mào)易賬戶體系?！编崡钤谑谡n時(shí)透露，最初將允許企業(yè)在一定限額內(nèi)進(jìn)行本外幣的自由兌換，這一額度將逐步擴(kuò)大，最終實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目的可兌換。

　　鄭楊同時(shí)稱，今年?duì)幦?dòng)“自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)合格的個(gè)人境外投資試點(diǎn)”QDII2，“探索給予一個(gè)額度，浦東位于自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的居民，先到境外進(jìn)行投資?！痹卩崡羁磥?，這個(gè)境外投資，包括移民投資、房地產(chǎn)投資、境外證券投資和境外實(shí)業(yè)投資等。

　　境外投資的先行先試伴隨著的顯然是個(gè)人換匯額度的進(jìn)一步提升?！澳壳懊咳嗣磕隉o條件換匯額度是5萬美元，太少了，比如孩子出國(guó)讀書，只能利用親戚朋友的多張身份證湊夠20萬美元額度，未來考慮在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)，每人每年無條件換匯額度相應(yīng)提高?！编崡畋硎?。

　　在擴(kuò)大人民幣跨境使用方面，“新51條”將實(shí)現(xiàn)貿(mào)易、實(shí)業(yè)投資和金融投資并重，進(jìn)一步完善人民幣回流機(jī)制，比如允許外國(guó)企業(yè)到自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)行人民幣債券，用于區(qū)內(nèi)和境外的業(yè)務(wù)拓展等，同時(shí)爭(zhēng)取發(fā)債的資金一定額度用于國(guó)內(nèi)其他城市的業(yè)務(wù)開展；在金融業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開放方面，繼華瑞銀行試營(yíng)業(yè)后，未來，上海還將爭(zhēng)取設(shè)立兩至三家具有業(yè)務(wù)特色和獨(dú)特商業(yè)模式的民營(yíng)銀行等，而合資證券公司中外資持股比例目前上限是49%也有望在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)有所突破；在面向國(guó)際的金融市場(chǎng)，原油期貨計(jì)劃今年二至三季度上市，已推出黃金國(guó)際板的上海黃金交易所，目前也在醞釀鉑金、白銀等后續(xù)產(chǎn)品，而上海證券交易所正在打造的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融資產(chǎn)交易平臺(tái)，將先從債券開始，鼓勵(lì)國(guó)外的機(jī)構(gòu)到區(qū)內(nèi)發(fā)行債券。

　　二線邊際暫不會(huì)擴(kuò)大

　　在面臨巨大機(jī)遇同時(shí)，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)擴(kuò)區(qū)后的金融改革同樣面臨著巨大挑戰(zhàn)。鄭楊表示，要實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)先行先試，必須做好多方面的準(zhǔn)備，比如整個(gè)區(qū)域內(nèi)的資金流、物流、訂單流，狀況是否分析清楚；整個(gè)區(qū)域是否符合“反洗錢、反恐怖和反逃稅”的要求？

　　“率先可兌換，大量的外國(guó)資金自由進(jìn)出該區(qū)域，這需要很強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，我們的金融安全網(wǎng)、金融分析網(wǎng)是否到位？”鄭楊進(jìn)一步透露，擴(kuò)區(qū)并不意味著二線的邊際從海關(guān)立刻擴(kuò)展到黃浦江，“管理能力和分析監(jiān)測(cè)到位后才能跨越”。

　　“不斷完善金融監(jiān)管、切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)”也將是“新51條”的內(nèi)容之一。據(jù)透露，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)將探索金融信用體系的建設(shè)以及金融監(jiān)管的信息平臺(tái)，共享和交換信息，有利于各方對(duì)企業(yè)和機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)，同時(shí)探索多元化的金融糾紛的解決機(jī)制，完善法律環(huán)境。（張淑賢）

來源：浦東時(shí)報(bào)

　　版權(quán)及免責(zé)聲明：凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來源“中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀