中國首家智能投顧“藍海財富”正式發(fā)布

　　10月9日，中國首家智能投顧“藍海財富”正式上線并發(fā)布。據(jù)了解，這是中國乃至亞洲的首款智能投顧產(chǎn)品。

　　據(jù)藍海財富首席執(zhí)行官劉震先生介紹，智能投顧是利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，把成熟市場機構(gòu)投資模式直接提供給個人投資者。這個新興投資模式近兩年在美國市場快速起步，出現(xiàn)了以Wealthfront為首的一批 “獨角獸”互聯(lián)網(wǎng)金融公司。而“藍海財富”首款智能投顧產(chǎn)品將在中國及亞洲新興市場開辟出一片投資的藍海。

　　在產(chǎn)品發(fā)布會現(xiàn)場，記者親身體驗了“藍海財富”的功能清單：資產(chǎn)配置、組合診斷、交易執(zhí)行、投資顧問……所有功能都可以在手機上輕松實現(xiàn)。

　　“藍海財富”不僅能將美元進行全球化資產(chǎn)配置，還可以做到人民幣不出境避險保值。

　　據(jù)了解，通過“藍海財富”，個人投資者不僅能將美元進行全球化資產(chǎn)配置，還可以做到人民幣不出境也能避險保值。在當(dāng)前人民幣貶值預(yù)期的背景下，這無疑成為“藍海財富”的最大亮點?！拔覀兊娜嗣駧沤M合，將投資于一組QDII股票和QDII債券基金。QDII基金可以將人民幣投資于海外美元資產(chǎn)，從而可以有效對沖人民幣貶值的風(fēng)險。”劉震介紹。

　　中金公司首席運營官楚鋼先生表示，當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展速度迅猛，但通過移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)提供智能投資顧問服務(wù)在國內(nèi)尚屬首次?！八{海財富”對個人投資者的投資方式和投資理念都將產(chǎn)生顛覆性影響。

　　智能投顧——金融行業(yè)的 “Uber”

　　對于中國市場，智能投顧是一種嶄新的金融服務(wù)方式。據(jù)介紹，智能投顧在國外也被稱作“機器人理財顧問”，是通過量化投資模型，結(jié)合客戶的投資目標(biāo)、收入和納稅情況，為客戶打造專業(yè)、理性的投資組合，將人為不確定因素降至最低的智能投資顧問方式。

　　智能投顧發(fā)端于美國。自從2009年來，智能投資顧問開始在美國市場出現(xiàn)，例如Wealthfront, Betterment等。經(jīng)過幾年發(fā)展，智能投顧在國際成熟市場已被主流所認可，客戶規(guī)模發(fā)展迅速，領(lǐng)先公司估值也有大幅提高。根據(jù)金融數(shù)據(jù)商Corporate Insight的統(tǒng)計，2014年，智能投資顧問總共獲得2億9千萬美元的風(fēng)險投資，是2013年融資額的2倍。

　　近期，全球最大的基金管理公司貝萊德將收購智能投顧FutureAdvisor，根據(jù)收購協(xié)議，這家尚處于初創(chuàng)階段智能投顧公司的估值已達到了1.5-2億美元。

　　“通過智能投顧，個人可以直接獲得頂尖機構(gòu)投資者水平的投資理念與指導(dǎo)，直接挑戰(zhàn)甚至顛覆了傳統(tǒng)銷售驅(qū)動式的理財顧問模式?！蹦戏交鹆炕顿Y總監(jiān)劉治平先生表示，“智能投顧將對個人的投資方式產(chǎn)生重要影響，勢必重塑中國投資理財市場上投行、券商、基金以及理財顧問的金融產(chǎn)業(yè)格局?！?/p>

　　劉震介紹，作為中國首款智能投顧產(chǎn)品，“藍海財富”將主要服務(wù)于高凈值個人的出海投資、及人民幣避險保值需求。

藍海財富CEO劉震，華爾街20多年從業(yè)經(jīng)歷，愛好帆船、鐵三

　　據(jù)了解，中國投資者出海投資的潛力巨大。中金公司的最新研究表明，中國高凈值人群擁有4.4萬億美元的財富，但其中只有5%投資海外，相比全球范圍內(nèi)，高凈值人群有24%的資產(chǎn)投資母國之外，顯然我們這個比例還有非常高的提升空間。

　　“一旦投資者體驗到了智能投顧模式的優(yōu)越性，就會自然地把國內(nèi)的資產(chǎn)也管起來?！睆?fù)星昆仲風(fēng)投首席執(zhí)行官王鈞先生表示，鑒于中國市場理財顧問較小的覆蓋率，智能投顧會幫助更多人解決他們的投資難題，產(chǎn)生比成熟市場更巨大的價值增值。

　　“這將成為中國財富管理市場的新前沿，我們是這場金融變革的早期參與者，希望成為中國市場的‘財富前沿’ —Wealthfront。”劉震自信地表示。

　　牛市有錢賺，熊市睡得著

　　除了智能投顧的服務(wù)模式，“藍海財富”還帶來了全球投資、組合投資的新理念。

　　當(dāng)前，國內(nèi)投資市場以散戶為主，由于缺乏科學(xué)投資理論的指導(dǎo)，投機氛圍濃重。事實上，國內(nèi)機構(gòu)投資者的投資水平也有很大的提升空間。“機構(gòu)就是大散戶，缺乏足夠的組合投資水平和風(fēng)險防控手段。” 一位業(yè)內(nèi)資深人士直言。

　　劉震介紹，“藍海財富”提供服務(wù)所依托的是國際領(lǐng)先的“耶魯模式”。

　　“耶魯模式”主張投資于一組高度分散化的資產(chǎn)，包括國內(nèi)與國外股票、債券、對沖基金、私募股權(quán)基金以及房地產(chǎn)，從而獲取持續(xù)穩(wěn)健的收益。這種投資模式經(jīng)過2008年全球金融危機的考驗，已經(jīng)成為公認的最佳機構(gòu)投資模式。

　　好買基金網(wǎng)總裁楊文斌先生認為，“在智能投顧模式的推動下，組合投資的理念將得到快速推廣，藍海財富有望成為中國投資理念革新的引領(lǐng)者 。”

　　據(jù)了解，“藍海財富”有著純正的華爾街對沖基金基因。

　　首席執(zhí)行官劉震有著20多年的華爾街金融從業(yè)經(jīng)歷，管理過多個全球?qū)_基金的投資，還曾在2009-2012年期間擔(dān)任易方達基金公司指數(shù)與量化投資部總經(jīng)理，深諳資產(chǎn)全球配置和組合投資的訣竅。

　　與此同時，“藍海財富”擁有一個由來自華爾街和中國、業(yè)界和學(xué)界經(jīng)驗豐富的投資專家構(gòu)成的投委會，幫助指導(dǎo)投資研究和決策流程?！昂芏嗳藳]有意識到，美元資產(chǎn)需要全球化資產(chǎn)配置，人民幣不出境也可以做到避險保值?！眲⒄鸨硎?，相對于資金的出海，更重要的是投資理念的出海。

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