9月8日,一則消息稱監(jiān)管當局決定關閉中國境內虛擬貨幣的交易所,這涉及“幣行”、“火幣網”和“比特幣中國”等為代表的所有虛擬貨幣與法幣之間的交易所。隨后又有媒體向火幣網等平臺求證,不過平臺方均表示未接到相關通知。
據相關人士透露,此次虛擬貨幣交易所的清理行動由各地金融辦作為執(zhí)行主體,9月8日確實傳達了監(jiān)管層對于交易所的監(jiān)管意見,要求各大交易所在當天完成下架ICO虛擬代幣,但交易所是否立即關閉未知。
值得注意的是,9月9日國內三大虛擬幣交易平臺之一的中國比特幣已經停止其平臺上的ICO代幣EOS的交易,其他中小型平臺也基本都暫停了近期國內ICO募集代幣的交易。由此,監(jiān)管層對于ICO虛擬代幣的一刀切監(jiān)管已基本執(zhí)行完畢。
那么,監(jiān)管層重點打擊的ICO虛擬代幣究竟是什么?針對ICO虛擬代幣的一刀切監(jiān)管又是如何執(zhí)行的?
ICO虛擬代幣是什么?
公開信息顯示,目前國內的ICO項目基本都是使用的代幣系統(tǒng)。代幣是一個計算機科學上的概念,它代表一個總賬(區(qū)塊鏈)上的記賬權。通過募集虛擬貨幣來支持項目發(fā)展的一種新的融資方式,但在中國人民銀行參事、中歐陸家嘴國際金融研究院常務副院長盛松成看來,“ICO涉及到一對多融資,類似眾籌或募股,對融資項目及投資者適用性應該有一定的監(jiān)管。”
對于盛松成的觀點,業(yè)內人士進一步補充,此次監(jiān)管重點打擊對象為通過ICO募集的“虛擬代幣”。那么何為“虛擬代幣”呢?
業(yè)內專家認為,虛擬代幣不存在獨立的區(qū)塊鏈,所以需要“寄生”在另外一個區(qū)塊鏈系統(tǒng)上,沒有自己獨立的Github代碼庫,僅僅存在流通功能,所以幾乎沒有價值。通俗來講,虛擬代幣本身是“借雞下蛋”的行為,其本身不具備“區(qū)塊鏈”,單純“寄生“在其他貨幣的“區(qū)塊鏈“上,利用智能合約進行登記即可,由于實現這一過程十分便捷,也給非法集資、傳銷等不法行為提供了便利條件,形成了傳銷幣和“空氣幣”。國內比較知名的通過ICO募集的代幣有EOS、OMG、PAY等,均沒有上線任何主鏈,僅僅是“空氣幣”。
與“虛擬代幣”相對的是真正的“數字貨幣”。即真正意義上的數字貨幣。其擁有自己獨立的能自持維護的區(qū)塊鏈,有自己的代碼庫。數字貨幣有“挖礦機制”,有礦機、礦池,由獨立的錢包,有獨立的核心算法,開發(fā)成本極高。比如比特幣BTC和以太坊ETH是基于工作量證明機制POW,比特股是基于權益量證明機制POS,而達世幣Dash和超級現金HSR是基于混合量證明機制POH,這一類的數字貨幣擁有各自獨立的區(qū)塊鏈系統(tǒng),和內在的共識機制支持,在金融、云計算、大數據、物聯網等領域正逐漸獲得廣泛的應用。
ICO代幣的毒瘤是如何形成的?
據業(yè)內人士稱,目前開發(fā)一套真正的數字貨幣系統(tǒng)平均開發(fā)成本至少2000萬美金,全球能夠有開發(fā)能力程序員的不超過1000名。
正因為如此,澳大利亞、韓國、日本等國的優(yōu)質項目均為有實力的上市公司或者大企業(yè)集團才能發(fā)起,并且經過長時間的醞釀。但在中國,ICO卻被某些不法分子作為低成本吸金的詐騙工具。通俗來講,ICO代幣大部分都為傳銷幣、“空氣幣“,也是監(jiān)管重點打擊的對象。
據此前媒體報道,澳大利亞第一個數字貨幣項目Hcash經過一年多的準備,不僅有密碼學技術突破、還有具體的應用場景,例如在澳大利亞眾多商場實現了支付寶和微信的集成接入以及數字資產的抵押。而韓國首個數字貨幣項目ENTCash到本月才正式上線,其為韓國上市公司發(fā)起,眾多國際知名藝人宣布加入這一娛樂數字支付生態(tài),實現了支付場景的落地,這才得以發(fā)行。
而國內則恰恰相反。
記者調查后發(fā)現,在沒有明確監(jiān)管的背景下,ICO造假產業(yè)鏈十分完整,這其中被全皮包裝的ICO項目的關鍵要素包括:項目發(fā)行人—掮客—站臺的意見領袖—提供代碼的碼農—ICO平臺。
更令人吃驚的是,在ICO項目發(fā)行江湖里,帶項目白皮書、有人給站臺、源代碼齊全、平臺官網還有錢包功能,這一系列完整造假產業(yè)鏈的甚至用不上20萬元。
對于跟風的投資人來說,他們并不關心項目靠不靠譜,只關心能不能搭上莊家快車,拉高幣價,帶他們起飛——他們從來不覺得,自己會成為韭菜。
有業(yè)內人士接受媒體采訪時表示:只需要20幾萬,一個ICO項目就能啟動,開始圈錢,掮客、推手、莊家,分食“韭菜大餐”。“這種行業(yè)毒瘤豈有不打擊的道理?”
盛松成對此明確表示,大量散戶甚至‘大媽’的入場正是一個風向標——ICO到了需要監(jiān)管層介入的時候了。這一次整頓主要是為了風險警示和保護投資人利益。
他認為:“ICO的迅速發(fā)展引起了監(jiān)管層的關注是很正常的。用傳統(tǒng)法律看,ICO具有眾籌、募集資本的嫌疑,放任發(fā)展不予以監(jiān)管是有很大風險的。大量的沒有前途的項目甚至本身就是欺騙,不僅讓投資者承擔巨大風險,也讓真正區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)的團隊頗多抱怨,實際上造成了劣幣驅逐良幣的不良后果。”
事實也正是如此,上述業(yè)內人士稱,兩相比較,在高額的開發(fā)成本與低廉的“寄生“費用下,目前國內并沒有一家擁有自主開發(fā)“數字貨幣“系統(tǒng)的ICO項目。
而監(jiān)管的適時出手,也讓業(yè)內最后堅持理性的一群人,看到了希望。
專家指出,隨著市場的發(fā)展和監(jiān)管的加強,數字貨幣領域會逐漸走向規(guī)范。將來,部分合規(guī)的企業(yè)有望獲得更好的發(fā)展空間,而監(jiān)管方式也有望逐漸走向分類監(jiān)管。
強勢監(jiān)管政策為區(qū)塊鏈營造良好成長環(huán)境
2013年《中國人民銀行?工業(yè)和信息化部?中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會?中國證券監(jiān)督管理委員會?中國保險監(jiān)督管理委員會關于防范比特幣風險的通知》中明確了比特幣的性質,認為比特幣不是由貨幣當局發(fā)行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,并不是真正意義的貨幣。
從性質上看,比特幣是一種特定的虛擬商品,不具有與貨幣等同的法律地位,不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。但是,比特幣交易作為一種互聯網上的商品買賣行為,普通民眾在自擔風險的前提下擁有參與的自由。
與ICO發(fā)行不同的是,比特幣不依靠特定貨幣機構發(fā)行,其依據特定算法,使用整個P2P網絡中眾多節(jié)點構成的分布式記賬庫來確認并記錄所有的交易行為,并使用密碼學的設計來確保貨幣流通各個環(huán)節(jié)的安全性。
并且,9月4日發(fā)布的1000多字的監(jiān)管公告,一次都沒有提到區(qū)塊鏈,這背后,也代表著有關部門對于區(qū)塊鏈的態(tài)度。對于區(qū)塊鏈這一巨大的技術創(chuàng)新,我們應該拋卻那些打著區(qū)塊鏈幌子卻根本空無一物的ICO,看到區(qū)塊鏈真正的價值和意義。
據世界經濟論壇預測,到2027年,區(qū)塊鏈將會貢獻全球GDP的10%左右。盛松成也發(fā)文表示:“中國仍應該鼓勵區(qū)塊鏈技術,該技術已經被世界機構、政府、企業(yè)、專家、從業(yè)人士廣泛確認為一種非常重要的革新性技術。”
盛松成認為,應用場景多元化是區(qū)塊鏈技術迅速發(fā)展的最大動力,強大的市場需求和技術障礙之間的矛盾,促使眾多科技企業(yè)加快攻關。新一代區(qū)塊鏈系統(tǒng)正在加密技術、高頻交易、能耗等方面不斷進步。區(qū)塊鏈在中國發(fā)展迅猛,出現魚龍混雜在所難免,監(jiān)管的及時介入是對區(qū)塊鏈行業(yè)的呵護,能夠讓區(qū)塊鏈行業(yè)更加穩(wěn)健地發(fā)展。
擁有全球第一塊區(qū)塊鏈風投基金牌照的澳大利亞科銀資本有關負責人表示,目前國內ICO領域太過混亂,大量劣幣橫行,普通投資者根本無法辨別真?zhèn)危?ldquo;一刀切”監(jiān)管最大程度保護了投資者的安全。今后很長一段時間內,數字貨幣仍然是非常專業(yè)的領域,監(jiān)管應該禁止散戶投資者購買,因為這個行業(yè)風險太高了。
版權及免責聲明:凡本網所屬版權作品,轉載時須獲得授權并注明來源“中國產業(yè)經濟信息網”,違者本網將保留追究其相關法律責任的權力。凡轉載文章,不代表本網觀點和立場。版權事宜請聯系:010-65363056。
延伸閱讀