保本基金固定收益類資產(chǎn)占比應(yīng)不低于70％

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)6日發(fā)布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》（征求意見(jiàn)稿）規(guī)定，保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、股指期貨及其他金融衍生品，其中債券、貨幣市場(chǎng)工具等固定收益類資產(chǎn)占基金凈資產(chǎn)的比例不得低于70％。

　　證監(jiān)會(huì)同日發(fā)布《<合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法>第四十六條證券公司開展境外證券投資定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的適用意見(jiàn)——證券期貨法律適用意見(jiàn)第6號(hào)》，允許符合條件的證券公司在取得QDII資格和外匯額度后，在外匯額度范圍內(nèi)為境內(nèi)客戶提供定向資產(chǎn)管理服務(wù)，投資海外證券市場(chǎng)。

　　所謂保本基金，是指通過(guò)一定的投資組合方法來(lái)實(shí)現(xiàn)投資收益，同時(shí)引入擔(dān)保機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。

　　意見(jiàn)要求，基金管理人申請(qǐng)募集保本基金，應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書及銷售宣傳材料中充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明保本基金仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　保本基金應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資策略以確保本金安全，并明確載入基金合同、基金招募說(shuō)明書等法律文件。保本基金的招募說(shuō)明書中應(yīng)當(dāng)采用舉例或其他形式簡(jiǎn)明扼要地向基金份額持有人說(shuō)明該基金的投資策略。

　　根據(jù)意見(jiàn)，基金管理人申請(qǐng)募集保本基金，應(yīng)當(dāng)與符合條件的擔(dān)保人約定擔(dān)保方式，并簽訂擔(dān)保合同。保本基金的擔(dān)保方式可以分為連帶責(zé)任擔(dān)保和風(fēng)險(xiǎn)買斷擔(dān)保。

　　意見(jiàn)還要求，基金管理人申請(qǐng)募集保本基金，不得在與擔(dān)保人簽訂擔(dān)保合同后直接或間接與擔(dān)保人簽訂反擔(dān)保協(xié)議，約定對(duì)擔(dān)保人承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任提供反擔(dān)保。

　　非金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任保本基金的擔(dān)保人，應(yīng)當(dāng)滿足成立并經(jīng)營(yíng)滿三年以上，最近三年連續(xù)盈利，上一年度經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于20億元，已擔(dān)保的保本基金資產(chǎn)規(guī)模不超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的10倍等條件。如保本基金的擔(dān)保人為擔(dān)保公司，除滿足上述條件外，擔(dān)保公司已經(jīng)對(duì)外提供的擔(dān)保資產(chǎn)規(guī)模不應(yīng)超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的25倍。

　　此外，為擴(kuò)大擔(dān)保機(jī)構(gòu)范圍，意見(jiàn)規(guī)定基金公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)可以擔(dān)任保本基金的擔(dān)保人。

　　證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，自2003年以來(lái)，證監(jiān)會(huì)先后核準(zhǔn)了9只保本基金的募集申請(qǐng)。截至2010年6月底，有6只保本基金在運(yùn)作，份額達(dá)240.64億份，規(guī)模為304.87億元。

來(lái)源： 中國(guó)證券報(bào)

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