工行國際貿(mào)易融資助力外貿(mào)企業(yè)發(fā)展

去年累計發(fā)放國際貿(mào)易融資逾2000億美元

2012年，中國工商銀行將國際貿(mào)易融資作為提振外貿(mào)出口、支持實體經(jīng)濟健康發(fā)展的重要手段，積極幫助外貿(mào)企業(yè)應(yīng)對復(fù)雜多變的外部環(huán)境，努力滿足外貿(mào)企業(yè)融資需求，降低企業(yè)融資成本和交易風(fēng)險。據(jù)統(tǒng)計，2012年工行共發(fā)放國際貿(mào)易融資逾2000億美元，同比增長幅度超過33%，當(dāng)年發(fā)生額和余額市場占比均居國內(nèi)同業(yè)首位，有力地支持了外貿(mào)企業(yè)的健康發(fā)展。

據(jù)介紹，工行根據(jù)進出口形勢的變化和外貿(mào)企業(yè)的實際需求，大力發(fā)展供應(yīng)鏈融資，積極推廣本外幣、內(nèi)外貿(mào)系列產(chǎn)品組合和加工貿(mào)易保證金臺賬，綜合化貿(mào)易融資產(chǎn)品及服務(wù)體系不斷完善。目前，工行在國際貿(mào)易融資領(lǐng)域以進口開證、進口押匯、福費廷、出口保理、訂單融資、出口發(fā)票融資等國際融資系列產(chǎn)品作為主打產(chǎn)品，推出了集結(jié)算、融資、理財?shù)裙δ転橐惑w的自由組合“服務(wù)超市”模式，為客戶提供覆蓋國際貿(mào)易全程并延伸至國內(nèi)貿(mào)易的結(jié)算、融資、理財和風(fēng)險管理等綜合型服務(wù)。同時，工行充分發(fā)揮內(nèi)外聯(lián)動優(yōu)勢，依托領(lǐng)先的科技平臺和海外經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)，為國際化客戶量身訂制特色貿(mào)易融資解決方案，幫助客戶有效降低資金成本，規(guī)避匯率風(fēng)險，減少對外付款所面臨的資金壓力，保障企業(yè)應(yīng)收賬款的安全。

為進一步提升貿(mào)易融資服務(wù)水平，工行還認真貫徹國家關(guān)于促進外貿(mào)發(fā)展的一系列措施，不斷創(chuàng)新出口金融服務(wù)。2012年8月1日，工行成功辦理了我國貨物貿(mào)易外匯管理改革新政正式實施后的首單進口付匯及出口收匯業(yè)務(wù)，這也是我國貨物貿(mào)易外匯管理改革新政實施后全國辦理的第一筆進出口外匯結(jié)算業(yè)務(wù)。與此前相比，企業(yè)在工行辦理貨物單筆出口收匯業(yè)務(wù)較以往節(jié)省了73%的時間，單筆進口付匯業(yè)務(wù)則較以往節(jié)省了64%的時間，辦理手續(xù)更加簡便，顯著提高了進出口企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)效率。

在創(chuàng)新出口金融服務(wù)的同時，工行尤其注重為中小微型外貿(mào)企業(yè)提供滿足個性化需求的融資支持。根據(jù)這類企業(yè)凈資產(chǎn)少、負債率高，但貿(mào)易關(guān)系可靠、物流和現(xiàn)金流穩(wěn)定的特點，該行制訂了以銷售收入、經(jīng)營現(xiàn)金流為核心的外貿(mào)型企業(yè)授信辦法。同時，針對中小型外貿(mào)企業(yè)融資需求短、頻、急的特點，該行優(yōu)化了評級、授信、押品評估及審批等業(yè)務(wù)流程，提高了對客戶融資需求的響應(yīng)速度和服務(wù)效率。比如工行在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，大量的外貿(mào)小企業(yè)主要以賒銷方式與國外進口商進行結(jié)算，但國際金融危機以來海外進口商信用狀況的波動為企業(yè)是否能及時收回貨款帶來了不確定性。為滿足企業(yè)的資金融通需求，工行推出了買斷型出口雙保理業(yè)務(wù)，即工行作為出口保理商，和進口保理商共同為其提供包括出口貿(mào)易融資、進口商資信調(diào)查及評估、銷售賬務(wù)處理、應(yīng)收賬款管理及追收等綜合性金融服務(wù)。這些服務(wù)不但幫助小企業(yè)解決了貨物裝運后產(chǎn)生的資金缺口，緩解了企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)壓力，而且使企業(yè)以現(xiàn)金收入提前實現(xiàn)應(yīng)收帳款回籠，改善了資金流。不僅如此，小企業(yè)還可提前辦理結(jié)匯及出口核銷退稅手續(xù)，有效鎖定了匯率風(fēng)險，有效提高了產(chǎn)品的出口競爭力。

目前，工行已經(jīng)建立起了分布均衡、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、運作高效、輻射全球的境內(nèi)外貿(mào)易融資服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。在境內(nèi)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方面，工行從服務(wù)水平、業(yè)務(wù)能力、產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶拓展等多方面著手，在全國范圍內(nèi)率先打造起了一批實力強勁的貿(mào)易融資骨干機構(gòu)，以點帶面地促進國際貿(mào)易融資服務(wù)能力的不斷提升。同時，工行還積極適應(yīng)我國中西部地區(qū)和東北地區(qū)承接國際產(chǎn)業(yè)、沿海產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的新情況，進一步加大對中西部和東北地區(qū)的貿(mào)易融資支持力度，在這些地區(qū)的國際貿(mào)易融資增速高于全行平均水平，促進了我國外貿(mào)區(qū)域結(jié)構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整。在全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建方面，工行通過在全球主要金融中心建立自己的多幣種清算網(wǎng)絡(luò)，來幫助企業(yè)降低匯兌等財務(wù)成本。目前，工行已建立起包括紐約美元清算中心、法蘭克福歐元清算中心、東京日元清算中心等全球主要幣種每天24小時不間斷的清算體系，改變了過去企業(yè)境外資金往來必須先通過境外外資銀行、再繞道到國內(nèi)銀行的狀況，有效提高了金融服務(wù)效率、節(jié)約了企業(yè)結(jié)算成本。

來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

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