未受行政處罰或?yàn)橥赓Y行代銷(xiāo)基金制約門(mén)檻

時(shí)至今日，外資行代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)的前景或仍不樂(lè)觀。無(wú)論是已獲受理申請(qǐng)、還是未受理申請(qǐng)的外資行相關(guān)人士都表示，目前仍受限于相關(guān)法規(guī)，以及實(shí)施細(xì)則還未出臺(tái)，因此，在業(yè)務(wù)籌備方面“仍有盲點(diǎn)，不知如何下手”

外資行代銷(xiāo)基金牌照申請(qǐng)又有新進(jìn)展。繼此前的渣打銀行中國(guó)、大華銀行中國(guó)和花旗銀行中國(guó)之后，在上周，東亞銀行中國(guó)、恒生銀行中國(guó)的基金銷(xiāo)售牌照申請(qǐng)又獲證監(jiān)系統(tǒng)受理。

而“最近三年內(nèi)沒(méi)有受到行政處罰或刑事處罰”或?yàn)橹萍s外資行順利開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的一大門(mén)檻，據(jù)業(yè)內(nèi)人士稱(chēng)，“幾乎所有外資行或多或少、大大小小均受到過(guò)行政處罰”。

獲受理外資行升至5家

11日，上海證監(jiān)局在其網(wǎng)站上公示了上述5家外資行基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)申請(qǐng)受理及審核情況。其中，東亞、恒生的相關(guān)申請(qǐng)材料于上周獲受理，而渣打、大華、花旗則在更早前獲得相關(guān)業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)材料受理。

據(jù)相關(guān)人士介紹，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)需要經(jīng)過(guò)受理、審查階段，最后由審查部門(mén)作出終止審查決定、準(zhǔn)予行政許可決定或不予行政許可決定。在審查階段，審查部門(mén)將進(jìn)行實(shí)地核查，或?qū)τ嘘P(guān)舉報(bào)材料進(jìn)行核查及進(jìn)行專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議，各申請(qǐng)銀行需經(jīng)過(guò)兩次書(shū)面反饋和回復(fù)意見(jiàn)。

境內(nèi)市場(chǎng)上，基金通常由中資銀行代銷(xiāo)，而外資行一直未能進(jìn)入此領(lǐng)域。統(tǒng)計(jì)顯示，2012國(guó)內(nèi)基金銷(xiāo)售迎來(lái)另一個(gè)高峰，全年僅新基金發(fā)行數(shù)量便達(dá)到261只，合計(jì)首發(fā)規(guī)模高達(dá)6450億元人民幣，遠(yuǎn)超2011年的2555億元，更創(chuàng)下單年歷史新高。

而外資行對(duì)于參與代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)一直意愿強(qiáng)烈。上述數(shù)家外資行也對(duì)記者表示，非常重視基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，視之為“幫助投資者進(jìn)行全面理財(cái)規(guī)劃的資產(chǎn)配置組成部分之一”，將積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，為開(kāi)展境內(nèi)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)做好全面準(zhǔn)備工作。

東亞銀行中國(guó)常務(wù)副行長(zhǎng)林志民表示，外資行有望為市場(chǎng)帶來(lái)新的客戶(hù)群體，不同的經(jīng)營(yíng)理念，幫助中國(guó)內(nèi)地基金銷(xiāo)售市場(chǎng)更加健康發(fā)展。而多位銀行界人士也認(rèn)為，外資行進(jìn)入國(guó)內(nèi)基金代銷(xiāo)市場(chǎng)，短期內(nèi)對(duì)中資銀行沖擊不大，但中長(zhǎng)期有望改變目前中資行一家獨(dú)大的現(xiàn)狀，為市場(chǎng)帶來(lái)良性競(jìng)爭(zhēng)。

或仍受限于“3年內(nèi)未受行政處罰”條款

從外資行有望申請(qǐng)代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)資格至今已近一年半，多家外資行也陸續(xù)在申請(qǐng)文件、洽談基金公司、系統(tǒng)對(duì)接等多方面進(jìn)行籌備。

然而，時(shí)至今日，外資行代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)的前景或仍不樂(lè)觀。無(wú)論是已獲受理申請(qǐng)、還是未受理申請(qǐng)的外資行相關(guān)人士都表示，目前仍受限于相關(guān)法規(guī)，以及實(shí)施細(xì)則還未出臺(tái)，因此，在業(yè)務(wù)籌備方面“仍有盲點(diǎn)，不知如何下手”。

據(jù)記者了解，“最近三年內(nèi)沒(méi)有受到行政處罰或刑事處罰”的規(guī)定，正是制約目前外資行申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的一大門(mén)檻。

“幾乎所有的外資行或多或少、大大小小都曾受到過(guò)行政處罰，很難滿(mǎn)足這一條件?！蹦惩赓Y行人士無(wú)奈地告訴記者。而據(jù)稱(chēng)這一條款未來(lái)有望從“行政處罰或刑事處罰”變更為“重大行政處罰或刑事處罰”，以方便多數(shù)外資行順利開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。但對(duì)于修改相關(guān)條款的具體時(shí)間，該人士則難以預(yù)測(cè)，此外，實(shí)施細(xì)則目前亦尚未出臺(tái)。

此前市場(chǎng)消息稱(chēng)相關(guān)條款的修訂法案有望于近期正式推出，但截至目前尚未有明確的信息公布。上述外資行人士表示，在此背景下，外資行遞交申請(qǐng)材料，意在“首批之爭(zhēng)”，也就是說(shuō)，希望能夠在相關(guān)條款修改、以及實(shí)施細(xì)則公布后，能夠成為“首批”獲得基金代銷(xiāo)資格的外資行。

市場(chǎng)人士預(yù)計(jì)，在相關(guān)修改法案生效后，申請(qǐng)人最快能夠在通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查后兩個(gè)月左右拿到基金銷(xiāo)售牌照，據(jù)此推算，今年年內(nèi)首批牌照就有望下發(fā)，外資行持牌代銷(xiāo)基金年內(nèi)可期。

來(lái)源：中國(guó)網(wǎng) 石貝貝

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