化解產(chǎn)能過剩并購貸款期限可延長至7年

　　銀行業(yè)多措并舉化解產(chǎn)能過剩

　　并購貸款期限可延長至7年

　　銀監(jiān)會(huì)主席尚福林表示，銀行業(yè)要通過自身轉(zhuǎn)型升級(jí)，推動(dòng)過剩產(chǎn)能早消化、技術(shù)工藝早升級(jí)，盡快實(shí)現(xiàn)包袱早卸掉、風(fēng)險(xiǎn)早化解、問題早解決。

　　化解產(chǎn)能嚴(yán)重過剩矛盾，是當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的重中之重，銀行業(yè)不能等待觀望、回避矛盾、把問題往后拖，更不能因?yàn)槎唐趦?nèi)可能產(chǎn)生不良貸款而阻礙產(chǎn)能嚴(yán)重過剩調(diào)整大局、延誤推動(dòng)化解時(shí)機(jī)。

　　在4日召開的“銀行業(yè)化解產(chǎn)能過剩暨踐行綠色信貸”會(huì)議上，銀監(jiān)會(huì)主席尚福林表示，要嚴(yán)控信貸增量、優(yōu)化信貸存量，繼續(xù)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)；堅(jiān)持市場手段與政策引導(dǎo)結(jié)合，發(fā)揮好金融對(duì)資源配置的指引功能。

　　綠色信貸理念貫穿全過程

　　支持按照商業(yè)可持續(xù)原則開展并購貸款業(yè)務(wù)，合理確定并購貸款利率。鼓勵(lì)采取銀團(tuán)貸款方式，鼓勵(lì)運(yùn)用信托計(jì)劃、委托貸款等方式擴(kuò)大兼并重組資金來源。

　　“通過合理配置信貸資源，支持企業(yè)節(jié)能減排，限制高污染、高能耗行業(yè)發(fā)展”是綠色信貸的核心，這與化解過剩產(chǎn)能要求本質(zhì)上一致。“要將綠色信貸理念、標(biāo)準(zhǔn)、方法貫穿到化解過剩產(chǎn)能的全過程，確保信貸資金投向符合技術(shù)升級(jí)要求、碳排放約束和綠色標(biāo)準(zhǔn)的領(lǐng)域，大力支持綠色經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展。”尚福林表示。

　　具體來看，對(duì)符合國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，屬于技術(shù)改造升級(jí)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)空間布局項(xiàng)目的合理信貸需求，在商業(yè)可持續(xù)和手續(xù)齊備的前提下，進(jìn)一步加大信貸投放力度；對(duì)確有必要建設(shè)的在建項(xiàng)目，在符合布局規(guī)劃和環(huán)境承載能力要求等的前提下，可繼續(xù)予以信貸支持；對(duì)產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)的新增產(chǎn)能項(xiàng)目，嚴(yán)禁提供任何形式的新增授信支持；對(duì)未取得合法手續(xù)、不能依法依規(guī)補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)的建設(shè)項(xiàng)目，立即停止授信審批、貸款發(fā)放、貸款支用。

　　在推進(jìn)化解過剩產(chǎn)能的過程中需要看到，我國目前還有不少地區(qū)仍處在城市化初期和工業(yè)化起步階段，有些領(lǐng)域產(chǎn)能雖然從數(shù)字上看是過剩的，但實(shí)際上這種過剩是相對(duì)的，主要是由于部分地區(qū)市場尚未發(fā)育成熟、需求還沒得到開發(fā)造成的。“對(duì)這部分過剩產(chǎn)能，要區(qū)別對(duì)待，通過擴(kuò)大有效需求去逐步消化?！鄙懈Ａ謴?qiáng)調(diào)，銀行業(yè)要運(yùn)用信貸杠桿助推挖掘市場潛力、改善需求結(jié)構(gòu)、引導(dǎo)需求升級(jí)，運(yùn)用金融租賃、消費(fèi)金融等多種手段，促進(jìn)相對(duì)過剩產(chǎn)能與潛在有效需求合理對(duì)接。

　　當(dāng)前有些產(chǎn)能對(duì)我國來說是過剩的，但有些欠發(fā)達(dá)國家還明顯供給不足。要把握優(yōu)勢互補(bǔ)、互利共贏的原則，通過積極發(fā)展內(nèi)保外貸、外匯及人民幣貸款、貿(mào)易融資、國際保理等綜合金融服務(wù)，支持符合條件的企業(yè)對(duì)外承包工程，擴(kuò)大對(duì)外投資合作，帶動(dòng)國內(nèi)技術(shù)、裝備、產(chǎn)品、標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)等出口，有序向境外轉(zhuǎn)移一批產(chǎn)能。

　　要解決一些由于布局不合理或采用技術(shù)落后造成的產(chǎn)能過剩，則需要通過兼并重組，推動(dòng)技術(shù)升級(jí)和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局，打造一批產(chǎn)業(yè)鏈完整、核心競爭力強(qiáng)的企業(yè)集團(tuán)。如支持按照商業(yè)可持續(xù)原則開展并購貸款業(yè)務(wù)，合理確定并購貸款利率，并購貸款期限可延長至7年。鼓勵(lì)采取銀團(tuán)貸款方式，合理分散信貸風(fēng)險(xiǎn)，加大對(duì)企業(yè)兼并重組的支持力度。鼓勵(lì)運(yùn)用信托計(jì)劃、委托貸款等方式擴(kuò)大兼并重組資金來源等。

　　尚福林表示，要積極主動(dòng)參與關(guān)停處置等工作，堅(jiān)決壓縮退出存量貸款，科學(xué)制定債權(quán)保全措施，依法保護(hù)金融債權(quán)。

　　從監(jiān)管角度來看，實(shí)施好差別化監(jiān)管政策是落腳點(diǎn)。監(jiān)管政策要加大與產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策協(xié)同配合，建立健全監(jiān)管激勵(lì)約束機(jī)制，綜合運(yùn)用多種手段強(qiáng)化政策傳導(dǎo)和落實(shí)。要建立完善產(chǎn)能過剩行業(yè)信貸統(tǒng)計(jì)監(jiān)測制度，積極加強(qiáng)與相關(guān)職能部門和地方政府等的溝通協(xié)作和信息共享，定期通報(bào)產(chǎn)能過剩行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)情況，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警水平等。

　　充分運(yùn)用市場機(jī)制解決問題

　　用市場機(jī)制和經(jīng)濟(jì)杠桿，推動(dòng)技術(shù)改造，促進(jìn)技術(shù)引進(jìn)，加快技術(shù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展。

　　“產(chǎn)能過剩是目前我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中面臨的突出問題，既有國際金融危機(jī)導(dǎo)致全球供求格局發(fā)生重大變化的影響，也是國內(nèi)產(chǎn)業(yè)發(fā)展中各種矛盾和問題長期積累的結(jié)果。”尚福林在會(huì)議上表示。

　　這次化解過剩產(chǎn)能與以往最大的不同，就是要充分運(yùn)用市場機(jī)制解決問題，核心在于通過技術(shù)升級(jí)推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)，通過提高產(chǎn)品質(zhì)量、標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)來提升市場競爭力。

　　具體來看，關(guān)鍵是要用市場機(jī)制和經(jīng)濟(jì)杠桿，推動(dòng)技術(shù)改造，促進(jìn)技術(shù)引進(jìn)，加快技術(shù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展?！斑@是從根本上降低資源消耗、降低碳排放、減少污染，構(gòu)筑環(huán)境友好型、資源節(jié)約型發(fā)展道路，建設(shè)生態(tài)文明，實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興中國夢的必然要求；也是對(duì)全球環(huán)境治理和全人類安全健康、和諧發(fā)展的重要貢獻(xiàn)?！鄙懈Ａ终f。

　　成果已經(jīng)開始顯現(xiàn)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，截至2013年6月末，21家主要銀行機(jī)構(gòu)綠色信貸余額達(dá)4.9萬億元，所貸款項(xiàng)目預(yù)計(jì)年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤3.2億噸，節(jié)水10億噸，減排二氧化碳7.2億噸、二氧化硫1013.9萬噸、化學(xué)需氧量464.7萬噸、氮氧化物256.5萬噸、氨氮42.8萬噸，為節(jié)能減排起到了較好的引領(lǐng)作用。

　　化解過剩產(chǎn)能是銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要機(jī)遇和挑戰(zhàn)。尚福林指出，銀行業(yè)根植于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，與實(shí)體經(jīng)濟(jì)共生共榮，離開了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)和產(chǎn)業(yè)支撐，金融就是無源之水，無本之木。當(dāng)前，銀行業(yè)要深刻認(rèn)識(shí)化解過剩產(chǎn)能對(duì)自身發(fā)展的緊迫性和重要性，堅(jiān)持“兩點(diǎn)論”和“底線思維”方法，早介入、早參與、早行動(dòng)，通過自身轉(zhuǎn)型升級(jí)，推動(dòng)過剩產(chǎn)能早消化、技術(shù)工藝早升級(jí)，盡快實(shí)現(xiàn)包袱早卸掉、風(fēng)險(xiǎn)早化解、問題早解決，實(shí)現(xiàn)“優(yōu)勝劣汰”下的雙贏。

　　加快完善差別化信貸支持

　　堅(jiān)持推進(jìn)化解過剩產(chǎn)能與防范化解自身風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合、嚴(yán)控信貸增量與優(yōu)化信貸存量相結(jié)合、堅(jiān)持市場手段與政策引導(dǎo)相結(jié)合。

　　“銀行業(yè)要將推動(dòng)化解產(chǎn)能過剩作為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展和推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的工作重點(diǎn)，加快完善差別化信貸支持安排，加強(qiáng)和改進(jìn)信貸管理，落實(shí)有保有控的政策要求；加快完善差異化監(jiān)管政策，在積極支持化解過剩產(chǎn)能的同時(shí)，防范化解可能出現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)；加快完善工作機(jī)制，調(diào)動(dòng)相關(guān)各方的積極性，確保中央政策落實(shí)到位?！鄙懈Ａ终f。

　　尚福林認(rèn)為，堅(jiān)持化解過剩產(chǎn)能的基本原則有三：堅(jiān)持推進(jìn)化解過剩產(chǎn)能與防范化解自身風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合。要主動(dòng)靠前、積極作為，既要支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)和先進(jìn)產(chǎn)能加快發(fā)展，為企業(yè)消化、整合、轉(zhuǎn)移產(chǎn)能留出路子，拓展持續(xù)發(fā)展的市場空間；也要推動(dòng)劣質(zhì)企業(yè)和落后產(chǎn)能加快淘汰，及時(shí)消化處置風(fēng)險(xiǎn)包袱，防止風(fēng)險(xiǎn)放大。

　　堅(jiān)持嚴(yán)控信貸增量與優(yōu)化信貸存量相結(jié)合。切實(shí)加強(qiáng)新上項(xiàng)目的信貸管理，嚴(yán)把政策界限、嚴(yán)格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)守審貸關(guān)口、嚴(yán)肅落實(shí)紀(jì)律，遏制產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)盲目擴(kuò)張。按照“消化一批、轉(zhuǎn)移一批、整合一批、淘汰一批”的路徑，進(jìn)一步完善差別化信貸政策，區(qū)別對(duì)待、分類施策，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。

　　堅(jiān)持市場手段與政策引導(dǎo)相結(jié)合。要堅(jiān)持按照商業(yè)可持續(xù)原則，獨(dú)立審貸、自主決策，發(fā)揮好金融對(duì)資源配置的引導(dǎo)、約束和杠桿功能?？茖W(xué)研判行業(yè)發(fā)展規(guī)律和市場供需形勢，加強(qiáng)監(jiān)管政策、產(chǎn)業(yè)政策、財(cái)稅政策與信貸政策的協(xié)同配合。

　　與此同時(shí)，明晰差異化的信貸標(biāo)準(zhǔn)也是關(guān)鍵。從目前情況看，對(duì)于“三農(nóng)”、小微企業(yè)、綠色信貸等需要支持的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，主要通過深化金融服務(wù)、下放權(quán)限等方式，加大支持力度；對(duì)于產(chǎn)能過剩行業(yè)、企業(yè)，主要通過嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、上收權(quán)限等方式，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。

　　在產(chǎn)能過剩行業(yè)內(nèi)部，也要區(qū)別先進(jìn)和落后，通過科學(xué)設(shè)定信貸標(biāo)準(zhǔn)分類施策。信貸標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)定，要涵蓋利潤率等效益類指標(biāo)、碳排放等環(huán)保類指標(biāo)、安全生產(chǎn)等社會(huì)管理類指標(biāo)、用地用電用水等資源消耗類指標(biāo)、勞動(dòng)生產(chǎn)率等效率類指標(biāo)，以及行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)等。

　　此外，還要根據(jù)過剩產(chǎn)能行業(yè)和地區(qū)實(shí)際，完善“統(tǒng)一授信、限額管理”制度，合理上收授信審批權(quán)限，產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)新開工項(xiàng)目授信由總行統(tǒng)一審批。

來源： 經(jīng)濟(jì)日報(bào) 錢箐旎

　　版權(quán)及免責(zé)聲明：凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀