銀監(jiān)會：金融機(jī)構(gòu)高管納入全流程監(jiān)管

　　近日，銀監(jiān)會發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》是在對《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（中國人民銀行令[2000]第1號）進(jìn)行認(rèn)真研究修改，并廣泛征求各界意見的基礎(chǔ)上完成的。

　　《辦法》從制度上確立了高管人員任職資格核準(zhǔn)、動態(tài)持續(xù)管理、任職資格終止等全流程監(jiān)管模式，是董事、高管人員任職資格管理的基礎(chǔ)性規(guī)章。經(jīng)過多輪次、大范圍征求吸納各方意見，《辦法》更加契合監(jiān)管實(shí)際要求。

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級管理人員任職資格管理是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會的重要監(jiān)管手段。近年來，隨著我國金融體制改革的不斷深化，經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管制度和商業(yè)銀行公司治理、經(jīng)營模式等機(jī)制的深刻變革，部分法規(guī)制度已難以滿足現(xiàn)今監(jiān)管工作和銀行經(jīng)營的實(shí)際需要。為進(jìn)一步完善對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格的管理，促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，銀監(jiān)會出臺了《辦法》。

　　《辦法》共8章53條，對散見于各項(xiàng)規(guī)定中的董事、高管人員任職資格管理規(guī)定進(jìn)行了整合統(tǒng)一。主要規(guī)定了董事及高管人員任職資格基本條件、任職資格審查與核準(zhǔn)的要件及程序、任職資格終止的情形、金融機(jī)構(gòu)對高管人員任職資格的管理責(zé)任、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對高管人員持續(xù)監(jiān)管的具體要求及法律責(zé)任等。

　　《辦法》與之前的規(guī)章相比，內(nèi)容更加完備具體。任職資格管理方面，除了對董事、高管人員準(zhǔn)入條件程序等進(jìn)行規(guī)定外，還規(guī)定了持續(xù)監(jiān)管的內(nèi)容。任職資格終止方面，根據(jù)《行政許可法》和監(jiān)管實(shí)際需要，明確了任職資格撤銷、失效等終止形式。此外，對金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任、離任審計(jì)報(bào)告制度及監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)等，都進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，為銀監(jiān)會及各級派出機(jī)構(gòu)依法開展高管人員任職資格管理及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施任職管理制度提供了更加良好的法規(guī)環(huán)境。

　　同時(shí)，董事和高級管理人員作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的核心，對機(jī)構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展發(fā)揮著極其重要的作用。《辦法》的出臺有助于加強(qiáng)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、促進(jìn)商業(yè)銀行優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)，提升銀行業(yè)整體管理水平，對我國銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行具有重要意義。

來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)—《經(jīng)濟(jì)日報(bào)》 錢箐旎

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