保監(jiān)會就《保險(xiǎn)舉報(bào)處理管理辦法(征求意見稿)》征求意見

　　為了規(guī)范保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作，保監(jiān)會會起草了《保險(xiǎn)舉報(bào)處理管理辦法（征求意見稿》，現(xiàn)向社會公開征求意見。

　　保險(xiǎn)舉報(bào)處理管理辦法

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　　第一章 總則

　　第一條 為了維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，規(guī)范保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作，保障舉報(bào)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)舉報(bào)，是指舉報(bào)人向中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）及其派出機(jī)構(gòu)反映被舉報(bào)人涉嫌保險(xiǎn)違法違規(guī)行為，依法應(yīng)當(dāng)由中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)處理的活動，但保險(xiǎn)消費(fèi)者向中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)提出保險(xiǎn)消費(fèi)投訴除外。

　　本辦法所稱舉報(bào)人，是指向中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)舉報(bào)保險(xiǎn)違法違規(guī)行為的公民、法人或者其他組織。

　　本辦法所稱被舉報(bào)人，是指涉嫌違反保險(xiǎn)監(jiān)管法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的規(guī)定，破壞保險(xiǎn)市場秩序，損害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和上述機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，以及涉嫌非法設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和非法經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等破壞保險(xiǎn)市場管理秩序的公民、法人或者其他組織。

　　第三條 保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、屬地管理、歸口辦理、分級負(fù)責(zé)的原則。

　　第四條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作制度機(jī)制，依法、公正、及時(shí)處理保險(xiǎn)舉報(bào)事項(xiàng)。

　　第五條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作機(jī)構(gòu)的通信地址、聯(lián)系電話、傳真號碼、電子信箱等信息，并在本單位官方網(wǎng)站予以公布。

　　第二章 工作機(jī)構(gòu)和職責(zé)

　　第六條 中國保監(jiān)會稽查局是全國保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作的管理部門，負(fù)責(zé)對全國保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作進(jìn)行監(jiān)督和管理。

　　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門的處室負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作。

　　第七條 中國保監(jiān)會履行下列職責(zé)：

　?。ㄒ唬┙⒔∪ｋU(xiǎn)舉報(bào)處理工作規(guī)章制度；

　　（二）建立完善保險(xiǎn)舉報(bào)管理信息系統(tǒng)；

　　（三）受理并調(diào)查處理涉及保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)以及上述機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的保險(xiǎn)舉報(bào)和涉及面廣、影響大及其他依法應(yīng)當(dāng)由中國保監(jiān)會處理的保險(xiǎn)舉報(bào)；

　?。ㄋ模┺D(zhuǎn)辦、交辦和復(fù)查保險(xiǎn)舉報(bào)；

　　（五）指導(dǎo)和督辦保險(xiǎn)舉報(bào)處理；

　?。╅_展調(diào)查研究和統(tǒng)計(jì)分析，反映保險(xiǎn)舉報(bào)處理發(fā)現(xiàn)的問題，提出完善監(jiān)管政策和改進(jìn)監(jiān)管工作的意見建議；

　?。ㄆ撸┏修k與保險(xiǎn)舉報(bào)處理相關(guān)的其他工作。

　　第八條 派出機(jī)構(gòu)履行下列職責(zé)：

　　（一）制定轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)舉報(bào)的處理工作規(guī)則；

　?。ǘ┦芾聿⒄{(diào)查處理涉及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)以外的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)舉報(bào)，以及擅自設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，非法從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)舉報(bào)；

　?。ㄈ┱{(diào)查處理中國保監(jiān)會轉(zhuǎn)辦、交辦的保險(xiǎn)舉報(bào)，按中國保監(jiān)會要求及時(shí)反饋有關(guān)情況；

　?。ㄋ模╅_展調(diào)查研究和統(tǒng)計(jì)分析，定期向中國保監(jiān)會報(bào)告轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)舉報(bào)處理情況；

　?。ㄎ澹款^處理或者協(xié)助其他派出機(jī)構(gòu)處理跨區(qū)域保險(xiǎn)舉報(bào)；

　?。┏修k與保險(xiǎn)舉報(bào)處理相關(guān)的其他工作。

　　第三章 保險(xiǎn)舉報(bào)的提出和受理

　　第九條 向中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)提出保險(xiǎn)舉報(bào)，可以采取書信、傳真、電子郵件等方式，也可以采取電話、面談等方式。

　　5人以上采取面談方式共同提出同一保險(xiǎn)舉報(bào)的，應(yīng)當(dāng)推選代表，代表人數(shù)不應(yīng)超過3人。

　　第十條 舉報(bào)人提出保險(xiǎn)舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，對所提供材料內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)，不得捏造、歪曲事實(shí)，不得誣告、陷害他人，自覺維護(hù)社會公共秩序。

　　第十一條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)收到保險(xiǎn)舉報(bào)后，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)審查決定是否受理。對舉報(bào)材料不完整的保險(xiǎn)舉報(bào)，可要求舉報(bào)人補(bǔ)充提供有關(guān)材料。

　　第十二條 保險(xiǎn)舉報(bào)符合下列條件的，應(yīng)當(dāng)受理：

　?。ㄒ唬┡e報(bào)事項(xiàng)屬于本辦法規(guī)定的保險(xiǎn)違法違規(guī)行為；

　?。ǘ┯忻鞔_的被舉報(bào)人和違法違規(guī)情況，并附帶相關(guān)調(diào)查線索或者證明材料。

　　第十三條 有下列情形之一的，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)不予受理：

　　（一）舉報(bào)事項(xiàng)不涉及保險(xiǎn)違法違規(guī)行為的；

　?。ǘ┡e報(bào)事項(xiàng)模糊不清、無明確的被舉報(bào)人和相關(guān)調(diào)查線索或者證明材料的；

　?。ㄈ┮呀?jīng)受理的保險(xiǎn)舉報(bào)，舉報(bào)人在處理期間再次舉報(bào)，且舉報(bào)內(nèi)容無新的事實(shí)、調(diào)查線索或者證明材料的；

　　（四）已經(jīng)辦結(jié)的保險(xiǎn)舉報(bào)，舉報(bào)人仍以同一事實(shí)和理由再次舉報(bào)的；

　?。ㄎ澹┮呀?jīng)或者依法應(yīng)當(dāng)通過訴訟、仲裁等法定途徑解決的；

　?。?有關(guān)國家機(jī)關(guān)已對舉報(bào)人反映的問題作出最終處理決定的。

　　第十四條 保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作機(jī)構(gòu)受理保險(xiǎn)舉報(bào)，根據(jù)下列情況分別處理：

　?。ㄒ唬┮勒毡巨k法規(guī)定，屬于本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理的保險(xiǎn)舉報(bào)，予以受理；

　?。ǘ┮勒毡巨k法規(guī)定，不屬于本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理的保險(xiǎn)舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)交其他應(yīng)當(dāng)履行受理職責(zé)的保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作機(jī)構(gòu)；

　　（三）接受轉(zhuǎn)交的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)審查決定是否受理。

　　第十五條 保險(xiǎn)舉報(bào)同時(shí)涉及保險(xiǎn)信訪事項(xiàng)的，保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理保險(xiǎn)舉報(bào)事項(xiàng)，并在5個(gè)工作日內(nèi)將該信訪事項(xiàng)抄送本單位保險(xiǎn)信訪工作機(jī)構(gòu)。

　　保險(xiǎn)舉報(bào)同時(shí)涉及保險(xiǎn)消費(fèi)投訴事項(xiàng)的，保險(xiǎn)舉報(bào)處理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理保險(xiǎn)舉報(bào)事項(xiàng)，并在5個(gè)工作日內(nèi)將消費(fèi)投訴事項(xiàng)抄送本單位保險(xiǎn)消費(fèi)投訴處理工作機(jī)構(gòu)。

　　第十六條 保險(xiǎn)舉報(bào)涉及多個(gè)派出機(jī)構(gòu)管轄的，由違法違規(guī)行為發(fā)生地派出機(jī)構(gòu)受理。涉及多個(gè)違法違規(guī)行為發(fā)生地的，由違法違規(guī)行為主要發(fā)生地派出機(jī)構(gòu)受理。無法確定違法違規(guī)行為主要發(fā)生地的，由第一個(gè)接到保險(xiǎn)舉報(bào)的派出機(jī)構(gòu)受理，或者由中國保監(jiān)會指定一個(gè)派出機(jī)構(gòu)受理，相關(guān)派出機(jī)構(gòu)配合。

　　第四章 保險(xiǎn)舉報(bào)的調(diào)查和處理

　　第十七條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以針對保險(xiǎn)舉報(bào)進(jìn)行調(diào)查。

　　保險(xiǎn)舉報(bào)經(jīng)調(diào)查后，需要進(jìn)行現(xiàn)場檢查的，應(yīng)當(dāng)按照《中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十八條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以要求舉報(bào)人補(bǔ)充說明有關(guān)情況或者提供相關(guān)材料，也可根據(jù)調(diào)查需要，要求其他與保險(xiǎn)舉報(bào)相關(guān)的機(jī)構(gòu)或者人員協(xié)助調(diào)查。

　　第十九條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理后60日內(nèi)完成對保險(xiǎn)舉報(bào)的調(diào)查工作；情況復(fù)雜的，經(jīng)中國保監(jiān)會保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作部門或者派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人審批同意后可適當(dāng)延長期限，但延長期限原則上不得超過30日。

　　保險(xiǎn)舉報(bào)處理中涉及對相關(guān)機(jī)構(gòu)或者人員予以行政處罰或者采取其他監(jiān)管措施的，所需時(shí)間不在前款規(guī)定的期限內(nèi)。

　　舉報(bào)人在本條規(guī)定期限內(nèi)針對已經(jīng)受理的同一舉報(bào)事項(xiàng)提出新的事實(shí)和理由需要查證的，可以合并處理。舉報(bào)調(diào)查期限自中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)收到新材料之日起重新計(jì)算。

　　第二十條 保險(xiǎn)舉報(bào)調(diào)查完畢后，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)按照下列規(guī)定作出處理決定：

　?。ㄒ唬┙?jīng)調(diào)查核實(shí)，被舉報(bào)人違法事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿的，依法進(jìn)行行政處罰或者給予其他處理。涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任；

　?。ǘ┙?jīng)調(diào)查核實(shí)，被舉報(bào)人的行為未違法違規(guī)的，經(jīng)中國保監(jiān)會保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作部門或者派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，終止辦理，予以結(jié)案；

　?。ㄈ┡e報(bào)事項(xiàng)證據(jù)不足，無法查明的，經(jīng)中國保監(jiān)會保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作部門或者派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，終止辦理，予以結(jié)案。

　　第二十一條 對國務(wù)院交辦或者國務(wù)院部委、直屬機(jī)構(gòu)、地方省級人民政府轉(zhuǎn)辦的保險(xiǎn)舉報(bào)，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送本單位主要負(fù)責(zé)人批示，并按照要求在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)報(bào)送處理結(jié)果。

　　第二十二條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)不得將保險(xiǎn)舉報(bào)轉(zhuǎn)交被舉報(bào)人所在單位或者其上級機(jī)構(gòu)調(diào)查處理。

　　第二十三條 使用真實(shí)姓名或者單位名稱舉報(bào)的，屬于實(shí)名舉報(bào)。實(shí)名舉報(bào)需提供舉報(bào)人本人聯(lián)系方式或者通訊地址。

　　中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)確認(rèn)保險(xiǎn)舉報(bào)為舉報(bào)人本人實(shí)名舉報(bào)的，應(yīng)當(dāng)在做出處理決定5個(gè)工作日內(nèi)將處理意見答復(fù)舉報(bào)人。

　　第五章 監(jiān)督和管理

　　第二十四條 中國保監(jiān)會發(fā)現(xiàn)派出機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)舉報(bào)處理有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)督辦：

　?。ㄒ唬o正當(dāng)理由未在處理期限內(nèi)辦結(jié)保險(xiǎn)舉報(bào)的；

　?。ǘ┪窗匆?guī)定程序處理保險(xiǎn)舉報(bào)的；

　　（三）存在推諉、敷衍、弄虛作假等情形的；

　?。ㄋ模┐嬖谛枰睫k的其他情形。

　　第二十五條 實(shí)名舉報(bào)的舉報(bào)人對派出機(jī)構(gòu)處理意見不服的，可以自收到處理意見答復(fù)之日起30日內(nèi)請求中國保監(jiān)會復(fù)查。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到復(fù)查請求之日30日內(nèi)提出復(fù)查意見，并書面答復(fù)舉報(bào)人。

　　中國保監(jiān)會認(rèn)為派出機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)舉報(bào)的處理工作存在事實(shí)不清、證據(jù)不足、定性不準(zhǔn)需要復(fù)查的，可要求派出機(jī)構(gòu)復(fù)查或者自行復(fù)查。

　　第二十六條 中國保監(jiān)會建立保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作定期報(bào)告制度，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年一月十日和七月十日前向中國保監(jiān)會報(bào)告保險(xiǎn)舉報(bào)受理和處理情況。對于可能造成重大社會影響的保險(xiǎn)舉報(bào)，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在查實(shí)后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國保監(jiān)會。

　　對于反映集中的問題，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上級機(jī)關(guān)和本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告，并會同有關(guān)部門深入調(diào)查研究，提出規(guī)范保險(xiǎn)市場秩序，加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管的意見建議。

　　第二十七條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用信息技術(shù)，加強(qiáng)對保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作的信息管理。

　　第二十八條 對于性質(zhì)惡劣、社會影響較大的保險(xiǎn)違法違規(guī)行為，中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)可以將查處情況向社會公布。但未經(jīng)舉報(bào)人書面同意，不得公布舉報(bào)人姓名、單位、地址和聯(lián)系方式等信息。

　　第二十九條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定整理保險(xiǎn)舉報(bào)的調(diào)查處理材料，妥善歸檔保存。

　　第六章 紀(jì)律要求和法律責(zé)任

　　第三十條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)工作人員在保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律、行政法規(guī)和保險(xiǎn)監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則，嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，切實(shí)做到廉潔自律，與保險(xiǎn)舉報(bào)有利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。

　　第三十一條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)工作人員在保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作中有下列行為之一，由中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，造成嚴(yán)重后果的，依法給予行政處分。涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┻`反保密紀(jì)律，將舉報(bào)人、證人告知被舉報(bào)人及其近親屬，將舉報(bào)材料、證明材料或者有關(guān)情況透露給被舉報(bào)人及其近親屬；

　?。ǘ﹤卧?、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)，故意夸大或者縮小保險(xiǎn)違法違規(guī)行為的事實(shí)；

　?。ㄈ┬孤稊M采取的調(diào)查措施等與調(diào)查有關(guān)的一切情況；

　?。ㄋ模┰谂e報(bào)處理工作中不履行職責(zé)、推諉、敷衍、拖延的；

　?。ㄎ澹┙邮芘c保險(xiǎn)舉報(bào)有關(guān)的人員或者單位的財(cái)物及其他利益；

　　（六）未按本辦法規(guī)定進(jìn)行回避的。

　　第三十二條 被舉報(bào)人或者其他有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國保險(xiǎn)法》有關(guān)規(guī)定對保險(xiǎn)舉報(bào)處理工作予以配合，有下列行為之一的，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法給予處罰，或者建議相關(guān)部門給予處罰；涉嫌犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┳钃稀⒖咕苷{(diào)查人員依法行使職權(quán)的；

　?。ǘ┚芙^提供有關(guān)文件、資料和證明材料的；

　?。ㄈ╇[瞞事實(shí)真相，隱匿、銷毀證據(jù)，出具偽證的；

　?。ㄋ模┌舆`法違規(guī)行為的；

　?。ㄎ澹┐驌魣?bào)復(fù)舉報(bào)人或者調(diào)查人員的。

　　第七章 附則

　　第三十三條 對外國人、無國籍人、外國組織提出的涉及我國商業(yè)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)舉報(bào)的處理，參照本辦法執(zhí)行。

　　第三十四條 本辦法所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。

　　本辦法所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司及其分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

　　本辦法所稱的保險(xiǎn)從業(yè)人員，是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，以及其他為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員。

　　第三十五條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

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