券商員工聯(lián)手銀行副行長(zhǎng)賣“假理財(cái)” 詐騙1100多萬(wàn) 拿700萬(wàn)炒股血虧僅剩15萬(wàn)

　　又曝銀行驚天大案！

　　知名券商伙同國(guó)有銀行副行長(zhǎng)以兜售券商“內(nèi)部員工高年化率理財(cái)產(chǎn)品”為幌子，詐騙多名投資者1100多萬(wàn)元。同時(shí)，兩位被告人為了獲得更高的回報(bào)，經(jīng)不住“行情很好可以賺很多錢”的誘惑，將多數(shù)騙來(lái)的錢款投入股市后巨虧，最終雙雙獲刑……

　　日前，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露對(duì)胡某兵和姚某合同詐騙罪的二審刑事判決書(shū)，揭開(kāi)了這起大案的來(lái)龍去脈。

　　兩人詐騙三名投資者1100多萬(wàn)

　　據(jù)刑事裁定書(shū)顯示，被告人胡吉兵，男，1981年10月27日出生，原系長(zhǎng)江證券股份有限公司南京中央路營(yíng)業(yè)廳客戶經(jīng)理。被告人胡吉兵因涉嫌犯合同詐騙罪，于2017年12月20日被刑事拘留，2018年1月26日被逮捕。此外，被告人胡吉兵于2011年10月12日入職，2014年12月31日離職。

　　被告人姚方，男，1970年4月4日出生，原系中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行南京堯化支行副行長(zhǎng)。被告人姚方因涉嫌犯合同詐騙罪，于2017年11月離職。于2017年12月22日被刑事拘留，2018年1月26日被逮捕。

　　南京市玄武區(qū)人民法院審理南京市玄武人民檢察院指控被告人胡吉兵、姚方犯合同詐騙罪一案，于2019年4月3日作出(2018)蘇0102刑初652號(hào)刑事判決，原審被告人胡吉兵、姚方均不服，提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭，經(jīng)過(guò)閱卷、訊問(wèn)上訴人，聽(tīng)取辯護(hù)意見(jiàn)，并移交南京市人民檢察院審查，認(rèn)為事實(shí)清楚，決定不開(kāi)庭審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　據(jù)刑事裁定書(shū)顯示，原審法院認(rèn)定，2013年9月至2017年11月間，被告人胡吉兵、姚方以購(gòu)買長(zhǎng)江證券股份有限公司內(nèi)部員工理財(cái)產(chǎn)品為由，以簽訂委托投資理財(cái)協(xié)議書(shū)、個(gè)人投資理財(cái)協(xié)議書(shū)，承諾保本保息，每月向被害人支付利息的方式，騙取被害人羅某甲、羅某乙、周某向被告人胡吉兵、姚方的個(gè)人賬戶匯款。

　　二被告人使用個(gè)人賬戶炒股、支付利息等，最終虧空無(wú)力還款。

　　被害人羅某甲、羅某乙、周某分別先后向被告人胡吉兵的個(gè)人賬戶匯款共計(jì)人民幣540萬(wàn)元、100萬(wàn)元、400萬(wàn)元，被害人羅某甲向被告人姚方的個(gè)人賬戶匯款人民幣100萬(wàn)元。被告人胡吉兵、姚方分別向被害人羅某甲支付利息人民幣160萬(wàn)元左右、向被害人羅某乙支付利息人民幣24萬(wàn)元左右、向被害人周某支付利息人民幣111.28萬(wàn)元左右。

　　被告人胡吉兵按照被害人匯至其賬戶的金額每月向被告人姚方支付4‰的費(fèi)用。2017年8月31日至2017年11月9日間，被告人姚方向被害人羅某甲歸還人民幣100萬(wàn)元。

　　兜售券商內(nèi)部員工理財(cái)產(chǎn)品，號(hào)稱年化18%

　　據(jù)刑事裁定書(shū)顯示，上述三名投資者中羅某甲金額最多達(dá)640萬(wàn)，其中的作案手法大同小異。那么，羅某甲被詐騙的過(guò)程基本上能夠還原該案原委。

　　據(jù)被告人姚方供述稱：其于2001年認(rèn)識(shí)羅某甲，他是我的客戶。胡吉兵是長(zhǎng)江證券公司的員工。2012年的時(shí)候胡吉兵問(wèn)我是否有客戶介紹到長(zhǎng)江證券買理財(cái)產(chǎn)品，我就介紹羅某甲到胡吉兵上班的長(zhǎng)江證券中央路營(yíng)業(yè)廳去了解一下，羅某甲買了200萬(wàn)元，保本收益年利率百分之六，但到期后拿到收益超過(guò)百分之六。2013年上半年，胡吉兵說(shuō)有一款面向內(nèi)部員工的理財(cái)產(chǎn)品，年利率18%，他問(wèn)能否找羅某甲出錢買理財(cái)，跟羅某甲說(shuō)是年利率12%。并從中拿出4.8%年利息給我做報(bào)酬。我就跟羅某甲說(shuō)長(zhǎng)江證券公司有一款面向內(nèi)部員工認(rèn)購(gòu)的投資理財(cái)產(chǎn)品，保本保息，年收益12%，只能把錢給胡吉兵，讓他以內(nèi)部員工身份操作。

　　當(dāng)時(shí)羅某甲有些懷疑，問(wèn)我為什么自己不投，我說(shuō)我錢不夠，最多拿出5萬(wàn)元。最后就商量我和胡吉兵一人投5萬(wàn)元，羅某甲投90萬(wàn)元。據(jù)胡吉兵供述稱，“當(dāng)時(shí)為了讓羅某甲相信我們，就跟羅某甲說(shuō)我和姚方一人投了5萬(wàn)元，其實(shí)就是搞個(gè)流水給羅某甲看，姚方當(dāng)著羅某甲的面向我的賬戶轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元，過(guò)了一段時(shí)間我又分批轉(zhuǎn)回姚方?！?/p>

　　同時(shí)，胡吉兵建議我作為他和羅某甲協(xié)議的擔(dān)保人，這樣我們?nèi)撕灹说谝环菸型顿Y理財(cái)協(xié)議書(shū)。后至2017年我們總共簽訂了6份投資協(xié)議書(shū)。

　　胡吉兵稱，其和羅某甲、周某、羅某乙簽的合同主要內(nèi)容是我作為受委托人，羅某甲、周某、羅某乙作為委托人。姚方作為擔(dān)保人，約定我拿委托人資金代為投資，1年期限內(nèi)給委托人利息，在協(xié)議到期后歸還委托人全部本金。協(xié)議約定投資資金只能由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項(xiàng)目投資，不得將資金挪作他用或從事違法活動(dòng)，以確保資金使用安全。由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項(xiàng)目投資就是投資一些風(fēng)險(xiǎn)比較低的項(xiàng)目，比如基金、銀行票據(jù)、抵押等。協(xié)議上沒(méi)有與委托人約定拿資金去炒股。

　　據(jù)刑事裁定書(shū)顯示，該合同約定的投資范圍為“由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項(xiàng)目投資”或“甲方對(duì)乙方的投資資金進(jìn)行投資，不得將資金挪作他用或從事違法活動(dòng)”。2015年5月27日收款人為姚方的合同約定為“在操作過(guò)程中所進(jìn)行的操作必須在可控的范圍之內(nèi)，主要以現(xiàn)金管理為投資方向。如果風(fēng)險(xiǎn)超出甲方所能承受的范圍或資金使用超出約定的范圍(投資股市)，操作方必須在24小時(shí)內(nèi)對(duì)所投方向進(jìn)行調(diào)整”。

　　不過(guò)，上述合同實(shí)則胡吉兵一手偽造的虛假理財(cái)產(chǎn)品。長(zhǎng)江證券股份有限公司出具的情況說(shuō)明證實(shí)：理財(cái)產(chǎn)品大體分兩類，一類投資于貨幣市場(chǎng)，年化收益率約5%左右；另一類可投資于股票、期貨等市場(chǎng)，無(wú)固定收益。長(zhǎng)江證券沒(méi)有發(fā)行銷售過(guò)年利率18%的理財(cái)產(chǎn)品，也沒(méi)有發(fā)行過(guò)針對(duì)內(nèi)部員工的理財(cái)產(chǎn)品。長(zhǎng)江證券于2011年9月發(fā)行《長(zhǎng)江證券超越理財(cái)優(yōu)享紅利集合資產(chǎn)管理計(jì)劃》為無(wú)固定收益理財(cái)產(chǎn)品，被告人胡吉兵未在長(zhǎng)江證券購(gòu)買過(guò)包括上述理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品。

　　投資六、七百萬(wàn)炒股血虧，最后僅剩十五萬(wàn)

　　上述騙來(lái)的錢款多數(shù)用于股市投資，不過(guò)，結(jié)果是巨虧。據(jù)刑事裁定書(shū)顯示，為了讓投資者放心地將錢交給他們，胡吉兵稱“一開(kāi)始協(xié)議上有關(guān)于股票投資的內(nèi)容，但姚方看了后認(rèn)為客戶看到不太好，就讓我把關(guān)于股票的內(nèi)容刪掉，因?yàn)槲覀儍扇怂较轮v是拿這些客戶的錢去炒股，但跟客戶說(shuō)是去買理財(cái)產(chǎn)品，所以給客戶看到后他們肯定不會(huì)把錢給我們了。我們拿的錢大部分用于投資股票?！彼硎?，其在銀河證券有一個(gè)以董秀琴名義開(kāi)立的賬戶，賬戶實(shí)際上由西部證券的姚國(guó)華操作，聲稱不認(rèn)識(shí)董秀琴。在長(zhǎng)江證券以黃某和吳某的名義開(kāi)了兩個(gè)賬戶，黃某賬戶是自己在操作，吳某賬戶是吳某在操作。

　　從2013年到2017年3月份，總共注入六、七百萬(wàn)元，最后剩下十五萬(wàn)元左右，被我取出來(lái)付給羅某甲、周某、羅某乙利息了。

　　據(jù)胡吉兵稱：其和姚方私下聊天，說(shuō)現(xiàn)在股票行情很好，如果投資可以賺很多錢。當(dāng)時(shí)跟他說(shuō)自己沒(méi)有很多錢，還吹牛說(shuō)我操作股票的技術(shù)還不錯(cuò)。然而事與愿違，“2012年至2014年我年收入8萬(wàn)元-10萬(wàn)元左右。騙取羅某甲第一筆錢款時(shí)，我和姚方考慮過(guò)股票市場(chǎng)會(huì)存在虧損，我們認(rèn)為到時(shí)就算虧，虧到90萬(wàn)元我們就不操作了，大不了我們一人虧5萬(wàn)元。但后來(lái)騙到的錢越來(lái)越多時(shí)，我們就沒(méi)考慮到這個(gè)問(wèn)題了。還有當(dāng)時(shí)行情很好，也被沖昏了頭腦，覺(jué)得肯定沒(méi)有問(wèn)題。2015年我有一套價(jià)值70萬(wàn)元的房子可以用來(lái)還錢，2017年賣掉抵吳某的債了?！彼硎尽?/p>

　　姚方是從2015年開(kāi)始知道股票虧損的，當(dāng)時(shí)他的股票賬戶也虧本。直到2017年5月我這邊資金跟不上了，羅某甲又老打電話催錢，姚方也會(huì)問(wèn)我，我就瞞不住了，才攤開(kāi)跟他說(shuō)虧了很多。

　　兩人被判合同詐騙罪，最高獲刑11年6個(gè)月

　　原審判決認(rèn)為，被告人胡吉兵、姚方以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，二被告人的行為均構(gòu)成合同詐騙罪，系共同犯罪。被告人胡吉兵歸案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，對(duì)其予以從輕處罰。以合同詐騙罪判處被告人胡吉兵有期徒刑十一年，罰金人民幣三十萬(wàn)元；判處被告人姚方有期徒刑十一年六個(gè)月，罰金人民幣三十萬(wàn)元。責(zé)令被告人胡吉兵、姚方退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。

　　不過(guò)，胡吉兵和姚方不服一審判決，均提出上訴。

　　上訴人胡吉兵及其辯護(hù)人提出：

　　1、胡吉兵沒(méi)有非法占有的目的，其取得被害人錢款后全部用于炒股，沒(méi)有揮霍也未用于非法活動(dòng)。

　　2、胡吉兵虛構(gòu)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)為用于股票投資，屬于民事欺詐行為；炒股失敗后其主動(dòng)與被害人聯(lián)系自愿承擔(dān)違約責(zé)任，沒(méi)有逃避責(zé)任。

　　3。訂立合同時(shí)胡吉兵有履行能力，未能按約履行合同是因?yàn)楣善贝蠓s水，客觀上無(wú)法預(yù)料的因素導(dǎo)致合同無(wú)法全面履行。被害人報(bào)案后胡吉兵也積極主動(dòng)與被害人聯(lián)系，愿意變賣房產(chǎn)用于償還債務(wù)，其行為不應(yīng)認(rèn)定為合同詐騙罪。

　　上訴人姚方提出：

　　1、其不知道胡吉兵虛構(gòu)理財(cái)?shù)氖聦?shí)，不知曉被害人的理財(cái)資金被胡吉兵用于投資股市并造成虧損。

　　2、羅某甲轉(zhuǎn)至其賬戶的100萬(wàn)元為個(gè)人借款并向羅某甲明確表示用于投資股票，且其已經(jīng)履行合同。

　　3、其不知道胡吉兵偽造長(zhǎng)江證券有限公司印章及對(duì)賬單、理財(cái)產(chǎn)品至期贖回申請(qǐng)、理財(cái)產(chǎn)品到期通知等材料。

　　4、胡吉兵編造和姚方合謀共同詐騙被害人資金并影響各被害人，使被害人也作出部分與事實(shí)不符的證詞，誤導(dǎo)了司法機(jī)關(guān)的判斷。4。羅某甲匯給姚方的100萬(wàn)元錢款，在立案前，姚方已經(jīng)將該筆錢款還清，其不存在無(wú)力歸還的情形。

　　上訴人姚方的辯護(hù)人提出：

　　1、原審判決未采信姚方提供的錄音證據(jù)，導(dǎo)致原審認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤，相關(guān)錄音證據(jù)(兩份錄音證據(jù)材料)能夠證據(jù)姚方對(duì)胡吉兵將投資人的錢款用于炒股不知情。

　　2、原審判決認(rèn)定姚方的行為構(gòu)成合同詐騙罪的證據(jù)不足。姚方對(duì)胡吉兵虛構(gòu)理財(cái)不知情，其僅是應(yīng)胡吉兵請(qǐng)求介紹被害人找胡吉兵投資理財(cái)。

　　3、被害人將投資款匯給胡吉兵，所有錢款均被胡吉兵用于理財(cái)，胡吉兵沒(méi)有將投資款非法占為已有，只是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善，造成巨額損失，不能認(rèn)定其有非法占有的目的。胡吉兵沒(méi)有非法占有的目的，姚方更不應(yīng)構(gòu)成合同詐騙罪。

　　4、姚方的行為不構(gòu)成犯罪。姚方介紹被害人投資理財(cái)?shù)捻?xiàng)目不是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票投資，胡吉兵擅自將被害人的投資款用于炒股，姚方對(duì)此完全不知情，所以姚方?jīng)]有非法占有的目的，無(wú)犯罪故意，其行為不構(gòu)成犯罪。

　　5、即使認(rèn)定姚方構(gòu)成犯罪，其在共同犯罪中僅起次要作用，量刑也應(yīng)輕于胡吉兵。希望二審法院依法改判或者發(fā)回重審。

　　轉(zhuǎn)自：每日經(jīng)濟(jì)新聞

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