新股認購資金被提前凍結 中簽后棄購不成誰擔責？

打新不敗已不再，業(yè)內(nèi)人士建議投資者申購新股時需更加理性

新股破發(fā)帶出新問題。普源精電上市首日大跌34.66%，引起投資者投訴。

根據(jù)申購規(guī)則，網(wǎng)上投資者申購普源精電中簽后，應履行繳款義務，確保其資金賬戶在3月30日（T+2日）日終有足額的新股認購資金。不過，有投資者向證券時報記者反映，開戶券商于3月29日（T+1日）就將其賬戶資金凍結，“本來想棄購的，但發(fā)現(xiàn)資金已經(jīng)被提前凍結，導致被動繳款，破發(fā)后虧錢了?！?/p>

該投資者表示，其訴求是要求券商賠償因新股破發(fā)導致的虧損，但開戶券商稱可以以交易費打折作為補償。該券商相關負責人還表示，這么做是為了保證客戶不違約，新股棄購多次就會被暫停半年打新資格。如果客戶確實希望棄購，可以向營業(yè)部申請走棄購和解凍資金流程。

證券時報記者注意到，也有券商在APP上提供了新股中簽資金凍結服務，不過這個人性化程度更高，即便開通后資金被凍結，投資者也可以隨時自行解凍。

中簽后資金被提前凍結

3月28日晚間，科創(chuàng)板新股普源精電發(fā)布公告稱，網(wǎng)上投資者申購新股中簽后，應根據(jù)《網(wǎng)下初步配售結果及網(wǎng)上中簽結果公告》履行繳款義務，確保資金賬戶在2022年3月30日（T+2日）日終有足額的新股認購資金，投資者款項劃付需遵守投資者所在證券公司的相關規(guī)定。也就是說，中簽投資者賬戶需在3月30日日終前有足夠的資金。

有投資者向證券時報記者反映，其申購普源精電中了500股新股，“經(jīng)過考慮后，我并不想認購該新股，準備棄購算了?！辈贿^后來，該投資者發(fā)現(xiàn)自己的賬戶資金竟然被券商給提前凍結了，想轉出資金以放棄申購已經(jīng)不行了。

證券時報記者獲取的相關信息顯示，2022年3月29日（T+1日）17時，上述投資者賬戶交收資金被凍結。2022年3月30日（T+2日），該投資者向券商反映情況，要求解凍資金。而券商則稱，公司流程沒那么快，目前無法解凍。2022年3月30日（T+2日）16時57分，該投資者交收資金凍結被取消。2分鐘之后，也就是2022年3月30日（T+2日）16時59分，該投資者申購資金被扣款。

4月8日，普源精電正式上市，上市首日收跌34.66%，中簽申購的投資者出現(xiàn)虧損?！氨緛硐霔壻彽模l(fā)現(xiàn)資金已經(jīng)被提前凍結，導致被動繳款，破發(fā)后虧錢了。”上述投資者稱，現(xiàn)在在找券商索賠。

證券時報記者注意到，根據(jù)規(guī)則，投資者資金賬戶中的資金在T+2日日終前，都有使用轉出的權利。但是券商在前一日，也就是T+1日就已經(jīng)將資金凍結了，導致投資者失去了資金處置的權利，即便想轉出資金棄購，也不可行。

上述投資者稱，目前已與券商交涉，券商則向其表示，此前也有投資者投訴過類似問題，可以以交易費打折作為補償。不過，該投資者稱，要求券商賠償因新股破發(fā)所導致的虧損。

“目前系統(tǒng)的操作是繳款日前一天清算時凍結，目的是為了保證客戶不違約，以及第二天白天資金不夠時客戶有時間補足資金，因為新股棄購多次就會被暫停6個月打新資格，這么做也是為了保護大部分投資者的權益?！鄙婕叭滔嚓P負責人向證券時報記者表示。

上述負責人還稱，如果客戶確實希望棄購或者繳款日當天使用該筆資金，可以由客戶向營業(yè)部申請走棄購和解凍資金的流程，這種情況也是可以辦理的。

人性化解凍功能上線

有券商同行人士向證券時報記者表示，這種提前凍結資金的情況，如果客戶之前沒有簽署相關協(xié)議的話，就不太合適。有一些券商其實也提供新股資金凍結服務，但是需要投資者先簽署協(xié)議。另外，簽了協(xié)議后，即便凍結，如果客戶非要使用，也可以在APP上自行解凍。

“之所以要開發(fā)出這個功能，是因為有些客戶確實有需要，有的客戶會誤把中簽資金用掉?！鄙鲜鋈耸糠Q。

證券時報記者在某券商的APP上看到了該項功能，投資者在開通相關功能前，會有告知函。

告知函稱，為了防止中簽后忘記預留足額可用資金繳款，公司特推出了“新股中簽凍結”功能。開通該功能后，如T日申購新股，公司將于T+1日晚凍結中簽投資者的繳款資金，直至T+2日繳款。如果投資者對于中簽繳款日（T+2日）的凍結資金另有他用，應于當日15：30前通過APP業(yè)務辦理欄目相關菜單撤銷當日“新股中簽凍結”，釋放凍結資金。該功能開通后長期有效，也可以隨時關閉。

還有券商人士向證券時報記者表示，APP上線該功能，相對人性化一點，條款也說得明明白白，投資者的自主權也比較大，想解凍資金隨時可以解凍。

“券商在凍結資金的做法上以前沒啥事，打新必賺，只要能賺錢客戶就沒啥意見。但是現(xiàn)在不一樣了，破發(fā)成常態(tài)，要是虧錢了，這就成了客戶要求賠償?shù)睦碛闪?。”上述券商人士稱。

建議理性申購新股

現(xiàn)在新股破發(fā)的情況比較嚴重，中簽不一定能掙錢，也可能會虧損，因此業(yè)內(nèi)人士建議投資者在申購新股時要更加理性一些。

投資者如果不看好一只新股，在申購階段就盡量不要申購了，這樣可以避免后面的很多問題，包括券商對資金的提前凍結等。

而看好的新股，中簽后也不要隨意棄購，因為棄購也是需要承擔后果的。根據(jù)規(guī)定，網(wǎng)上投資者連續(xù)12個月內(nèi)累計出現(xiàn)3次中簽但未足額繳款的情形時，自結算參與人最近一次申報其放棄認購的次日起6個月（按180個自然日計算，含次日）內(nèi)不得參與新股、存托憑證、可轉換公司債券、可交換公司債券的網(wǎng)上申購。

　　轉自：證券時報

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