15億訴訟陷擔(dān)保“羅生門”山西潞城農(nóng)商行和擔(dān)保方各執(zhí)一詞

  隨著上市公司仁東控股的一紙公告，山西潞城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱“山西潞城農(nóng)商行”)15億踩雷信托資管計(jì)劃一事浮出水面。

　　公告顯示，此前，山西潞城農(nóng)商行以15億元認(rèn)購(gòu)了大業(yè)信托有限責(zé)任公司(下稱“大業(yè)信托”)設(shè)立的“大業(yè)信托·盛鑫17號(hào)單一資金信托合同”，該項(xiàng)資管計(jì)劃實(shí)際投向?yàn)闀x中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司(下稱“晉中榆糧糧油公司”)。

　　目前，信托合同已經(jīng)到期，但晉中榆糧糧油公司未能償還貸款本息，于是山西潞城農(nóng)商行將晉中榆糧糧油公司及擔(dān)保方仁東控股等告上法庭。

　　讓人始料未及的是，仁東控股發(fā)布公告否認(rèn)曾為這次信托計(jì)劃出具擔(dān)保函，其不承認(rèn)連帶保證責(zé)任。

　　對(duì)此，《華夏時(shí)報(bào)》記者致電山西潞城農(nóng)商行進(jìn)一步了解情況。該行相關(guān)工作人員對(duì)記者表示：“現(xiàn)在銀行主要領(lǐng)導(dǎo)不在，稍后向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)后再答復(fù)。”但截至發(fā)稿時(shí)為止，記者沒有收到山西潞城農(nóng)商行的回復(fù)。

　　15億踩雷信托資管計(jì)劃

　　廣州市中級(jí)人民法院披露的相關(guān)訴訟內(nèi)容顯示，山西潞城農(nóng)商行認(rèn)購(gòu)了大業(yè)信托設(shè)立的“大業(yè)信托·盛鑫17號(hào)單一資金信托合同”，認(rèn)購(gòu)金額15億元；資管計(jì)劃的實(shí)際投向?yàn)闀x中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司。

　　山西一家城商行的負(fù)責(zé)人告訴記者：“此次山西潞城農(nóng)商行購(gòu)買的資管計(jì)劃為銀信通道業(yè)務(wù)，就是銀行作為委托人與信托公司簽訂、設(shè)立資金信托，信托公司作為通道，把銀行資金以信托貸款的形式貸給銀行指定的企業(yè)。”

　　“以前，銀行通過(guò)與信托機(jī)構(gòu)合作實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)出表規(guī)避審慎監(jiān)管，幾乎是一種行業(yè)默契?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人進(jìn)一步分析說(shuō)，“銀信通道業(yè)務(wù)實(shí)際上是銀行為突破監(jiān)管部門對(duì)銀行信貸業(yè)務(wù)的束縛，將表內(nèi)自有資金借此通道實(shí)現(xiàn)出表，提高信貸投放和收益率；同時(shí)，銀行表外理財(cái)還可以借助銀信通道投向貸款融資方”。

　　前兩年商業(yè)銀行通道業(yè)務(wù)增長(zhǎng)迅猛且占比較高，風(fēng)險(xiǎn)隱患逐步顯現(xiàn)。2017年12月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》(以下簡(jiǎn)稱“《通知》”)，將嚴(yán)格穿透管理、實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)管理、對(duì)手方的名單制管理，嚴(yán)格將監(jiān)管檢查等落到細(xì)節(jié)上，政策的出臺(tái)就是旨在“去通道”。

　　銀信通道業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自資金實(shí)際投向的企業(yè)，而這次潞城農(nóng)商行15億資金不幸踩雷。目前，大業(yè)信托·盛鑫17號(hào)單一資金信托合同到期，但晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司未能償還貸款本息。山西潞城農(nóng)商行發(fā)起訴訟，將晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司、仁東控股等告上法庭。

　　山西潞城農(nóng)商行的訴訟請(qǐng)求共有9項(xiàng)： 判令晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司向原告支付貸款本金15億元；判令晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司向原告支付以15億元為基數(shù)、按照年利率8.6%自2018年12月21日計(jì)算至實(shí)際清償之日的利息以及增值稅及附加(暫計(jì)算至2020年3月31日為154997797.32元)；判令晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司向原告支付以15億元為基數(shù)、按照年利率萬(wàn)分之五自2019年3月21日計(jì)算至實(shí)際清償之日的罰息(暫計(jì)算至2020年3月31日為772602.74元)；判令晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司向原告支付律師費(fèi)損失830萬(wàn)元；判令德天御生態(tài)科技(北京)有限公司對(duì)晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司的上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任；判令天津和柚技術(shù)有限公司、龍躍實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司對(duì)晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司的上述債務(wù)承擔(dān)共同還款責(zé)任；判令田文軍、郝江波、阿拉山口市民眾創(chuàng)新股權(quán)投資有限合伙企業(yè)、仁東控股股份有限公司對(duì)晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司的上述債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任；判令張永東、阿拉山口市民興創(chuàng)業(yè)投資有限公司對(duì)阿拉山口市民眾創(chuàng)新股權(quán)投資有限合伙企業(yè)的上述保證責(zé)任承擔(dān)連帶清償責(zé)任；判令全部被告共同承擔(dān)本案全部訴訟費(fèi)用。

　　銀行和擔(dān)保方各執(zhí)一詞

　　值得一提的是，山西潞城農(nóng)商行同時(shí)向法院提供了仁東控股出具的《擔(dān)保函》?！稉?dān)保函》顯示，仁東控股為上述資管計(jì)劃的投資本金15億元整、年化8.5%的投資收益等提供連帶責(zé)任保證。

　　不料，手握《擔(dān)保函》的山西潞城農(nóng)商行，看似追回15億本息無(wú)憂的官司竟然出現(xiàn)反轉(zhuǎn)。

　　7月7日，仁東控股發(fā)布公告稱，在獲悉此次訴訟事項(xiàng)之前，公司不知曉上述金融借款合同及擔(dān)保事項(xiàng)，訴訟資料中提及的債務(wù)人晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司，經(jīng)公司多方排查，并非仁東控股直接或間接控制的公司，與公司沒有任何股權(quán)或其他控制關(guān)系及交易往來(lái)。

　　經(jīng)仁東控股自查確認(rèn)，公司沒有上述訴訟所提及的相關(guān)金融借款合同及擔(dān)保等有關(guān)協(xié)議，沒有接觸、簽署過(guò)上述文件，也沒有相關(guān)用印流程。上述連帶責(zé)任擔(dān)保事項(xiàng)未經(jīng)過(guò)公司內(nèi)部審核程序，未經(jīng)公司董事會(huì)、股東大會(huì)等法定流程審議通過(guò)，獨(dú)立董事未發(fā)表同意的獨(dú)立意見，公司從未進(jìn)行公告，不符合《公司法》《證券法》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》和《公司章程》等有關(guān)規(guī)定，上述訴訟涉及的仁東控股連帶保證責(zé)任不合法不合規(guī)，且公司對(duì)上述訴訟事項(xiàng)涉及的連帶擔(dān)保責(zé)任并不知情，公司對(duì)上述訴訟請(qǐng)求中要求公司承擔(dān)的連帶保證責(zé)任不予承認(rèn)。

　　公司和時(shí)任法定代表人閆偉于2020年7月6日已向公司住所地浙江省諸暨市公安機(jī)關(guān)報(bào)案，請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查，盡快查清事情原委，切實(shí)維護(hù)公司及廣大投資者的合法權(quán)益。

　　仁東控股認(rèn)為，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定及最高院審判指導(dǎo)意見，上述擔(dān)保未履行上市公司任何審議程序，應(yīng)屬無(wú)效擔(dān)保，上市公司不應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。截至目前，上述訴訟案件尚未開庭審理，對(duì)公司本期利潤(rùn)或期后利潤(rùn)的影響具有不確定性，最終實(shí)際影響需以法院判決為準(zhǔn)。

　　簡(jiǎn)單地說(shuō)，仁東控股對(duì)擔(dān)保一事全部否認(rèn)。

　　那么，潞城農(nóng)商行手中的《擔(dān)保函》是否出自仁東控股成了訴訟成敗的關(guān)鍵，下一步該行將如何追回15億元本息？對(duì)此，潞城農(nóng)商行沒有對(duì)本報(bào)記者的問題進(jìn)行回復(fù)。

　　轉(zhuǎn)自：華夏時(shí)報(bào)

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來(lái)源“中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系：010-65367254。

延伸閱讀